Мін'юст США готує закриття справи BitClub, Circle отримала федеральний банківський трастовий статут

Ключові події на крипторинку 10 липня зосередилися навколо трьох тем: згортання кримінального переслідування у справі BitClub, рішення штату щодо біткоїн-забезпечених облігацій та федерального нагляду за банківською інфраструктурою. Мін'юст США, за даними Bloomberg Law, близький до припинення справи проти Метью Геттше (Matthew Goettsche) у провадженні про BitClub Network. Паралельно Circle повідомила про остаточне схвалення на створення національного трастового банку. Окремо Виконавча рада Нью-Гемпширу відхилила план випуску облігацій, забезпечених Bitcoin. Сукупно ці рішення продемонстрували різні підходи до федерального правозастосування, банківського регулювання та фінансів на рівні штатів. Закриття справи BitClub: Мін'юст готує відмову від обвинувачення Bloomberg Law повідомило, що керівництво Мін'юсту США доручило прокурорам Нью-Джерсі клопотати про закриття справи Геттше "з упередженням" (with prejudice), що унеможливлює повторне висунення тих самих обвинувачень. Адвокати Геттше поінформували суддю Окружного суду США Клер Чеккі (U.S. District Judge Claire Cecchi), що 8 липня сторони досягли принципової домовленості, та попросили додатковий час для завершення умов перед запланованим на жовтень судовим розглядом. Первинний обвинувальний акт Мін'юсту стверджував, що оператори BitClub Network залучили щонайменше $722 млн, продаючи нібито шахрайські інвестиції у криптовалютний майнінг у період із квітня 2014 року до грудня 2019 року. Геттше інкримінували змову з метою шахрайства з використанням електронних засобів зв'язку (wire fraud conspiracy) та порушення, пов'язані з незареєстрованими цінними паперами. У матеріалах Мін'юсту зазначалося, що низка учасників BitClub уже визнала провину за спорідненими епізодами. Сільвіу Балачі (Silviu Balaci) визнав себе винним у липні 2020 року за обвинуваченнями у wire fraud та цінних паперах. Джозеф Ейбел (Joseph Abel) і Джобадайя Вікс (Jobadiah Weeks) також подали заяви про визнання вини в окремих провадженнях. Повідомлення про потенційне закриття справи з'явилося на тлі меморандуму щодо правозастосування у сфері цифрових активів, який у квітні 2025 року оприлюднив заступник генерального прокурора Тодд Бланш (Deputy Attorney General Todd Blanche). У документі прокурорам рекомендували не використовувати кримінальні справи переважно для врегулювання питань регуляторної класифікації. Водночас меморандум зберіг пріоритетність переслідування шахрайства, що спричиняє прямі збитки інвесторам. Це створює додаткову напругу навколо рішення, адже в основі справи BitClub лежали саме твердження про шахрайство, а не лише питання реєстрації. Станом на момент підготовки цього огляду в публічних судових записах не було відображено остаточної ухвали про закриття. Навіть у разі погодження умов суд має затвердити відповідне клопотання, тож домовленість не означає негайного завершення провадження. Нью-Гемпшир відхилив ідею "біткоїн-облігацій" 8 липня Виконавча рада Нью-Гемпширу відмовилася затвердити запропоноване надання повноважень на випуск облігацій на $100 млн. П'ятичленна рада проголосувала 3–2 проти плану, попри підтримку губернаторки Келлі Айотт (Governor Kelly Ayotte). Згідно з описом у порядку денному, облігації мали випускатися через New Hampshire Business Finance Authority. Спеціально створена структура (special-purpose vehicle) планувала придбати забезпечену боргову розписку, підкріплену Bitcoin. Забезпечення у запропонованій конструкції мала надати CleanSpark. Схема передбачала використання штатної агенції як "провідника" (conduit), а не як прямого позичальника. Moody's Ratings зазначало, що кошти штату не мали б покривати виплати за цими облігаціями; натомість обслуговування основної суми та відсотків передбачалося за рахунок ліквідації Bitcoin. Прихильники ініціативи позиціонували її як продовження цифрової політики штату: у 2025 році законодавці Нью-Гемпширу схвалили рамковий підхід до стратегічного резерву Bitcoin. Після голосування представник Кіт Аммон (Representative Keith Ammon) розкритикував рішення ради та закликав повернутися до розгляду. Moody's присвоїло запропонованому боргу попередній рейтинг Ba2, посилаючись на волатильність забезпечення, структуру транзакції та операційні ризики. За класифікацією агентства це рівень нижче інвестиційного. Відмова ради обмежила можливості швидкого тестування публічного фінансування під заставу Bitcoin і фактично розвела в різні площини законодавство про резерв та дозвіл на випуск забезпеченого боргу, які несуть різні ризики ліквідності, кредитної якості та управління. Circle отримала федеральний трастовий статут Circle заявила, що Управління контролера грошового обігу США (Office of the Comptroller of the Currency, OCC) надало фінальне схвалення для Circle National Trust. Компанія оголосила про рішення 10 липня після отримання умовного схвалення у грудні 2025 року. Юридична назва затвердженої установи — First National Digital Currency Bank, National Association. За словами Circle, на старті банк надаватиме фідуціарне зберігання цифрових активів (fiduciary digital-asset custody) для Circle та афілійованих структур. План також допускає обмежене розширення послуг у майбутньому для регульованих фінансових установ. OCC підпорядкувало трастовий банк федеральному нагляду. Національні трастові банки виконують фідуціарні функції, але не є автоматично комерційними банками, що приймають депозити. У повідомленні Circle не йшлося про роздрібне кредитування чи застраховані депозити. Компанія вказала, що в межах схваленої рамки може з'явитися функціонал управління резервами. Генеральний директор Circle Джеремі Аллейр (Jeremy Allaire) наголосив, що федеральний нагляд має підсилити корпоративне управління та інституційну інфраструктуру. Для Circle це означає регульований інструмент зберігання, прив'язаний до операцій USDC. Водночас остаточне схвалення не знімає зобов'язань перед наглядовим органом: установі доведеться виконувати операційні умови, проходити перевірки та дотримуватися федеральних вимог комплаєнсу. Найближчі маркери, за якими ринок зможе відстежити прогрес, — поява судового документа у справі BitClub, що фіксує завершення умов закриття, та фактичний старт дозволених кастодіальних операцій Circle National Trust.