นิวยอร์กสั่งแบนผู้ก่อตั้ง Celsius ตลอดชีวิต พร้อมเงื่อนไขชดใช้สูงสุด 35 ล้านดอลลาร์ในคดีฉ้อโกง

นิวยอร์กบรรลุข้อตกลงยุติคดีแพ่งกับ อเล็กซ์ มาชินสกี (Alex Mashinsky) อดีตซีอีโอของ Celsius Network โดยอัยการสูงสุดรัฐนิวยอร์ก เลทิเทีย เจมส์ (Letitia James) แถลงเมื่อวันศุกร์ว่า มาชินสกีจะถูกห้ามทำงานในอุตสาหกรรมคริปโตเคอร์เรนซี หลักทรัพย์ และสินค้าโภคภัณฑ์เป็นการถาวร พร้อมเงื่อนไขการชำระเงินที่อาจรวมสูงสุด 35 ล้านดอลลาร์ หากไม่เป็นไปตามข้อกำหนดด้านการริบทรัพย์และการรับโทษจำคุกครบถ้วน สำนักงานอัยการสูงสุดนิวยอร์กระบุว่า ข้อตกลงนี้ยุติคดีปี 2023 ซึ่งกล่าวหาว่ามาชินสกีทำให้ผู้ลงทุนหลายแสนรายเข้าใจผิดเกี่ยวกับความปลอดภัยของ Celsius ก่อนแพลตฟอร์มล่มในปี 2022 ประเด็นสำคัญ - นิวยอร์กได้คำสั่งห้ามมาชินสกีทำงานด้านคริปโต หลักทรัพย์ และสินค้าโภคภัณฑ์แบบถาวร - มีเงื่อนไขชำระเงินเพิ่มเติมรวมสูงสุด 35 ล้านดอลลาร์ หากไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขการริบทรัพย์และการรับโทษ - มาชินสกีกำลังรับโทษจำคุกของรัฐบาลกลาง 12 ปี จากคดีฉ้อโกงด้านหลักทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์ - ก่อนหน้าข้อตกลงนิวยอร์ก หน่วยงานกำกับสหรัฐฯ อย่าง CFTC และ FTC เคยสั่งแบนและกำหนดบทลงโทษไว้แล้ว - นิวยอร์กชี้ว่า กระบวนการล้มละลายได้จ่ายคืนเจ้าหนี้ไปแล้วหลายพันล้านดอลลาร์ สะท้อนการแก้ปัญหาที่ยืดเยื้อหลังการล่มสลายของ Celsius โครงสร้างบทลงโทษแบบมีเงื่อนไข ตามข้อตกลงเมื่อวันศุกร์ มาชินสกีต้องจ่ายให้นิวยอร์ก 25 ล้านดอลลาร์ หากเขาไม่ริบทรัพย์เพิ่มเติม 10 ล้านดอลลาร์ให้รัฐบาลกลาง นอกเหนือจากทรัพย์ที่ถูกริบไปแล้วก่อนหน้านี้ อีกทั้งจะต้องจ่ายเพิ่มอีก 10 ล้านดอลลาร์ หากเขาไม่ได้รับโทษจำคุกครบตามกำหนด สำนักงานอัยการสูงสุดระบุว่า เงื่อนไขดังกล่าวเป็นมาตรการสร้างความรับผิดชอบต่อคำกล่าวอ้างที่ว่า Celsius เป็นสถานที่เก็บออมเงินที่ปลอดภัย ก่อนจะจบลงด้วยเหตุการณ์ที่ทำให้ลูกค้าจำนวนมากไม่สามารถเข้าถึงเงินที่เชื่อว่าได้รับการคุ้มครอง เจมส์ยังระบุด้วยว่าข้อตกลงนี้ครอบคลุมข้อกล่าวหาที่มาชินสกีเสนอภาพว่า Celsius ปลอดภัย ทั้งที่ระดับความเสี่ยงของบริษัททรุดตัวลงก่อนล้มในที่สุด วิธีที่ Celsius ถูกนำเสนอแก่ลูกค้า คำฟ้องของนิวยอร์กในปี 2023 ระบุว่า มาชินสกีทำการตลาด Celsius ว่าเป็นทางเลือกที่ปลอดภัยกว่าธนาคารแบบดั้งเดิม พร้อมเสนอผลตอบแทนสูง โดยกล่าวหาว่า Celsius โฆษณาอัตราผลตอบแทนสูงสุดถึง 17% ขณะเดียวกันปกปิดสถานะการลงทุนที่เสี่ยงและผลขาดทุนที่สะสมเพิ่มขึ้น คำฟ้องยังระบุว่า ภายในต้นปี 2022 Celsius ดึงดูดสินทรัพย์ดิจิทัลได้ราว 20,000 ล้านดอลลาร์ แต่ไม่สามารถสร้างรายได้เพียงพอรองรับผลตอบแทนที่สัญญาไว้ จนนำไปสู่การรับความเสี่ยงมากขึ้น ต่อมา CFTC ซึ่งถูกอ้างถึงในบันทึกศาลที่นิวยอร์กใช้ประกอบคำร้องเรียน ได้ชี้ถึงความไม่สอดคล้องระหว่างการให้คำมั่นเรื่องผลตอบแทนกับศักยภาพในการรองรับผลตอบแทนดังกล่าว วิกฤตสภาพคล่องทวีความรุนแรงในฝั่งลูกค้าเมื่อ Celsius ระงับการถอนเงินในเดือนมิถุนายน 2022 และยื่นล้มละลายในเดือนถัดมา เอกสารในคดีล้มละลายเปิดเผยช่องว่างมากกว่า 1,000 ล้านดอลลาร์ระหว่างสินทรัพย์และหนี้สิน นิวยอร์กยังระบุว่า ณ เดือนสิงหาคม 2026 มีการจ่ายคืนเจ้าหนี้ Celsius ผ่านกระบวนการล้มละลายแล้วมากกว่า 3,400 ล้านดอลลาร์ บริบทกับการบังคับใช้กฎหมายระดับรัฐบาลกลาง ข้อตกลงของนิวยอร์กเกิดขึ้นหลังมาตรการก่อนหน้าจากหน่วยงานอื่นของสหรัฐฯ ในเดือนมิถุนายน คณะกรรมการกำกับการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้า (CFTC) สั่งห้ามมาชินสกีซื้อขายและจดทะเบียนกับหน่วยงานเป็นการถาวร ส่วนก่อนหน้านั้น ข้อตกลงกับคณะกรรมการการค้าแห่งสหพันธรัฐ (FTC) ในเดือนเมษายน ห้ามเขาทำงานในธุรกิจคริปโตและการเงิน พร้อมกำหนดให้จ่าย 10 ล้านดอลลาร์ และมีคำพิพากษา 4,720 ล้านดอลลาร์ที่ถูกระงับไว้เป็นส่วนใหญ่ อีกด้านหนึ่ง สำนักงาน ก.ล.ต. สหรัฐฯ (SEC) บรรลุข้อตกลงในหลักการกับมาชินสกีในเดือนกันยายนเพื่อยุติคดีแพ่ง โดยผู้พิพากษาศาลรัฐบาลกลางมีคำสั่งยกฟ้องโดยไม่ตัดสิทธิ (dismissed without prejudice) เมื่อวันที่ 29 ก.ย. เพื่อรอเอกสารข้อตกลงฉบับสมบูรณ์ ทางคดีอาญา มาชินสกีกำลังรับโทษจำคุกของรัฐบาลกลาง 12 ปี จากคดีฉ้อโกง โดยกระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ ระบุว่าคดีอาญานี้ตั้งอยู่บนการรับสารภาพผิดเมื่อเดือนธันวาคม 2024 ในข้อหาฉ้อโกงด้านหลักทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์ ความพยายามคัดค้านคำพิพากษายังดำเนินต่อ แม้จะถูกจำกัดสิทธิจากหลายหน่วยงาน มาชินสกียังคงพยายามโต้แย้งคำพิพากษาและโทษจำคุกของรัฐบาลกลาง ตั้งแต่เดือนพฤษภาคม เขายื่นคำร้องขอให้เพิกถอนคำพิพากษา (vacate the judgment) โดยดำเนินคดีด้วยตนเอง อัยการรัฐบาลกลางคัดค้านในเดือนสิงหาคม โดยระบุว่าข้อโต้แย้ง "ไม่มีมูล" รายงานระบุว่าผู้พิพากษาปฏิเสธคำขอให้มีการค้นหาพยานหลักฐาน (discovery) และคำสั่งวันที่ 5 ต.ค. ยังคงไม่เปลี่ยนแปลงผลดังกล่าว ศาลให้เวลามาชินสกีถึงวันที่ 11 ธ.ค. ในการตอบโต้คำคัดค้านของรัฐบาลต่อคำร้องของเขา โครงสร้างการจ่ายเงินแบบมีเงื่อนไขทำให้ไทม์ไลน์การปฏิบัติตามข้อตกลงมีความสำคัญเป็นพิเศษ หากมาชินสกีไม่ได้รับโทษจำคุกครบถ้วน เขาจะต้องจ่ายเพิ่มอีก 10 ล้านดอลลาร์ให้รัฐนิวยอร์ก สำหรับนักลงทุนและผู้เกี่ยวข้องในอุตสาหกรรม ประเด็นที่ต้องจับตาคือผลของการบังคับใช้กฎหมายที่ซ้อนทับกัน ทั้งโทษอาญา คำสั่งแบนจากหน่วยงานกำกับ และการจ่ายคืนเจ้าหนี้ในคดีล้มละลาย จะส่งผลต่อกรอบธุรกิจปล่อยกู้และรับฝากคริปโตอย่างไร รวมถึงความคืบหน้าคำร้องของมาชินสกี และความเป็นไปได้ของข้อตกลงหรือคำสั่งเพิ่มเติมที่อาจเพิ่มความเข้มงวดต่อบุคคลอื่นที่เกี่ยวข้องกับพฤติกรรมในยุคของ Celsius