DOJ tiến sát việc rút vụ BitClub, Circle được cấp phép ngân hàng ủy thác quốc gia tại Mỹ

Điểm nóng tin tức crypto ngày 10/7 xoay quanh ba diễn biến trái chiều: thực thi pháp luật liên bang, kế hoạch huy động vốn cấp bang và giám sát ngân hàng. Bộ Tư pháp Mỹ (DOJ) được cho là đang chuẩn bị khép lại vụ truy tố liên quan BitClub đối với Matthew Goettsche; Circle nhận phê duyệt cuối cùng để lập ngân hàng ủy thác quốc gia; trong khi bang New Hampshire bác đề xuất phát hành trái phiếu được bảo chứng bằng Bitcoin. DOJ được cho là sắp rút vụ BitClub Theo Bloomberg Law, lãnh đạo DOJ đã chỉ đạo các công tố viên tại bang New Jersey đề nghị tòa bác bỏ vụ án của Matthew Goettsche với hình thức "with prejudice" (bác bỏ vĩnh viễn, không được nộp lại cùng cáo buộc). Luật sư của Goettsche đã thông báo với Thẩm phán Tòa án Quận Mỹ Claire Cecchi rằng hai bên đạt được thỏa thuận nguyên tắc vào ngày 8/7 và đề nghị thêm thời gian để hoàn tất các điều khoản trước phiên tòa dự kiến vào tháng 10. Cáo trạng ban đầu của DOJ cho rằng các nhà điều hành BitClub Network đã huy động ít nhất 722 triệu USD, bị cáo buộc bán các gói đầu tư "đào" tiền mã hóa gian lận trong giai đoạn từ tháng 4/2014 đến tháng 12/2019. Goettsche đối mặt với cáo buộc âm mưu gian lận chuyển khoản (wire fraud conspiracy) và chào bán chứng khoán chưa đăng ký. Hồ sơ DOJ cho thấy một số cá nhân liên quan đã nhận tội. Silviu Balaci nhận tội đối với các cáo buộc wire fraud và chứng khoán vào tháng 7/2020. Joseph Abel và Jobadiah Weeks cũng đã nhận tội trong các thủ tục riêng. Thông tin rút vụ xuất hiện sau bản ghi nhớ tháng 4/2025 của Phó Bộ trưởng Tư pháp Todd Blanche về thực thi với tài sản số. Văn bản này yêu cầu công tố viên không dùng án hình sự chủ yếu để giải quyết tranh chấp về phân loại quy định, dù vẫn ưu tiên các vụ gian lận gây thiệt hại trực tiếp cho nhà đầu tư. Điều này khiến quyết định rút vụ (nếu có) gây chú ý vì trọng tâm cáo trạng BitClub là gian lận, không chỉ là vi phạm đăng ký. Tính đến thời điểm rà soát hồ sơ công khai, chưa có lệnh bác bỏ cuối cùng. Ngay cả khi DOJ nộp yêu cầu bác bỏ "with prejudice", tòa án vẫn phải phê chuẩn, nên vụ việc chưa thể xem là kết thúc ngay. New Hampshire bác kế hoạch trái phiếu bảo chứng Bitcoin Ngày 8/7, Hội đồng Hành pháp bang New Hampshire (gồm 5 thành viên) đã bác đề xuất cấp phép phát hành trái phiếu trị giá 100 triệu USD. Hội đồng bỏ phiếu 3-2 chống lại kế hoạch, dù Thống đốc Kelly Ayotte ủng hộ. Theo chương trình họp, trái phiếu dự kiến được phát hành thông qua New Hampshire Business Finance Authority. Một pháp nhân mục đích đặc biệt (SPV) sẽ mua một giấy nhận nợ có bảo đảm (secured promissory note) được bảo chứng bằng Bitcoin. CleanSpark được nêu là bên cung cấp tài sản thế chấp theo cấu trúc đề xuất. Đây là mô hình sử dụng cơ quan của bang làm kênh huy động vốn thay vì bang trực tiếp đi vay. Moody's Ratings cho biết ngân quỹ bang sẽ không chi trả nghĩa vụ theo trái phiếu đề xuất; thay vào đó, việc thanh lý Bitcoin sẽ được dùng để thanh toán gốc và lãi. Những người ủng hộ coi kế hoạch là phần mở rộng của định hướng tài sản số của bang, khi các nhà lập pháp New Hampshire đã thông qua khuôn khổ dự trữ Bitcoin chiến lược trong năm 2025. Dân biểu Keith Ammon sau đó chỉ trích quyết định của hội đồng và kêu gọi xem xét lại. Moody's chấm xếp hạng tạm thời Ba2 cho khoản nợ đề xuất, viện dẫn biến động của tài sản thế chấp, cấu trúc giao dịch và rủi ro vận hành. Mức Ba2 nằm dưới ngưỡng đầu tư theo phân loại của Moody's. Việc bác bỏ khiến nỗ lực thử nghiệm huy động vốn công dựa trên Bitcoin tạm thời bị chặn, đồng thời nhấn mạnh khác biệt giữa luật dự trữ và việc phê duyệt nợ có tài sản bảo đảm —— hai chính sách mang theo rủi ro thanh khoản, tín dụng và quản trị khác nhau. Circle được cấp phép ngân hàng ủy thác liên bang Circle cho biết Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Mỹ (OCC) đã cấp phê duyệt cuối cùng cho Circle National Trust. Doanh nghiệp công bố thông tin ngày 10/7, sau khi nhận phê duyệt có điều kiện vào tháng 12/2025. Tên pháp lý của tổ chức được cấp phép là First National Digital Currency Bank, National Association. Circle cho hay giai đoạn đầu, ngân hàng sẽ cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản số theo cơ chế ủy thác (fiduciary custody) cho Circle và các công ty liên kết. Kế hoạch được phê duyệt cũng mở đường cho một số dịch vụ giới hạn trong tương lai dành cho các định chế tài chính được quản lý. OCC sẽ giám sát ngân hàng ủy thác theo khuôn khổ liên bang. Ngân hàng ủy thác quốc gia thực hiện chức năng ủy thác nhưng không mặc nhiên hoạt động như ngân hàng thương mại nhận tiền gửi. Thông báo của Circle không đề cập đến cho vay bán lẻ hay dịch vụ tiền gửi được bảo hiểm. Công ty cho biết khả năng quản lý dự trữ có thể được triển khai theo khuôn khổ đã phê duyệt. CEO Jeremy Allaire nhận định cơ chế giám sát liên bang sẽ hỗ trợ quản trị và hạ tầng dành cho tổ chức. Giấy phép giúp Circle có một phương tiện lưu ký được quản lý, liên kết với hoạt động USDC. Dù vậy, phê duyệt cuối cùng không loại bỏ nghĩa vụ giám sát hay rủi ro triển khai: ngân hàng vẫn phải đáp ứng các điều kiện vận hành, kiểm tra định kỳ và yêu cầu tuân thủ liên bang. Các mốc cần theo dõi tiếp theo là hồ sơ tại tòa liên quan BitClub để hoàn tất (nếu có) các điều khoản bác bỏ vụ án, và thời điểm Circle National Trust bắt đầu cung cấp dịch vụ lưu ký theo phạm vi được phê duyệt.