Deutsche Bank prépare un service de conservation de cryptoactifs pour les clients institutionnels

Deutsche Bank s’apprête à lancer, plus tard cette année et sous réserve d’obtenir les autorisations réglementaires nécessaires, un service de conservation de cryptoactifs destiné aux investisseurs institutionnels et aux entreprises. L’Allemagne devrait être le premier marché couvert. L’offre initiale prendra en charge le Bitcoin et l’Ether, ainsi que plusieurs stablecoins sélectionnés: USDC, EURC et EURAU. La banque indique que les clients pourront détenir leurs actifs numériques et les transférer à des tiers via une infrastructure opérée par Deutsche Bank. Dans ce modèle, l’établissement assurera la gestion des portefeuilles ainsi que des clés privées. Les clients n’auront donc pas à développer leur propre dispositif de custody. La cible visée inclut notamment les entreprises, les sociétés de gestion, les hedge funds, les dépositaires, les courtiers et des institutions souveraines, déjà intégrés à l’écosystème et au cadre de conformité de la Corporate Bank et de l’Investment Bank. Sur le plan technique, Deutsche Bank met en avant un dispositif de sécurité combinant protection matérielle des clés privées, validations par plusieurs intervenants, séparation entre environnements de stockage "warm" et "cold", ainsi que des mécanismes de sauvegarde et de reprise. Certains composants seront assurés par des prestataires technologiques et d’infrastructure externes. La banque travaille depuis plusieurs années sur ce projet et avait notamment noué un partenariat avec Taurus pour soutenir ses ambitions de conservation de cryptoactifs pour les institutionnels. Deutsche Bank précise que l’offre pourrait s’élargir avec le temps en fonction de la demande, des exigences réglementaires, des paramètres de gestion des risques et de son processus interne d’homologation produit. Des instruments financiers tokenisés figurent également sur sa feuille de route, laissant entrevoir une extension au-delà des seules cryptomonnaies et stablecoins. Gerald Podobnik, co-responsable de la banque commerciale chez Deutsche Bank, estime que les actifs numériques ne remplacent pas le système financier traditionnel mais le complètent, en s’appuyant sur la confiance, la sécurité et les protections offertes par des institutions réglementées. Cette initiative s’inscrit dans un mouvement plus large d’exploration des services liés aux actifs numériques par les grands acteurs financiers, porté par l’évolution du cadre réglementaire en Europe et un climat jugé plus favorable aux cryptomonnaies aux États-Unis. Le groupe italien UniCredit étudie aussi des ajustements de son offre, avec des pistes préliminaires visant à renforcer ses capacités de conservation et de courtage. Deutsche Bank indique par ailleurs sélectionner des partenaires technologiques pour l’infrastructure de conservation et l’exécution des transactions, et n’exclut pas d’élargir la liste des actifs pris en charge à l’avenir, sous réserve des mêmes critères de demande, conformité, contrôles de risques et validations internes.