Zondacrypto ปิดกะทันหัน ลูกค้าถูกล็อกเงินกว่า 96 ล้านดอลลาร์ อัยการโปแลนด์เปิดสอบคดีฉ้อโกง

การปิดตัวอย่างฉับพลันของ Zondacrypto ในเดือนเมษายน 2026 ลุกลามเป็นวิกฤตทั้งทางอาญาและกำกับดูแล ทำให้ลูกค้านับพันรายไม่สามารถถอนเงินได้ และกระตุ้นให้อัยการโปแลนด์เริ่มสอบสวนความเป็นไปได้ของการฉ้อโกง สำนักข่าว Reuters ประเมินว่าความเสียหายของลูกค้าเกิน 350 ล้านซวอตี (ราว 96 ล้านดอลลาร์สหรัฐ) เหตุการณ์นี้ยังทำให้ประเด็นมาตรฐานการดูแลทรัพย์สิน (custody) และกรอบกำกับดูแลคริปโตในโปแลนด์และสหภาพยุโรปถูกจับตามากขึ้น ผู้ก่อตั้งหายตัว ผู้บริหารถูกระบุว่าอยู่ต่างประเทศ ซิลเวสเตอร์ ซูเช็ก (Sylwester Suszek) ผู้ก่อตั้งซึ่งเริ่มแพลตฟอร์มในชื่อ BitBay เมื่อปี 2014 ไม่ปรากฏตัวอีกนับตั้งแต่วันที่ 10 มีนาคม 2022 หลังเดินทางไปประชุมที่เมืองเชลาดซ์ (Czeladź) ในโปแลนด์ ครอบครัวของเขาถูกสื่อรายงานว่าได้รับข้อความอ้างว่าเขาถูกลักพาตัวและผู้ก่อเหตุเรียกค่าไถ่เป็นบิตคอยน์ แต่ข้อความดังกล่าวและคำบอกเล่าของครอบครัวไม่ได้ยืนยันข้อเท็จจริงว่าเกิดอะไรขึ้นภายหลัง รายงานของ New York Times ระบุว่า มาริอัน ฟชูวอแล็ก (Marian Wszolek) อดีตผู้เกี่ยวข้องกับซูเช็ก ถูกตั้งข้อหาในคดีที่เกี่ยวพันกับข้อกล่าวหาเรื่องลักพาตัวและฟอกเงิน ขณะเดียวกัน ยังไม่มีคำพิพากษาศาลที่เผยแพร่ต่อสาธารณะยืนยันการเสียชีวิตของซูเช็ก ด้านเพอร์เชมิสวาฟ คราล (Przemysław Kral) ผู้ขึ้นมานำองค์กรต่อหน้าและผลักดันการรีแบรนด์เป็น Zondacrypto ถูกสื่อรายงานว่าอยู่นอกโปแลนด์ โดยสื่อโปแลนด์บางแห่งระบุว่าเขาอยู่ในอิสราเอล (ซึ่งมีรายงานว่าเป็นพลเมือง) และสื่ออีกส่วนชี้ไปที่ดูไบ แต่จนถึงขณะนี้ หน่วยงานรัฐและผู้สื่อข่าวยังไม่ยืนยันอย่างอิสระว่าเขาหายตัวหรือถูกจับกุม Reuters และสื่ออื่น ๆ ไม่สามารถติดต่อซูเช็กหรือคราลได้ และ Zondacrypto ไม่ตอบคำถามของ Reuters ในเดือนพฤษภาคม เกิดอะไรขึ้นกับเงินลูกค้า เว็บไซต์ของกระดานเทรดล่มและออฟไลน์ตั้งแต่วันที่ 23 เมษายน โทเคน ZND ที่เชื่อมโยงกับบริษัทปรับตัวลงจนแทบไร้มูลค่า โดยข้อมูลจากแพลตฟอร์มติดตามตลาดล่าสุดระบุว่าไม่พบคู่เทรดที่ใช้งานอยู่หรือปริมาณซื้อขายที่รายงานสำหรับแพลตฟอร์มดังกล่าว ก่อนปิดตัว คราลปฏิเสธข้อกล่าวหาเรื่องล้มละลาย โดยให้เหตุผลว่าผู้วิเคราะห์ออนเชนตรวจสอบเพียง "hot wallet" ที่มองเห็นได้ และพลาดทรัพย์สินที่เก็บแบบออฟไลน์ เขาเคยระบุต่อสาธารณะว่ากระดานเทรดควบคุมบิตคอยน์มากกว่า 4,500 BTC และกล่าวว่าซูเช็กยังเข้าถึงกระเป๋าเงินที่เกี่ยวข้องกับเงินก้อนนั้นได้ แต่ Zondacrypto ไม่ได้นำเสนอรายการวอลเล็ตครบถ้วน หลักฐาน proof of reserves ที่ผ่านการตรวจสอบ หรือข้อมูลหนี้สินที่สอดคล้องกันเพื่อยืนยันคำกล่าวอ้าง งานวิเคราะห์ออนเชนแบบอิสระซึ่งถูกอ้างว่าเป็นของบริษัทกู้คืนทรัพย์สิน Recoveris ชี้ว่าจำนวนบิตคอยน์ใน hot wallet ที่เชื่อมโยงกับบริษัทและมองเห็นได้ลดลงอย่างมาก จากราว 55.7 BTC ในเดือนสิงหาคม 2024 เหลือประมาณ 0.18 BTC ในเดือนมีนาคม 2026 ทั้งนี้ การวิเคราะห์ดังกล่าววัดเฉพาะวอลเล็ตที่ระบุตัวตนได้ จึงไม่สามารถยืนยันงบดุลทั้งหมดของกระดานเทรดหรือขนาดความขาดแคลนเงินลูกค้ารวมได้ เดิมพันทางกฎหมายและกำกับดูแล อัยการโปแลนด์อยู่ระหว่างการติดตามทรัพย์สิน ระบุผู้ควบคุม และตรวจสอบว่าวอลเล็ตใดเป็นของลูกค้า โดยต้องพิสูจน์ตำแหน่งและสถานะทางกฎหมายของคราลด้วย รายงานข่าวที่ระบุว่าเขาอยู่ต่างประเทศไม่ได้หมายความว่าได้มีหมายจับ คำร้องขอส่งผู้ร้ายข้ามแดน หรือข้อยุติทางอาญาแล้ว ลูกค้าที่เงินถูกล็อกยังต้องรอผลการสอบสวนคดีอาญา รวมถึงความคืบหน้าของกระบวนการล้มละลายหรือการกู้คืนทรัพย์สิน เหตุการณ์นี้ยังถูกหยิบยกไปเชื่อมโยงกับการถกเถียงในรัฐสภาโปแลนด์เกี่ยวกับร่างกฎหมายคริปโตหลายฉบับ ซึ่งบางแนวทางจะเพิ่มอำนาจบังคับใช้ เปิดทางให้สั่งอายัดบัญชี และกำหนดบทลงโทษ ในระดับสหภาพยุโรป ประเทศสมาชิกกำลังเตรียมบังคับใช้กรอบ Markets in Crypto-Assets (MiCA) โดยกรณีอย่าง Zondacrypto อาจมีผลต่อแนวทางที่หน่วยงานกำกับดูแลจะปฏิบัติต่อการรับรองเงินสำรอง (reserve attestations) มาตรการควบคุมการดูแลทรัพย์สิน และการดำเนินงานของกระดานเทรดข้ามพรมแดน ก้าวต่อไป ผู้สอบสวนมีแนวโน้มมุ่งติดตามเส้นทางเงินบนบล็อกเชน ประสานความร่วมมือกับเขตอำนาจศาลที่มีรายงานว่าผู้เกี่ยวข้องพำนักอยู่ และกำหนดความเป็นเจ้าของตามกฎหมายของวอลเล็ตต่าง ๆ สำหรับลูกค้า ภาพระยะสั้นยังไม่น่าดี: เว็บไซต์ยังออฟไลน์ การซื้อขายหยุดชะงัก และการกู้คืนขึ้นอยู่กับความเร็วและผลสรุปของกระบวนการอาญาและล้มละลาย โดยสื่อและอัยการยังคงติดตามรายงานความคืบหน้าอย่างต่อเนื่อง