Мінфін США відкликав ініціативи 2020 року щодо звітності за переказами з "некастодіальних" криптогаманців і змішуванням

Міністерство фінансів США відкликало запропоноване у 2020 році правило, яке мало відстежувати перекази за участю персональних криптогаманців. Бюро з протидії фінансовим злочинам (FinCEN), підрозділ Мінфіну з питань боротьби з відмиванням коштів, повідомило, що не здійснюватиме подальших дій у межах цієї ініціативи. Того ж дня FinCEN також відкликало окрему пропозицію, спрямовану на криптозмішування (mixing). Відкликання набуде чинності після публікації у Federal Register 6 жовтня. Персональні, або "некастодіальні" (unhosted), гаманці — це застосунки чи пристрої, де користувачі зберігають монети самостійно, а не залишають їх у банку чи на біржі. Проєкт 2020 року передбачав для банків і криптобірж обов'язок верифікувати клієнтів і вести облік операцій із такими гаманцями на суми понад $3 000. Перекази понад $10 000 — або кілька переказів на загальну суму $10 000 протягом 24 годин — мали б запускати подання звіту до FinCEN. Правило так і не набрало чинності. У поданні FinCEN зазначено, що мета відкликання — зберігати регулювання цифрових активів "fit-for-purpose", із посиланням на криптозвіт Білого дому за липень 2025 року. В уривку, наведеному в матеріалах FinCEN, йдеться, що адміністрація Трампа підтримує право законослухняних користувачів цифрових активів здійснювати приватні транзакції в публічному блокчейні. FinCEN також зняло з розгляду пропозицію 2023 року щодо криптозмішування — практики, за якої монети багатьох користувачів змішуються, аби приховати походження коштів. Проєкт вимагав би від компаній звітувати про підозрюване "mixing" із закордонною прив'язкою. У регуляторному плані Мінфіну ця ініціатива ще фігурувала як така, що може бути доведена до фінального рішення в грудні 2027 року. FinCEN повідомило, що учасники публічних консультацій попереджали: запропоноване визначення "mixing" здатне стримувати легітимну активність. Водночас відомство визнало, що міксери й надалі використовують зловмисники, і бюро може повернутися до теми в майбутньому. Прокурори також ведуть судові справи, пов'язані з криптозмішуванням: розробник Roman Storm має повторний розгляд справи Tornado Cash у квітні 2027 року щодо сервісу змішування на базі Ethereum. Чинні вимоги, включно з поданням звітів про підозрілу активність і перевіркою на санкції, залишаються в силі. Кожен переказ Bitcoin і надалі відображається у публічному реєстрі, де платежі між гаманцями можна відстежувати.