Nueva York veta de por vida al fundador de Celsius en un acuerdo por fraude de hasta 35 millones de dólares

El exconsejero delegado de Celsius, Alex Mashinsky, ha quedado inhabilitado de forma permanente para trabajar en los sectores de las criptomonedas, los valores y las materias primas en virtud de un acuerdo con la fiscal general de Nueva York, Letitia James, anunciado el viernes. El pacto contempla además pagos condicionados que podrían elevarse hasta 35 millones de dólares. Las cuantías dependen de que Mashinsky entregue fondos adicionales al Gobierno federal y de que cumpla íntegramente su condena de prisión. La oficina de la fiscal general indicó que el acuerdo pone fin a la demanda civil presentada en 2023, en la que se acusaba a Mashinsky de haber engañado a cientos de miles de inversores sobre la seguridad de Celsius antes de su colapso en 2022. Claves del acuerdo - Nueva York obtiene una prohibición permanente que impide a Mashinsky operar en cripto, valores y materias primas. - El acuerdo incluye pagos condicionados de hasta 35 millones de dólares si no se cumplen determinados requisitos de decomiso y de condena. - Mashinsky ya cumple una pena federal de 12 años de prisión por fraude vinculado a valores y materias primas. - Otros reguladores actuaron con anterioridad: la CFTC y la FTC ya habían impuesto vetos y sanciones. - La caída de Celsius dejó un importante déficit de financiación; Nueva York señala que, a través del concurso, se han distribuido miles de millones a acreedores. Inhabilitación permanente con penalizaciones vinculadas al cumplimiento Según los términos anunciados el viernes, Mashinsky deberá abonar 25 millones de dólares al estado de Nueva York si no decomisa 10 millones de dólares adicionales a favor del Gobierno federal, más allá de los activos ya intervenidos. El acuerdo añade otros 10 millones de dólares si no cumple la totalidad de su pena de prisión. La fiscalía estatal encuadra estas condiciones como una medida de rendición de cuentas tras lo que describe como la promesa de que Celsius era un lugar seguro para mantener los ahorros, frente a un desenlace en el que los clientes se quedaron sin los fondos que creían protegidos. Letitia James subrayó también que el pacto aborda las acusaciones de que Mashinsky presentó Celsius como una plataforma segura mientras el perfil de riesgo de la firma empeoraba antes del desplome. Cómo se comercializaba Celsius La demanda de Nueva York de 2023 sostiene que Mashinsky promocionó Celsius como una alternativa más segura que la banca tradicional, ofreciendo al mismo tiempo rentabilidades elevadas. El escrito señalaba que la empresa publicitaba tipos de hasta el 17% y, en paralelo, ocultaba posiciones de inversión arriesgadas y pérdidas crecientes. La fiscalía citó además la escala alcanzada y las tensiones internas. Según la demanda, a comienzos de 2022 Celsius había captado en torno a 20.000 millones de dólares en activos digitales, pero no generaba ingresos suficientes para sostener los rendimientos prometidos, lo que habría impulsado una asunción de riesgos cada vez mayor. La CFTC, citada en el expediente judicial al que alude la denuncia de Nueva York, remarcó posteriormente el desajuste entre las promesas de rentabilidad y la capacidad real de respaldarlas. La situación desembocó en una crisis de liquidez: Celsius congeló las retiradas de clientes en junio de 2022 y se declaró en bancarrota al mes siguiente. La documentación concursal reflejó un déficit superior a 1.000 millones de dólares entre activos y pasivos. Nueva York añade que, a agosto de 2026, se habían distribuido más de 3.400 millones de dólares a los acreedores de Celsius a través del proceso concursal, lo que pone de relieve el largo ajuste posterior al fracaso de la plataforma. Encaje con la actuación federal y de otros reguladores El acuerdo de Nueva York se suma a medidas previas de otros organismos y tribunales estadounidenses. En junio, la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) inhabilitó de forma permanente a Mashinsky para operar y registrarse ante la agencia. Antes, en abril, un acuerdo con la Federal Trade Commission (FTC) le prohibió trabajar en cripto y finanzas e impuso un pago de 10 millones de dólares, junto con una sentencia de 4.720 millones de dólares mayoritariamente suspendida. Por separado, la SEC alcanzó en septiembre un acuerdo de principio con Mashinsky para resolver su demanda civil. Un juez federal desestimó el caso sin perjuicio el 29 de septiembre, a la espera de la documentación definitiva del acuerdo. En el plano penal, Mashinsky cumple una condena federal de 12 años por fraude. El caso se basa en su declaración de culpabilidad de diciembre de 2024 por fraude en valores y materias primas, según el Departamento de Justicia de EE. UU. Intentos de anular la condena Pese al endurecimiento del cerco regulatorio, Mashinsky ha intentado impugnar la condena y la sentencia. Desde mayo, busca anular el fallo y se representa a sí mismo en el procedimiento. Los fiscales federales se opusieron en agosto, calificando sus argumentos de \u0022carentes de fundamento\u0022, según la información citada. Un juez denegó su solicitud de diligencias de prueba y una orden posterior, de 5 de octubre, mantuvo esa decisión. Mashinsky tiene de plazo hasta el 11 de diciembre para responder a la oposición del Gobierno a su petición. La estructura de pagos condicionados del acuerdo con Nueva York eleva la relevancia del calendario: si no cumple la totalidad de la condena, se activaría el pago adicional de 10 millones de dólares al estado. Para inversores y participantes del sector, el foco pasa a cómo la combinación de vías —castigo penal, vetos civiles de reguladores y pagos a acreedores en el concurso— sigue delimitando el modelo de préstamos y custodia en el ámbito cripto. El mercado seguirá de cerca la evolución de la petición de Mashinsky y si nuevas resoluciones o acuerdos endurecen las restricciones para otros actores vinculados a las prácticas de la era Celsius.