CFTC подала позов проти Goliath через криптопіраміду на $397 млн

Комісія США з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC) повідомила про позов проти Goliath Ventures та її генерального директора Крістофера Делгадо. Регулятор вважає, що компанія організувала криптовалютну схему Понці та залучила майже $397 млн від приблизно 1 611 клієнтів. Позов подано на тлі кримінальної справи: у червні Делгадо визнав провину за федеральними обвинуваченнями. За версією CFTC, Goliath запевняла інвесторів, що виплачує дохід, нібито отриманий від криптоліквідних пулів, але фактично кошти спрямовували на виплати попереднім клієнтам, комісійні, а також на особисті витрати керівника. CFTC стверджує, що між листопадом 2022 року та лютим 2026 року Goliath отримувала Bitcoin, Ether та інші криптовалюти. Компанія обіцяла, що активи підуть у пули ліквідності на децентралізованих біржах для заробітку на комісіях, а дохід розподілятиметься між інвесторами. У маркетингових матеріалах фігурували обіцянки прибутковості до 3% на місяць (36% на рік). В окремих угодах також зазначалося, що інвесторам нібито гарантують повернення капіталу та прибуток до 5% на місяць. Регулятор наполягає, що кошти клієнтів у пули ліквідності не надходили. Замість цього, за даними CFTC, $87 млн використали для виплат на користь наявних клієнтів, ще $174 млн отримали директори та працівники, зокрема у вигляді комісій за залучення нових клієнтів. CFTC заявляє, що щонайменше $48 млн Делгадо привласнив особисто. Окремо в позові йдеться про нібито фальшиві аудиторські звіти, які заспокоювали клієнтів. Один із 'аудитів', як зазначено в матеріалах справи, стверджував, що Goliath "постійно підтримувала середній баланс щонайменше 115% коштів партнерів". CFTC заявляє, що ці твердження не відповідали дійсності, а виписки з рахунків показували прибуток, який фактично не генерувався. У позові також наведено витрати Делгадо: $838 000, за твердженням CFTC, пішли на яхту, нерухомість, автомобілі та ювелірні вироби. Додатково зазначається, що витрати за корпоративними картками становили $4,9 млн на подорожі та $2,9 млн на люксові покупки й консьєрж-сервіси. За версією регулятора, 17 лютого Делгадо дав вказівку директорам не відповідати на запити клієнтів щодо статусу їхніх коштів, повідомивши, що Goliath "припиняє всі операції". 30 червня він визнав провину у змові з метою вчинення шахрайства з використанням електронних засобів зв'язку (wire fraud), у самому wire fraud та у відмиванні коштів. Міністерство юстиції США також домагається конфіскації семи об'єктів нерухомості та 11 транспортних засобів, які, за його даними, були придбані за рахунок доходів від схеми. Goliath повністю зупинила роботу в лютому та подала заяву про банкрутство в березні. CFTC вимагає відшкодування збитків, вилучення незаконно отриманих доходів, цивільних штрафів, а також постійної заборони на торгівлю та реєстрацію. Підсумок: за твердженнями CFTC, Goliath зібрала щонайменше $397 млн, але ці кошти не інвестувалися так, як обіцяли клієнтам. Кримінальна справа проти Делгадо завершилася визнанням провини, а цивільний позов CFTC розглядається окремо.