New York cấm vĩnh viễn nhà sáng lập Celsius, thỏa thuận dàn xếp gian lận có thể lên tới 35 triệu USD

Văn phòng Tổng chưởng lý bang New York Letitia James ngày thứ Sáu công bố thỏa thuận dàn xếp với cựu CEO Celsius Alex Mashinsky, theo đó ông bị cấm vĩnh viễn tham gia làm việc trong các lĩnh vực tiền mã hóa, chứng khoán và hàng hóa. Thỏa thuận còn kèm các khoản thanh toán có điều kiện, tổng mức có thể lên tới 35 triệu USD, phụ thuộc việc Mashinsky có nộp thêm tiền tịch thu và chấp hành đủ thời hạn tù hay không. Theo phía Tổng chưởng lý New York, thỏa thuận khép lại vụ kiện dân sự năm 2023 cáo buộc Mashinsky đã gây hiểu lầm cho hàng trăm nghìn nhà đầu tư về mức độ an toàn của Celsius trước khi công ty sụp đổ năm 2022. Điểm chính đáng chú ý - New York giành được lệnh cấm vĩnh viễn đối với Alex Mashinsky, áp dụng cho hoạt động liên quan tiền mã hóa, chứng khoán và hàng hóa. - Cơ chế thanh toán có điều kiện có thể nâng tổng chế tài lên tối đa 35 triệu USD nếu không đáp ứng các điều kiện về tịch thu tài sản và thi hành án. - Mashinsky hiện đang thụ án tù liên bang 12 năm liên quan gian lận chứng khoán và hàng hóa. - Trước thỏa thuận của New York, CFTC và FTC đã áp lệnh cấm và chế tài riêng. - New York cho biết thông qua thủ tục phá sản, hàng tỷ USD đã được phân phối cho các chủ nợ sau cú sập của Celsius. Lệnh cấm vĩnh viễn đi kèm khoản phạt có điều kiện Theo thỏa thuận công bố ngày thứ Sáu, Mashinsky phải trả cho bang New York 25 triệu USD nếu không tịch thu bổ sung 10 triệu USD cho chính phủ liên bang, ngoài phần tài sản đã bị tịch thu trước đó. Thỏa thuận cũng quy định thêm khoản 10 triệu USD nếu ông không chấp hành đủ thời hạn tù. Văn phòng Tổng chưởng lý mô tả đây là biện pháp buộc chịu trách nhiệm trước những cam kết rằng Celsius là nơi "an toàn" để gửi tiền tiết kiệm, trong khi kết cục khiến nhiều khách hàng không còn số tiền họ tin là được bảo vệ. Thông báo cũng nêu cáo buộc Mashinsky đã quảng bá Celsius như một nền tảng an toàn ngay cả khi rủi ro của công ty xấu đi trước khi sụp đổ. Cách Celsius được tiếp thị tới khách hàng Đơn kiện năm 2023 của New York mô tả Mashinsky tiếp thị Celsius như lựa chọn an toàn hơn so với ngân hàng truyền thống, đồng thời hứa hẹn lợi suất cao. Hồ sơ cáo buộc Celsius từng quảng cáo lãi suất lên tới 17% nhưng che giấu các vị thế đầu tư rủi ro và khoản lỗ ngày càng lớn. New York cũng đề cập quy mô và các điểm chịu áp lực của công ty. Theo đơn kiện, đến đầu năm 2022, Celsius đã thu hút khoảng 20 tỷ USD tài sản số nhưng gặp khó trong việc tạo doanh thu đủ để duy trì mức lợi suất đã hứa, dẫn đến hành vi ngày càng rủi ro. CFTC, được trích dẫn trong hồ sơ tòa án mà đơn kiện của New York tham chiếu, sau đó nhấn mạnh sự lệch pha giữa cam kết lợi suất và năng lực hiện thực hóa. Diễn biến kết thúc bằng khủng hoảng thanh khoản: Celsius đóng băng rút tiền của khách hàng vào tháng 6/2022 và nộp đơn phá sản vào tháng sau. Hồ sơ phá sản cho thấy chênh lệch thiếu hụt hơn 1 tỷ USD giữa tài sản và nợ phải trả. New York cho biết tính đến tháng 8/2026, hơn 3,4 tỷ USD đã được phân phối cho các chủ nợ Celsius trong quá trình phá sản, phản ánh quá trình xử lý kéo dài sau khi nền tảng này sụp đổ. Vị trí của vụ việc trong bức tranh thực thi liên bang Thỏa thuận của New York được công bố ngày thứ Sáu diễn ra sau nhiều hành động trước đó từ các cơ quan quản lý và tòa án Mỹ. Tháng 6, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) đã cấm vĩnh viễn Mashinsky giao dịch và đăng ký với cơ quan này. Trước đó, vào tháng 4, Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC) đạt thỏa thuận cấm ông làm việc trong lĩnh vực tiền mã hóa và tài chính, yêu cầu thanh toán 10 triệu USD, kèm một phán quyết 4,72 tỷ USD phần lớn được đình chỉ. Ở một hướng khác, SEC đạt "thỏa thuận về nguyên tắc" với Mashinsky vào tháng 9 để dàn xếp vụ kiện dân sự; một thẩm phán liên bang đã bác vụ kiện theo dạng "không ảnh hưởng quyền khởi kiện lại" vào ngày 29/9 trong khi chờ hoàn tất hồ sơ dàn xếp. Về hình sự, Mashinsky đang thụ án tù liên bang 12 năm vì gian lận. Theo Bộ Tư pháp Mỹ, vụ án liên bang dựa trên việc ông nhận tội vào tháng 12/2024 đối với các cáo buộc gian lận chứng khoán và hàng hóa. Nỗ lực tiếp tục nhằm đảo ngược bản án Dù các ràng buộc từ cơ quan quản lý ngày càng chồng chéo, Mashinsky vẫn tìm cách thách thức bản án và mức án liên bang. Từ tháng 5, ông tự đại diện để đề nghị hủy phán quyết. Các công tố viên liên bang phản đối vào tháng 8, cho rằng lập luận của ông "không có cơ sở" theo các thông tin được dẫn. Thẩm phán đã bác yêu cầu thu thập chứng cứ, và một lệnh ban hành ngày 5/10 giữ nguyên quyết định. Mashinsky được gia hạn đến ngày 11/12 để phản hồi bản phản đối của chính phủ. Cấu trúc thanh toán có điều kiện khiến mốc tuân thủ trở nên đặc biệt quan trọng: nếu ông không chấp hành đủ thời hạn tù, khoản 10 triệu USD bổ sung phải nộp cho New York sẽ đến hạn. Với nhà đầu tư và các bên trong ngành, câu hỏi nổi bật là cách các tuyến thực thi chồng lớp—trừng phạt hình sự, lệnh cấm từ cơ quan quản lý dân sự và phân phối trong phá sản—tiếp tục định hình ranh giới cho mô hình cho vay và lưu ký tài sản số. Thị trường cũng sẽ theo dõi tiến triển của kiến nghị của Mashinsky và liệu có thêm dàn xếp hay lệnh mới siết chặt hạn chế với các cá nhân khác gắn với giai đoạn hành vi thời kỳ Celsius hay không.