巴西擬2027年起就大型加密貨幣轉帳設24小時延遲放行機制

巴西央行將自2027年1月1日起，要求加密貨幣服務商就部分轉往自託管錢包及海外加密平台的轉帳，最多延遲24小時才可放行。央行於8月7日公布的《BCB第584號決議》規定，當單筆交易或同一客戶單日累計轉帳金額超過10,000美元時，服務商必須啟動該延遲機制；金額較小的交易如被風險控制系統標記需要進一步審查，同樣可被暫緩處理。（來源：巴西央行） 新規主要針對客戶以巴西雷亞爾或加密資產入金後，隨即把資產轉至自託管錢包或境外虛擬資產服務供應商（VASP）的情況。適用範圍涵蓋比特幣等加密貨幣，以及與法幣掛鈎的穩定幣。 央行表示，措施部分原因在於虛擬資產的使用日增，特別是穩定幣被用作迅速轉移金融詐騙所得資金的工具。24小時的處理期定位為預防性反詐安排，而非資產凍結。服務商在決定放行或拒絕交易前，須評估客戶風險屬性、交易特徵、收款方以及涉及司法管轄區等因素，並需通知客戶交易正被暫緩處理，說明限制屬臨時性質。 如完成具文件紀錄的風險審查並確認可放行，服務商可在24小時屆滿前提前釋放交易。未能遵從規定的公司，或會被央行施加更嚴格限制，包括延長暫緩期或把程序擴展至更小額交易。 今次安排把巴西既有的支付詐騙防控框架延伸至虛擬資產領域，亦延續近一年多項加密監管收緊措施。自2月2日起生效的監管框架已把虛擬資產服務商納入央行監管，並就牌照授權、管治、保安、反洗錢控制及部分外匯活動訂立規則。巴西亦開始把若干穩定幣及跨境虛擬資產交易視為外匯操作。 5月公布的進一步限制，則收窄加密貨幣與穩定幣在部分受監管跨境支付結算場景中的使用，涉及支付服務商與海外交易對手之間的結算。 新規影響或更為顯著，原因是巴西已屬全球主要加密市場之一。Chainalysis《2025年全球加密採用指數》顯示，巴西排名第5，排在印度、美國、巴基斯坦及越南之後。（來源：Chainalysis）Chainalysis估算，巴西在2024年7月至2025年6月期間接收的加密貨幣總額達3,188億美元，接近拉丁美洲加密活動總量的三分之一；同期以雷亞爾計價的加密購買中，穩定幣買入佔比亦超過一半。 《BCB第584號決議》預定於2027年1月1日正式實施，意味交易所及其他受規管服務商仍有數月時間，調整其反詐監測及交易審查系統以配合新要求。