Informe del GAFI: los proyectos DeFi con responsables identificables deben quedar bajo regulación como PSAV
Resumen del mercado generado por IA
El GAFI reafirmó que los acuerdos de DeFi con controladores identificables o una centralización de facto se encuadran en los estándares de VASP, lo que aumenta la probabilidad de una aplicación más estricta de AML/KYC, la concesión de licencias y un posible geo-bloqueo o prohibiciones locales para plataformas no cooperativas. Dado que la mayoría de las jurisdicciones aún no aplican estas normas, el informe incrementa la presión regulatoria y el riesgo de implementación en todo DeFi, particularmente en Ethereum, donde se concentra la mayor parte del TVL, a pesar del fuerte crecimiento del sector en 2024.
Nivel de impacto
● Alto
Activos afectados
ETH/USDT+1.17%
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ChainCatcher informa de que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) señaló en un informe publicado el martes que sus normas ya resultan aplicables a los esquemas DeFi cuando existen personas identificables que mantienen el "control o una influencia suficiente", con independencia de lo descentralizado que el proyecto afirme ser.
Según el GAFI, muchos proyectos DeFi siguen mostrando en la práctica rasgos de centralización, como la concentración de tokens de gobernanza, facultades de gestión, control sobre actualizaciones y flujos de comisiones y recompensas hacia insiders.
El documento clasifica la DeFi en tres grupos: proyectos con controladores identificables; proyectos centralizados de facto con operadores ocultos; y proyectos realmente sin líderes. Solo esta última categoría quedaría fuera de sus estándares.
El informe concluye que casi el 93% de las jurisdicciones que respondieron a la encuesta aún no ha aplicado estos estándares a ningún esquema DeFi que cumpla los criterios. De 142 jurisdicciones, solo 26 han evaluado los riesgos, cuatro han establecido normas de licencia y únicamente dos han registrado o licenciado plataformas relacionadas.
El GAFI insta a los países a exigir o fomentar que los proyectos DeFi integren controles contra el blanqueo de capitales en los contratos inteligentes o en las interfaces. Como medida de último recurso, las jurisdicciones podrían prohibir la operativa local de aquellas plataformas que se nieguen a cooperar.
El informe añade que el valor total bloqueado (TVL) en DeFi alcanzó este año los 86,6 mil millones de dólares, un incremento de aproximadamente el 85% frente a 2023.
