Nhà sáng lập Celsius bị cấm vĩnh viễn hoạt động trong lĩnh vực tiền mã hóa; khoản phạt 16,5 triệu USD có thể được khấu trừ toàn bộ

Ba nhà sáng lập của nền tảng cho vay tiền mã hóa Celsius (đã phá sản) vừa bị Ủy ban Thương mại Liên bang Mỹ (FTC) áp lệnh cấm vĩnh viễn tham gia các mảng hoạt động cốt lõi của ngành crypto như nhận gửi, rút và giao dịch. Lệnh cấm này được đánh giá nặng nề hơn nhiều so với mức phạt 16,5 triệu USD vì áp dụng trực tiếp đối với cá nhân và tiếp tục có hiệu lực ngay cả khi họ chuyển sang công ty khác. Theo các phán quyết, Alexander Mashinsky và Shlomi Daniel Leon không được quảng cáo, tiếp thị, xúc tiến, chào bán, phân phối hoặc hỗ trợ các hoạt động liên quan đến sản phẩm/dịch vụ dùng để gửi, đổi, đầu tư hoặc rút tài sản. Hạn chế với Mashinsky áp cho tài sản nói chung; còn Leon bị nêu rõ bao gồm tiền mã hóa, ngân hàng và tài sản tài chính. Các lệnh cấm áp dụng cả khi họ hành động trực tiếp lẫn thông qua trung gian. Đối với nhà đồng sáng lập thứ ba, Goldstein, lệnh cấm tập trung vào mảng kinh doanh tiền mã hóa bán lẻ. Ông bị cấm quảng cáo, tiếp thị, xúc tiến hoặc bán các sản phẩm/dịch vụ bán lẻ phục vụ việc mua, bán, gửi, rút, phân phối hoặc giao dịch tiền mã hóa, đồng thời bị cấm hỗ trợ các hoạt động bán hàng và tiếp thị liên quan. Cả ba phán quyết cũng cấm đưa ra các tuyên bố sai sự thật mang tính trọng yếu về sản phẩm và dịch vụ. Họ không được thu thập hoặc tìm cách thu thập thông tin khách hàng từ các tổ chức tài chính bằng các tuyên bố giả, hư cấu hoặc gian lận, bao gồm thông tin tài khoản ngân hàng, thông tin đăng nhập, khóa riêng và dữ liệu ví. Mashinsky và Leon còn phải có sự đồng ý rõ ràng, đầy đủ thông tin trước khi tiết lộ dữ liệu cá nhân không công khai của người tiêu dùng. Các biện pháp này phù hợp với cáo buộc trong đơn kiện của FTC năm 2023, trong đó cơ quan này cho rằng Celsius được tiếp thị "an toàn hơn ngân hàng", hứa hẹn rút tiền tức thì và quảng bá mức lợi suất lên tới 18,63%. FTC cũng nêu việc Celsius tuyên bố có dự trữ đầy đủ vào ngày 7/6/2022 nhưng chỉ 5 ngày sau đã đóng băng rút tiền và chuyển khoản. Celsius nộp đơn phá sản ngày 13/7/2022. Lệnh cấm được thiết kế để "đi theo" các nhà sáng lập vượt ra ngoài Celsius và bao trùm cả việc họ hỗ trợ người khác. Trong vài năm tới, họ phải nộp báo cáo và lưu giữ hồ sơ để FTC theo dõi và để tòa án có cơ sở thực thi các lệnh cấm. Các phán quyết cho thấy các vụ bảo vệ người tiêu dùng có thể tạo ra các hạn chế dài hạn đối với hoạt động marketing, dịch vụ lưu ký, sản phẩm lợi suất và sản phẩm giao dịch. Về nghĩa vụ tài chính, FTC ấn định tổng mức phạt 16,5 triệu USD cho nhóm nhà sáng lập, trong khi bản án dành cho Goldstein ghi nhận nghĩa vụ 2,014 triệu USD. Đáng chú ý, khoản phạt 16,5 triệu USD có thể được bù trừ bằng tài sản đã bị Bộ Tư pháp Mỹ (DOJ) tịch thu và nguồn tiền từ dàn xếp trong thủ tục phá sản của Celsius, đồng nghĩa họ có thể không phải chi trả thêm từ túi cá nhân. Cụ thể, nghĩa vụ 10 triệu USD của Mashinsky có thể được đáp ứng bằng các khoản tịch thu đủ điều kiện của DOJ; nghĩa vụ 4,1 triệu USD của Leon và 2,014 triệu USD của Goldstein có thể được khấu trừ bằng các khoản thanh toán hoặc miễn trừ trong quá trình phá sản Celsius. Dù các kênh pháp lý tách biệt, tác động kinh tế có thể chồng lấn và các lệnh cấm này không đồng nghĩa sẽ có thêm bồi thường cho các chủ nợ Celsius. Khoản tiền FTC thực nhận có thể được dùng để hoàn trả cho người tiêu dùng hoặc hỗ trợ liên quan; phần không sử dụng cho mục đích cứu trợ sẽ được nộp vào Ngân khố Mỹ.