Bộ Tài chính Mỹ rút lại các đề xuất năm 2020 về báo cáo ví tiền mã hóa cá nhân và dịch vụ trộn
Tóm tắt thị trường bằng AI
FinCEN đã rút lại hai quy định được đề xuất, vốn sẽ mở rộng yêu cầu báo cáo đối với các giao dịch chuyển tiền từ ví không lưu ký và một số hoạt động trộn tiền mã hóa, qua đó giảm bớt sức ép quy định trong ngắn hạn đối với các trường hợp sử dụng on-chain và tự lưu ký. Động thái này báo hiệu sự chuyển dịch sang chính sách tài sản số "phù hợp với mục đích sử dụng", đồng thời vẫn giữ nguyên các nghĩa vụ hiện hành về SAR và lệnh trừng phạt. Các dịch vụ trộn tiền vẫn là trọng tâm pháp lý và thực thi, nhưng gánh nặng tuân thủ trước mắt đối với các bên trung gian được giảm nhẹ.
Mức ảnh hưởng
● Trung bình
Tài sản bị ảnh hưởng
BTC/USDT+0.29%
Quan điểm AI · BTC/USDTQuan điểm AI
▲ Giá tăng
Khám phá ngay
⚠️ Nhận định từ AI được tổng hợp từ tin tức và chỉ có giá trị tham khảo. Đây không phải là lời khuyên đầu tư và không thể hiện quan điểm của BingX. Đầu tư luôn đi kèm rủi ro. Vui lòng giao dịch có trách nhiệm.
Bộ Tài chính Mỹ đã rút lại đề xuất ban hành từ năm 2020 nhằm theo dõi các giao dịch chuyển tiền liên quan đến ví tiền mã hóa cá nhân. Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) – cơ quan chống rửa tiền trực thuộc Bộ Tài chính – cho biết sẽ không tiếp tục triển khai đề xuất này. Cùng ngày, FinCEN cũng rút một đề xuất khác nhắm vào hoạt động "trộn" (mixing) tiền mã hóa.
Quyết định rút lại sẽ có hiệu lực khi được đăng trên Federal Register vào ngày 6/10. Ví cá nhân, hay "unhosted wallet", là ứng dụng hoặc thiết bị nơi người dùng tự lưu giữ coin thay vì gửi tại ngân hàng hoặc sàn giao dịch.
Theo đề xuất năm 2020, ngân hàng và sàn giao dịch sẽ phải xác minh khách hàng và lưu hồ sơ đối với các giao dịch liên quan đến loại ví này có giá trị trên 3.000 USD. Với các giao dịch trên 10.000 USD, hoặc nhiều giao dịch cộng dồn đạt 10.000 USD trong vòng 24 giờ, đơn vị liên quan sẽ phải báo cáo lên FinCEN. Quy định dự kiến này chưa từng được áp dụng.
Trong hồ sơ nộp cơ quan quản lý, FinCEN cho biết việc rút đề xuất nhằm bảo đảm khung quy định về tài sản số "phù hợp mục đích", đồng thời dẫn báo cáo tiền mã hóa của Nhà Trắng công bố tháng 7/2025. Một trích đoạn được FinCEN nêu lại cho thấy chính quyền Trump ủng hộ việc người dùng tài sản số hợp pháp có thể giao dịch riêng tư trên một blockchain công khai.
FinCEN cũng rút đề xuất năm 2023 về crypto mixing – phương thức gom coin của nhiều người dùng để che giấu nguồn gốc dòng tiền. Đề xuất này yêu cầu doanh nghiệp báo cáo các trường hợp nghi ngờ hoạt động trộn có liên quan yếu tố nước ngoài. Dù vậy, chương trình nghị sự quản lý của Bộ Tài chính trước đó vẫn liệt kê dự thảo này cho bước hoàn tất vào tháng 12/2027.
FinCEN cho biết nhiều ý kiến phản hồi cảnh báo định nghĩa mixing trong dự thảo có thể làm nản lòng các hoạt động hợp pháp. Cơ quan này vẫn nhấn mạnh các đối tượng phạm pháp tiếp tục sử dụng mixer và không loại trừ khả năng sẽ hành động trong tương lai. Song song, giới công tố cũng đang theo đuổi các vụ việc liên quan đến trộn tiền mã hóa tại tòa. Lập trình viên Roman Storm dự kiến đối mặt phiên xét xử lại vào tháng 4/2027 liên quan dịch vụ trộn Tornado Cash trên nền tảng Ethereum.
Các nghĩa vụ hiện hành, bao gồm báo cáo giao dịch đáng ngờ và sàng lọc trừng phạt, vẫn có hiệu lực. Mọi giao dịch Bitcoin vẫn được ghi trên sổ cái công khai, cho phép lần theo dấu vết các khoản thanh toán giữa các ví.
