美國財政部加大打擊力度：擴大制裁Prince Group網絡，擬收緊對Huione相關HPay限制

美國財政部擴大針對東南亞詐騙網絡的打擊行動，除制裁多名個人及實體外，並提出對支付公司HPay新增及加強限制。監管機構指，HPay源自臭名昭著的Huione Group殘餘業務，屬於試圖以新名義延續營運的安排之一。 財政部海外資產控制辦公室（OFAC）於6月23日公布協同行動，制裁9名個人，並制裁26間與Prince Group跨國犯罪組織（TCO）相關的實體。Prince Group被指為柬埔寨為基地的犯罪網絡，涉嫌營運詐騙園區，並為網絡犯罪及加密資產投資詐騙清洗所得。 同日，金融犯罪執法局（FinCEN）提出修訂現有針對Huione Group的限制措施，擬明確把HPay Service PLC及任何未來繼任實體納入規管範圍。FinCEN表示，這反映美國監管部門愈發關注受制裁或受限制機構以改名或重組方式繞過措施的行徑。 根據FinCEN長達34頁的建議文件，HPay在Huione Pay失去柬埔寨支付服務牌照並面臨國際審視加劇後，實質上接手Huione Pay原本的業務角色。FinCEN指，HPay承接了Huione Pay的分支網絡、客戶基礎、部分品牌元素及營運佈局，並引用報道稱，在針對Huione Pay的監管行動後，多個地點的招牌由Huione Pay更換為HPay。 FinCEN現尋求修訂其於2025年10月推出的規則，該規則禁止美國金融機構為Huione Group維持代理銀行賬戶（correspondent accounts）。修訂後將確保HPay及任何未來繼任實體同樣受限。FinCEN稱，相關建議屬必要措施，以防止與Huione相關的營運繞過既有管制。 財政部官員指出，東南亞多地的詐騙中心仍透過網上詐騙手法鎖定美國受害者，當中不少依賴數碼資產。財政部估算，美國人在2024年因東南亞為基地的詐騙行動至少損失100億美元，較前一年增加66%。不少個案屬所謂加密資產投資詐騙：詐騙者先透過網上關係建立信任，再引導受害者使用虛假投資平台，最終盜走存入資金。 財政部並稱，Huione Group是清洗網絡盜竊及虛擬貨幣投資詐騙所得的重要節點；當局亦指控Prince Group利用相關網絡轉移及集中由詐騙得來的資產。 除對HPay的限制建議外，OFAC最新制裁亦鎖定被指與Prince Group犯罪企業有關的高層人物、投資者及公司。財政部表示，這次制裁是在2025年10月針對該集團的行動基礎上再加碼，屬於更廣泛打擊海外詐騙活動、阻斷針對美國受害者的犯罪鏈條的一部分。行動亦與多個國際夥伴協調推進，並配合其他針對涉嫌用於促成詐騙的基礎設施之執法行動。 財政部長Scott Bessent表示，政府將持續動用一切可用工具，瓦解在海外策動大規模詐騙、侵害美國民眾的犯罪企業。 總結：美國財政部就Prince Group相關網絡合共制裁35個目標；FinCEN則推動把限制範圍擴展至HPay，監管部門認為HPay源自Huione體系的延續。