美國財政部撤回2020年加密貨幣個人錢包及混幣申報建議

美國財政部撤回一項於2020年提出、旨在追蹤涉及個人加密錢包轉帳的監管建議。財政部反洗錢部門金融犯罪執法網絡（FinCEN）表示，將不再就該建議採取進一步行動。 FinCEN同日亦撤回另一項針對加密「混幣」（crypto mixing）的監管建議。兩項撤回將於10月6日在《聯邦公報》（Federal Register）刊登後生效。 所謂個人或"非託管"（unhosted）錢包，是指用戶透過應用程式或裝置自行保管加密資產，而非把資產存放在銀行或交易所。2020年的建議原擬要求銀行及交易所，對涉及此類錢包且金額超過3,000美元的轉帳核實客戶身份並保存紀錄；單筆超過10,000美元，或24小時內多筆合計達10,000美元的轉帳，則須向FinCEN提交報告。該規則建議最終從未生效。 FinCEN在文件中稱，撤回旨在確保數碼資產規則"切合用途"（fitforpurpose），並引用白宮於2025年7月發布的加密貨幣報告。FinCEN摘錄指出，特朗普政府支持合法數碼資產用戶在公共區塊鏈上進行具私隱的交易。 至於另一項於2023年提出、涉及加密混幣的建議，混幣服務會把多名用戶的資金混合，以掩蓋資金來源。該建議原擬要求企業就懷疑涉及境外關連的混幣活動作出申報。儘管財政部監管議程仍把該規則列為預計於2027年12月完成最終行動的項目，FinCEN表示，市場意見警告建議中的混幣定義或會抑制合法活動。FinCEN同時指出，不法分子仍會使用混幣工具，部門日後或會再採取行動。 執法方面，檢方亦正把混幣相關案件帶上法庭。開發者Roman Storm就以太坊混幣服務Tornado Cash面臨審訊，案件將於2027年4月重審。 FinCEN強調，現行責任仍然有效，包括可疑活動報告及制裁篩查等。比特幣每一筆轉帳仍會在公開帳本上留下紀錄，錢包之間的付款可被追蹤。