紐約與Celsius創辦人達成涉詐和解：永久禁入加密、證券及商品業務，或須支付最多3,500萬美元

紐約州總檢察長Letitia James周五公布與Celsius前行政總裁Alex Mashinsky達成和解。按協議，Mashinsky將被永久禁止從事加密貨幣、證券及商品相關工作；同時設有與資產沒收及服刑情況掛鈎的有條件付款安排，總額最高可達3,500萬美元。 紐約州總檢察長辦公室表示，該和解用以解決一宗於2023年提出的民事訴訟。州方指控Mashinsky在Celsius於2022年倒閉前，向數以十萬計投資者誤導平台安全性。 按周五的條款，如Mashinsky未能在已沒收資產以外，再向聯邦政府額外沒收1,000萬美元，他須向紐約州支付2,500萬美元；若他未有服畢全數刑期，亦需另付1,000萬美元。總檢察長辦公室形容，安排旨在追究其向投資者宣稱Celsius是「安全存放儲蓄」之地，結果客戶卻失去原以為受保障資金的責任。James亦在聲明中指出，和解回應了州方指控，即Mashinsky在公司風險惡化、走向崩潰前仍將Celsius包裝為安全平台。 紐約在2023年的訴狀稱，Mashinsky把Celsius推銷為比傳統銀行更安全的替代方案，同時以高回報作招徠。文件指Celsius曾宣傳最高達17%的利率，卻隱瞞高風險投資部署及不斷累積的虧損。訴狀亦提到平台規模與壓力點：至2022年初，Celsius吸納約200億美元數碼資產，但收入不足以支撐承諾回報，行為因而愈趨冒險。紐約引用法庭紀錄中CFTC的觀點，指平台的收益承諾與其支撐能力不匹配。 流動性危機最終令客戶受困：Celsius於2022年6月暫停客戶提款，翌月申請破產。其破產披露顯示資產與負債之間缺口逾10億美元。紐約另稱，截至2026年8月，已透過破產程序向Celsius債權人分派超過34億美元，反映平台倒閉後的清算與善後工作持續多年。 是次紐約和解亦接續聯邦監管及司法部門此前的行動。報道指，商品期貨交易委員會（CFTC）於6月已永久禁止Mashinsky交易及在該機構註冊。更早前的4月，聯邦貿易委員會（FTC）亦與他達成和解，禁止其從事加密及金融相關工作，並要求支付1,000萬美元，同時對一項47.2億美元判決大部分予以暫緩執行。 證券交易委員會（SEC）方面，Mashinsky於9月與SEC原則上達成和解安排；聯邦法官其後於9月29日在待提交最終和解文件期間，裁定撤銷相關民事訴訟且不影響日後再提。 刑事層面，Mashinsky正服刑12年。美國司法部資料顯示，他於2024年12月就證券及商品詐騙認罪，案件據此作出判刑。 儘管監管限制層層加碼，Mashinsky仍嘗試挑戰聯邦定罪與刑期。自5月起，他以自辯方式申請撤銷判決；聯邦檢察官於8月反對，形容其理據「毫無根據」。法官已拒絕其取證申請，10月5日的後續命令亦維持原決定不變。法院並要求Mashinsky於12月11日前回應政府對其請求的反對。 由於紐約和解把額外付款與「是否服畢全數刑期」掛鈎，其合規時間表備受關注；一旦未能服滿刑期，向紐約支付的額外1,000萬美元即告到期。市場亦關注刑事懲罰、監管禁令與破產分派三條執法及清算路線如何共同重塑加密借貸與託管模式的監管邊界，並留意Mashinsky的申請進展，以及是否會有其他針對Celsius時期行為的進一步和解或命令收緊限制。