El DOJ se acerca a retirar el caso BitClub y Circle logra la licencia federal de banco fiduciario

Panorama La actualidad cripto del 10 de julio giró en torno a tres frentes: aplicación de la ley, financiación pública y regulación bancaria. El Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ) estaría preparando el cierre del proceso contra Matthew Goettsche por el caso BitClub. En paralelo, Circle anunció la aprobación definitiva para crear un banco fiduciario nacional. En el ámbito estatal, New Hampshire tumbó una propuesta de bonos respaldados por Bitcoin. El DOJ, a un paso de archivar BitClub Bloomberg Law informó de que la cúpula del Departamento de Justicia ordenó a los fiscales de Nueva Jersey solicitar el sobreseimiento del caso de Goettsche "con perjuicio", lo que impediría reabrir los mismos cargos. Sus abogados comunicaron a la jueza federal Claire Cecchi que el 8 de julio existía un acuerdo "en principio" y pidieron más tiempo para cerrar los términos antes del juicio previsto para octubre. La acusación original sostenía que los operadores de BitClub Network captaron al menos 722 millones de dólares ofreciendo supuestas inversiones en minería de criptomonedas entre abril de 2014 y diciembre de 2019. Goettsche afrontaba cargos por conspiración para cometer fraude electrónico y por valores no registrados. Según los registros del Departamento de Justicia, varios implicados ya habían reconocido delitos relacionados. Silviu Balaci se declaró culpable de fraude electrónico y cargos vinculados a valores en julio de 2020. Joseph Abel y Jobadiah Weeks también aceptaron su culpabilidad en procedimientos separados. La posible retirada del caso se enmarca en el memorando de abril de 2025 del fiscal general adjunto Todd Blanche sobre la aplicación de la normativa de activos digitales. Ese texto instaba a no utilizar procesos penales como vía principal para resolver debates de clasificación regulatoria, aunque mantenía como prioridad el fraude con pérdidas directas para inversores. En este punto surge la fricción: la imputación de BitClub se centraba en un presunto fraude, no solo en incumplimientos de registro. Por ahora no aparece en los registros públicos revisados ninguna orden definitiva de archivo. Aunque el sobreseimiento "con perjuicio" cerraría la puerta a los mismos cargos, el tribunal aún debe aprobar la petición, por lo que el caso no queda liquidado de inmediato. New Hampshire rechaza bonos respaldados por Bitcoin El 8 de julio, el Executive Council de New Hampshire vetó una autorización de emisión de bonos por 100 millones de dólares. El consejo, compuesto por cinco miembros, votó 3–2 en contra del plan pese al apoyo de la gobernadora Kelly Ayotte. La agenda del consejo describía que los bonos se canalizarían a través de la New Hampshire Business Finance Authority. Un vehículo de propósito especial compraría un pagaré garantizado respaldado por Bitcoin y CleanSpark aportaría la garantía bajo la estructura propuesta. El esquema utilizaba a la autoridad estatal como conducto, no como prestatario directo. Moody's Ratings señaló que los fondos del estado no respaldarían los pagos. En su lugar, la liquidación de Bitcoin serviría para atender principal e intereses. Los promotores defendían la operación como una extensión de la política estatal sobre activos digitales: en 2025 los legisladores aprobaron un marco para una reserva estratégica de Bitcoin. Tras el rechazo, el representante Keith Ammon criticó la decisión y pidió reconsideración. Moody's asignó al instrumento una calificación provisional Ba2, citando la volatilidad del colateral, la complejidad de la estructura y riesgos operativos, un nivel por debajo de grado de inversión. La negativa frena, por ahora, la experimentación estatal con financiación pública respaldada por Bitcoin y separa la legislación de reservas de la aprobación de deuda garantizada, con perfiles de liquidez, crédito y gobernanza distintos. Circle obtiene una licencia federal de banco fiduciario Circle comunicó que la Office of the Comptroller of the Currency (OCC) concedió la aprobación final para Circle National Trust. La empresa lo anunció el 10 de julio, tras haber recibido una autorización condicional en diciembre de 2025. La entidad aprobada se denomina legalmente First National Digital Currency Bank, National Association. Circle indicó que, en una primera fase, el banco prestará servicios fiduciarios de custodia de activos digitales para Circle y empresas afiliadas. El plan también contempla, de forma limitada, servicios futuros para instituciones financieras reguladas. La OCC situará el banco fiduciario bajo supervisión federal. Este tipo de entidades realiza funciones fiduciarias, pero no opera automáticamente como un banco comercial captador de depósitos. El anuncio no menciona crédito minorista ni depósitos asegurados; Circle señaló que podrían añadirse capacidades de gestión de reservas dentro del marco aprobado. El consejero delegado, Jeremy Allaire, sostuvo que la supervisión federal reforzará la gobernanza y la infraestructura institucional. La licencia dota a Circle de un vehículo regulado de custodia vinculado a su operativa de USDC, sin eliminar las obligaciones de supervisión ni los riesgos de ejecución: el banco seguirá sujeto a condiciones operativas, exámenes y requisitos de cumplimiento. Próximos hitos El siguiente punto verificable en BitClub será una presentación judicial que formalice cualquier acuerdo de archivo. En el caso de Circle, la próxima prueba llegará con el inicio efectivo de las operaciones de custodia autorizadas de Circle National Trust.