Hungary bãi bỏ cơ chế thẩm định giao dịch crypto, gỡ các án phạt tù

Hungary đã hủy bỏ cơ chế thẩm định quốc gia đối với giao dịch tiền mã hóa gây tranh cãi, đồng thời loại bỏ các chế tài hình sự đi kèm. Trước đó, khung quy định này từng đe dọa người dùng và nhà cung cấp dịch vụ bằng mức án tù lên tới 8 năm. Ngày 31/7, Quốc hội Hungary thông qua Đạo luật XXXVIII năm 2026 về việc bãi bỏ một số quy định pháp luật liên quan đến dịch vụ chuyển đổi CryptoAsset. Luật có hiệu lực từ ngày 7/8, chấm dứt yêu cầu bắt buộc phải qua quy trình "thẩm định" khi chuyển đổi crypto sang tiền pháp định (crypto-to-fiat) hoặc chuyển đổi giữa các đồng crypto (crypto-to-crypto). Hai tội danh hình sự gắn với cơ chế này cũng bị xóa bỏ. Theo cơ chế đã bị bãi bỏ, một số giao dịch chuyển đổi crypto buộc phải đi qua các đơn vị thẩm định được cấp phép và phê duyệt bởi nhà nước. Các đơn vị này phải kiểm tra nguồn gốc tiền, quyền sở hữu ví hoặc thiết bị, danh tính và hồ sơ khách hàng, đồng thời đối chiếu giao dịch với các cơ sở dữ liệu bên ngoài. Giới chuyên gia pháp lý từng cảnh báo rằng giao dịch không có chứng nhận thẩm định có thể bị coi là không được phép, thậm chí bị xử lý hình sự theo Bộ luật Hình sự Hungary (Đạo luật C năm 2012). Hai tội danh hình sự trước đây bao gồm: - "Lạm dụng tài sản crypto": áp dụng khi một cá nhân đổi lượng crypto có giá trị đáng kể thông qua dịch vụ đổi tiền không được phép. Mức phạt cơ bản có thể tới 2 năm tù và tăng theo quy mô giao dịch; trường hợp đặc biệt nghiêm trọng có thể tới 5 năm. - "Cung cấp dịch vụ đổi cryptoasset trái phép": nhắm tới các nhà cung cấp thực hiện hoạt động đổi tiền giá trị lớn mà không có chứng nhận thẩm định quốc gia. Mức phạt cơ bản tới 3 năm tù; trường hợp nghiêm trọng nhất có thể tới 8 năm. Khung quy định này được đưa vào năm 2025, tạo thêm một tầng tuân thủ riêng của Hungary chồng lên các quy tắc EU, gây xáo trộn thị trường. Các sàn dù đã được cấp phép ở quốc gia EU khác vẫn phải tuân thủ quy trình thẩm định của Hungary, làm dấy lên nghi vấn về tính tương thích với Quy định Thị trường Tài sản Mã hóa (MiCA) của EU. Một số dịch vụ bị thu hẹp hoặc rời bỏ thị trường: Revolut đã tạm dừng dịch vụ crypto tại Hungary, và một số doanh nghiệp cân nhắc chuyển hoạt động sang các trung tâm EU như Estonia hoặc Lithuania. Thời điểm đó, ước tính tại địa phương cho thấy Hungary có khoảng 500.000 người tham gia thị trường crypto. Việc bãi bỏ diễn ra sau thay đổi chính trị hậu cuộc bầu cử Quốc hội tháng 4/2026 và cam kết của chính phủ về việc tháo gỡ các biện pháp bị coi là quá mức dưới chính quyền trước. Người phát ngôn chính phủ Anita Kobol và tân Bộ trưởng Đổi mới và Công nghệ Zoltán Tanács cho rằng khung trước đây mang tính quá đà và có động cơ chính trị. Hungary cũng chịu sức ép từ Brussels: Ủy ban châu Âu đã mở cuộc điều tra về việc yêu cầu thẩm định quốc gia có xung đột với MiCA và các quy tắc thị trường nội khối EU hay không. Bà Katalin Horváth, đối tác tại CMS Budapest, từng lập luận rằng cơ chế Hungary trùng lặp các biện pháp bảo vệ đã có trong MiCA và không phù hợp với thị trường chung. Tác động đối với các công ty đã được EU cấp phép: khi lớp thẩm định quốc gia bị gỡ bỏ, các doanh nghiệp crypto được ủy quyền theo MiCA không còn phải đưa các giao dịch chuyển đổi thuộc phạm vi Hungary qua hệ thống đơn vị thẩm định riêng của Hungary. Ông András Gaál của Schoenherr lưu ý rằng trước đây, chuyển đổi crypto không qua thẩm định có thể bị coi là giao dịch trái phép theo luật hình sự. Thay đổi này diễn ra sau khi giai đoạn chuyển tiếp của MiCA kết thúc vào ngày 1/7/2026. Cơ quan Chứng khoán và Thị trường châu Âu (ESMA) gần đây mở rộng sổ đăng ký, bổ sung 57 công ty để nâng tổng số lên khoảng 300, qua đó trao quyền "passport" cung cấp dịch vụ xuyên biên giới trong EU. Các ví dụ về doanh nghiệp mới được niêm yết hoặc được cấp phép gồm Standard Chartered, FalconX và BitPay (trong đó BitPay nhận ủy quyền MiCA từ Hà Lan để hoạt động tại các thị trường EU đủ điều kiện). EU cũng tăng cường giám sát: ESMA đã bắt đầu rà soát khả năng chống chịu vận hành của các đơn vị lưu ký được MiCA cấp phép, tập trung vào kiểm soát lưu ký, quản trị khóa và ứng phó sự cố. Khuyến nghị cho doanh nghiệp: các luật sư trong ngành cho rằng các tổ chức thanh toán, nhà cung cấp dịch vụ tài sản crypto và bên trung gian từng định tuyến giao dịch qua đơn vị thẩm định của Hungary nên tháo gỡ quy trình này và chuyển sang bám sát cơ chế cấp phép, tuân thủ và "passporting" theo MiCA ở cấp EU khi phù hợp. Tóm lại, Hungary đã loại bỏ lớp quy định quốc gia từng hình sự hóa một số giao dịch chuyển đổi crypto và làm phức tạp nghĩa vụ tuân thủ đối với các nhà cung cấp phục vụ khách hàng Hungary. Động thái này đưa việc quản lý trở lại dựa trên khung MiCA toàn EU, giảm bất định pháp lý cho sàn giao dịch và người dùng, khép lại giai đoạn gây xáo trộn trong nước và thu hút sự giám sát từ EU.