Крах Zondacrypto заблокував близько $96 млн: у Польщі розпочато розслідування ймовірного шахрайства

Раптове припинення роботи криптобіржі Zondacrypto у квітні 2026 року переросло в кримінальну та регуляторну кризу. Тисячі клієнтів втратили можливість вивести кошти, а польські прокурори розпочали перевірки щодо можливого шахрайства. За оцінкою Reuters, збитки клієнтів перевищують 350 млн злотих (приблизно $96 млн). Ситуація знову загострила дискусію про зберігання клієнтських активів і нагляд за крипторинком у Польщі та ЄС. Зниклий засновник, CEO, за повідомленнями, перебуває за кордоном Засновника платформи Сильвестра Сушека, який запустив проєкт у 2014 році під брендом BitBay, не бачили з 10 березня 2022 року після поїздки на зустріч у Челядзь (Польща). За повідомленнями, родина отримувала повідомлення, в яких стверджувалося про викрадення та вимогу викупу в біткоїнах; ці повідомлення й розповідь родини не дають відповіді, що саме сталося. Як писала The New York Times, колишньому партнеру Маріану Вшолеку згодом висунули обвинувачення у справі, пов'язаній із викраденням і підозрами у відмиванні коштів. Публічного рішення суду, яке б встановлювало смерть Сушека, немає. Пшемислав Краль, який публічно очолив компанію та провів ребрендинг у Zondacrypto, за даними медіа, перебуває поза межами Польщі: польські видання писали про Ізраїль (де він, як повідомляється, має громадянство), інші — про Дубай. Водночас ані правоохоронці, ані журналісти незалежно не підтвердили, що він зник або перебуває під арештом. Reuters та інші редакції не змогли зв'язатися із Сушеком чи Кралем; Zondacrypto не відповіла на запит Reuters у травні. Що відомо про клієнтські кошти Сайт біржі припинив роботу 23 квітня. Пов'язаний із компанією токен ZND відтоді втратив майже всю ринкову вартість; ринкові трекери наразі не відображають активних торгових пар або обсягів торгів для платформи. До зупинки роботи Краль заперечував твердження про неплатоспроможність і заявляв, що ончейн-дослідники аналізували лише видимі "гарячі" гаманці й не врахували активи, які нібито зберігалися офлайн. Він публічно стверджував, що біржа контролює понад 4*500 BTC, а Сушек зберіг доступ до гаманця, пов'язаного з цими коштами. Zondacrypto не надала повного переліку гаманців, аудованого підтвердження резервів або зіставлення зобов'язань. Незалежний ончейн-аналіз, який приписують компанії з відновлення активів Recoveris, зафіксував різке скорочення видимих біткоїн-залишків у "гарячих" гаманцях, пов'язаних із компанією: приблизно з 55,7 BTC у серпні 2024 року до близько 0,18 BTC у березні 2026 року. Це дослідження охоплювало лише ідентифіковані гаманці та не може довести повний баланс біржі або загальний дефіцит коштів клієнтів. Юридичні та регуляторні ризики Польські прокурори намагаються відстежити активи, встановити, хто ними керував, і визначити, які гаманці відображали клієнтські кошти. Також потрібно з'ясувати місцезнаходження та правовий статус Краля: повідомлення про його перебування за кордоном самі по собі не означають наявності ордера на арешт, запиту на екстрадицію чи кримінального вироку. Клієнтам із заблокованими коштами доведеться чекати завершення кримінальних розслідувань і можливих процедур неплатоспроможності або повернення активів. Крах біржі підживив парламентські дебати в Польщі щодо конкуруючих законопроєктів про криптовалюти, які передбачають розширення повноважень наглядових органів, можливість заморожування рахунків і запровадження санкцій. Події розгортаються на тлі підготовки країн ЄС до впровадження регламенту Markets in CryptoAssets (MiCA): кейс на кшталт Zondacrypto може вплинути на підхід регуляторів до підтвердження резервів, контролю зберігання та транскордонної діяльності бірж. Що далі Слідство зосередиться на відстеженні руху коштів в ончейні, отриманні співпраці від юрисдикцій, де, за повідомленнями, перебувають ключові фігуранти, та встановленні юридичного власника гаманців. Для клієнтів ситуація наразі виглядає невтішно: сайт не працює, торги зупинені, а перспективи відшкодування залежать від темпів і висновків кримінальних та процедур неплатоспроможності. Прокуратура та медіа продовжують повідомляти про розвиток подій.