La CFTC demanda a Goliath por un supuesto esquema Ponzi cripto de 397 millones de dólares

La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) de Estados Unidos presentó una demanda contra Goliath Ventures y su consejero delegado, Christopher Delgado, por su presunta implicación en un esquema Ponzi con criptomonedas que habría recaudado cerca de 397 millones de dólares de unos 1.611 clientes. La acción civil llega después de que, en junio, Delgado se declarara culpable de cargos penales a nivel federal. Según la demanda, Goliath aseguraba que pagaba a los inversores con rendimientos obtenidos en sus "pools" de liquidez cripto. En la práctica, los activos se habrían destinado a devolver dinero a clientes, pagar comisiones y sufragar gastos personales de Delgado. La CFTC sostiene que los fondos nunca llegaron a los "pools" de liquidez. El regulador afirma que Goliath recibió Bitcoin, Ether y otras criptomonedas entre noviembre de 2022 y febrero de 2026. La empresa prometía que los criptoactivos se aportarían a "pools" de liquidez en exchanges descentralizados para generar comisiones, que luego se repartirían entre los inversores. En su material comercial, anunciaba rentabilidades de hasta el 3% mensual, equivalente a un 36% anual. Algunos contratos incluían incluso la garantía del capital más beneficios de hasta el 5% al mes. La CFTC alega que ningún dinero de clientes se introdujo en esos "pools". En su lugar, unos 87 millones de dólares se habrían utilizado para pagar a clientes ya existentes y 174 millones habrían ido a directivos y empleados, en ocasiones como comisiones por captar nuevos clientes. El organismo estima que, como mínimo, 48 millones de dólares de ese importe fueron desviados por Delgado para su uso personal. El escrito también acusa a Goliath de remitir informes de auditoría falsos para tranquilizar a los clientes. Una de las supuestas auditorías, citada en la denuncia, afirmaba que Goliath "mantenía un saldo medio de al menos el 115% de los fondos de los socios en todo momento", algo que la CFTC niega. Los extractos de cuenta enviados a los clientes reflejarían beneficios que no se habrían generado. Entre los gastos atribuidos a Delgado figuran 838.000 dólares destinados a un yate, propiedades, coches y joyas. La demanda añade que los pagos con tarjetas corporativas ascendieron a 4,9 millones de dólares en viajes y a 2,9 millones en artículos de lujo y servicios de conserjería. La denuncia recoge que el 17 de febrero Delgado habría ordenado a los directivos que no respondieran a las solicitudes de información de los clientes, indicando que Goliath "cesa todas sus operaciones". El 30 de junio, Delgado se declaró culpable de conspiración para cometer fraude electrónico, fraude electrónico y blanqueo de capitales. El Departamento de Justicia busca además el decomiso de siete propiedades y 11 vehículos que, según afirma, se adquirieron con los beneficios del esquema. Goliath cesó completamente su actividad en febrero y solicitó la quiebra en marzo. En el proceso civil, la CFTC solicita restitución, devolución de ganancias (disgorgement), sanciones pecuniarias civiles y prohibiciones permanentes de negociación y de registro. Resumen final: De acuerdo con la CFTC, Goliath recaudó al menos 397 millones de dólares, pero ninguno de esos fondos se invirtió como se prometió. La declaración de culpabilidad de Delgado corresponde al procedimiento penal, mientras que las acusaciones de la CFTC se tramitan de forma separada en la vía civil.