Нью-Йорк довічно заборонив засновнику Celsius працювати в криптоіндустрії у межах врегулювання шахрайської справи на $35 млн

Експосадовцю Celsius Алексу Машинському довічно заборонено працювати у сферах криптовалют, цінних паперів і товарних деривативів. Про це в п'ятницю повідомила генеральна прокурорка штату Нью-Йорк Летиція Джеймс, оголосивши про угоду врегулювання, яка передбачає умовні виплати до $35 млн. За даними офісу генпрокурорки, угода закриває цивільний позов 2023 року, в якому Машинського звинувачували в введенні в оману сотень тисяч інвесторів щодо безпечності Celsius до краху платформи у 2022 році. Ключові деталі врегулювання • Нью-Йорк домігся довічної заборони для Машинського на роботу в сегментах крипто, цінних паперів і товарних ринків. • Фінансові санкції прив'язані до виконання окремих умов і можуть сягнути $35 млн. • Машинський уже відбуває 12-річний федеральний термін ув'язнення у справі про шахрайство з цінними паперами та товарними інструментами. • До цього обмеження накладали й інші регулятори: CFTC та FTC вводили заборони і стягнення ще до нинішньої угоди Нью-Йорка. • Після банкрутства Celsius кредиторам через процедури банкрутства вже розподілено мільярди доларів. Як працює схема умовних платежів Згідно з умовами, Машинський має сплатити штату Нью-Йорк $25 млн, якщо він не конфіскує на користь федерального уряду додаткові $10 млн понад активи, які вже були конфісковані. Окремо передбачено ще $10 млн виплати, якщо він не відбуде повний строк ув'язнення. Офіс генпрокурорки назвав ці умови механізмом притягнення до відповідальності за твердження, що Celsius нібито був "безпечним місцем" для зберігання заощаджень, тоді як наслідком став дефіцит коштів у клієнтів, які вважали свої активи захищеними. Летиція Джеймс також зазначила, що угода стосується звинувачень у тому, що Машинський подавав Celsius як надійний сервіс у момент, коли ризиковий профіль компанії погіршувався напередодні її краху. Що Нью-Йорк закидав Celsius У позові 2023 року Нью-Йорк стверджував, що Машинський просував Celsius як безпечнішу альтернативу традиційним банкам, пропонуючи високі відсоткові доходи. У матеріалах справи йшлося, що компанія рекламувала ставки до 17% і паралельно приховувала ризиковані інвестиційні позиції та наростання збитків. За версією позову, на початку 2022 року Celsius акумулював близько $20 млрд у цифрових активах, але не міг генерувати достатньо доходу для підтримання обіцяних виплат, що підштовхувало до дедалі ризикованішої поведінки. CFTC, на який посилаються матеріали, згадувані у скарзі Нью-Йорка, згодом наголошував на розриві між обіцяною дохідністю та здатністю її забезпечити. Фіналом стала криза ліквідності: у червні 2022 року Celsius заморозив виведення коштів клієнтів, а вже наступного місяця подав заяву про банкрутство. У розкриттях під час банкрутства фігурував розрив понад $1 млрд між активами та зобов'язаннями. Нью-Йорк також повідомив, що станом на серпень 2026 року кредиторам Celsius у межах банкрутства було розподілено понад $3,4 млрд, що підкреслює тривале "прибирання" наслідків краху платформи. Місце справи в ширшому контексті регуляторних дій Нью-йоркська угода з'явилася після низки окремих кроків федеральних регуляторів. У червні Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами США (CFTC) довічно заборонила Машинському торгувати та реєструватися в агентстві. Ще раніше, у квітні, Федеральна торгова комісія (FTC) у межах врегулювання заборонила йому працювати в крипто та фінансовому секторі та зобов'язала сплатити $10 млн, а також передбачила рішення на $4,72 млрд, яке здебільшого було призупинене. Окремо Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) у вересні досягла принципової домовленості про врегулювання цивільного позову проти Машинського. Федеральний суддя 29 вересня закрив справу без упередження, очікуючи на фіналізацію документів. У кримінальному провадженні Машинський відбуває 12-річний федеральний термін за шахрайство. За даними Міністерства юстиції США, підставою стала його угода про визнання провини у грудні 2024 року за шахрайство з цінними паперами та товарними інструментами. Спроби оскаржити вирок Попри розширення переліку регуляторних обмежень, Машинський намагається оскаржити федеральний вирок і покарання. Повідомляється, що з травня він домагається скасування судового рішення та представляє себе самостійно. У серпні федеральні прокурори заперечили проти цього клопотання, назвавши аргументи "безпідставними". Суддя відмовив у запиті на отримання доказів, а подальша ухвала від 5 жовтня залишила це рішення без змін. Машинському надали час до 11 грудня, щоб відповісти на заперечення уряду. Умовна конструкція платежів робить виконання строку принциповим: якщо Машинський не відбуде повний термін, Нью-Йорк отримає додаткові $10 млн. Для інвесторів та учасників ринку ключовим залишається питання, як поєднання кримінального покарання, цивільних заборон регуляторів і виплат у межах банкрутства надалі визначатиме рамки моделей криптокредитування та кастодіального зберігання.