Brazil sẽ áp dụng cơ chế "24 giờ chờ" với các giao dịch chuyển crypto lớn từ năm 2027

Ngân hàng Trung ương Brazil cho biết, từ ngày 1/1/2027, các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ crypto sẽ phải tạm giữ tối đa 24 giờ đối với một số lệnh chuyển tài sản từ tài khoản của khách hàng sang ví tự lưu ký hoặc sang các nền tảng crypto ở nước ngoài. Quy định nêu tại Nghị quyết BCB số 584, công bố ngày 7/8, áp dụng khi một giao dịch đơn lẻ hoặc tổng giá trị các lệnh chuyển của một khách hàng trong cùng một ngày vượt 10.000 USD. Ngoài ra, các giao dịch nhỏ hơn vẫn có thể bị giữ nếu hệ thống kiểm soát rủi ro của nhà cung cấp đánh dấu cần kiểm tra bổ sung. (Nguồn: Ngân hàng Trung ương Brazil) Biện pháp nhắm tới các trường hợp khách hàng nạp tiền bằng real Brazil hoặc nạp crypto vào tài khoản, sau đó nhanh chóng chuyển tài sản sang ví tự quản hoặc sang một nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo ở nước ngoài. Phạm vi bao phủ gồm Bitcoin và các stablecoin neo theo tiền pháp định. Ngân hàng Trung ương Brazil cho biết động thái này phản ánh một phần thực trạng tài sản ảo, đặc biệt là stablecoin, ngày càng được dùng để luân chuyển nhanh dòng tiền có nguồn gốc từ gian lận tài chính. Cơ chế 24 giờ được thiết kế như biện pháp phòng ngừa chống gian lận, không phải lệnh phong tỏa tài sản. Các nhà cung cấp phải đánh giá hồ sơ rủi ro của khách hàng, đặc điểm giao dịch, bên nhận và khu vực pháp lý liên quan trước khi quyết định cho phép hoặc từ chối chuyển tiền. Khách hàng cũng phải được thông báo khi giao dịch bị giữ và được giải thích đây là hạn chế mang tính tạm thời. Doanh nghiệp có thể giải phóng giao dịch trước khi hết thời hạn nếu kết quả rà soát rủi ro có hồ sơ chứng minh cho phép tiếp tục. Ngân hàng trung ương cảnh báo các tổ chức không tuân thủ có thể bị áp dụng biện pháp siết chặt hơn, gồm kéo dài thời gian giữ hoặc mở rộng quy trình này sang các giao dịch có giá trị thấp hơn. Quy định mới tiếp tục mở rộng khung chống gian lận thanh toán hiện hành sang lĩnh vực tài sản ảo, trong bối cảnh Brazil đã triển khai nhiều thay đổi lớn về quản lý crypto trong năm qua. Một khuôn khổ quản lý có hiệu lực từ ngày 2/2 đã đưa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo vào diện giám sát của ngân hàng trung ương, đồng thời đặt ra các yêu cầu về cấp phép, quản trị, an ninh, kiểm soát chống rửa tiền và một số hoạt động liên quan ngoại hối. Brazil cũng bắt đầu coi một số giao dịch stablecoin và giao dịch tài sản ảo quốc tế là nghiệp vụ ngoại hối. Đến tháng 5, nhà chức trách công bố thêm các hạn chế, giới hạn việc dùng crypto và stablecoin để tất toán một số giao dịch thanh toán xuyên biên giới thuộc diện quản lý giữa các nhà cung cấp thanh toán và đối tác ở nước ngoài. Tác động của quy định lần này có thể đáng kể do Brazil hiện là một trong những thị trường crypto lớn nhất thế giới. Theo Chỉ số Mức độ chấp nhận crypto toàn cầu 2025 của Chainalysis, Brazil đứng thứ năm, sau Ấn Độ, Mỹ, Pakistan và Việt Nam. (Nguồn: Chainalysis) Chainalysis ước tính Brazil nhận 318,8 tỷ USD giá trị cryptocurrency trong giai đoạn từ tháng 7/2024 đến tháng 6/2025, tương đương gần một phần ba hoạt động crypto của toàn khu vực Mỹ Latinh. Trong cùng giai đoạn, mua stablecoin chiếm hơn một nửa tổng giá trị mua crypto được định giá theo real Brazil. Nghị quyết 584 dự kiến có hiệu lực từ ngày 1/1/2027, tạo thêm thời gian để các sàn và các đơn vị thuộc diện áp dụng điều chỉnh hệ thống giám sát gian lận và rà soát giao dịch.