DeFi

Hashi, le projet de pont inter-chaînes de l’écosystème Sui, a officiellement été lancé. Dans une première phase, l’équivalent de 500 millions de dollars en bitcoin a été transféré vers le réseau Sui. L’objectif est de faire du bitcoin un actif de collatéral rémunérateur au sein des protocoles DeFi. Le projet vise ainsi à améliorer l’efficacité du capital du bitcoin sur les marchés de la finance décentralisée, à accroître la valeur verrouillée sur Sui et à développer les prêts et les rendements en bitcoin non custodial.

Ledger a annoncé une nouvelle fonctionnalité permettant d’emprunter des stablecoins en utilisant du bitcoin comme garantie, tout en conservant l’auto-conservation. Le service s’appuie sur le réseau de crédit on-chain Morpho et impose une validation de chaque étape du prêt sur l’appareil matériel Ledger, afin que la garantie reste on-chain plutôt que sur le bilan d’un tiers. Ledger ajoute aussi un accès direct aux marchés de prêt et aux vaults gérés de Morpho pour déposer, emprunter et générer du rendement sur Ethereum et les principaux réseaux de couche 2.

Superform a annoncé l’activation d’Earn Stocks sur Base pour les actions tokenisées de Coinbase, avec des stratégies automatisées par SuperformOS et soutenues par Aave. Pendant la phase de pré-dépôt, superNVDA a attiré près de 10% de l’ensemble des NVDAc émis sur Base. Le produit s’inscrit dans la gamme SuperStocks, conçue pour transformer des actions tokenisées en collatéral on-chain générateur de rendement, avec une extension via Aave V4. Les actions tokenisées de Coinbase ont dépassé $1.5B de volume on-chain sur Base en 6 semaines, mais les rendements sont variables et exposés aux risques de taux d’emprunt, de liquidité, de marché, d’oracle, de smart contract et de liquidation.

Sur le marché Monad d’Aave V3, 67,4 millions de jetons PT-AUSD-8OCT2026 ont été apportés en garantie, à l’approche de leur échéance. En 15 jours, les prêts actifs en AUSD ont bondi de 113% à 8,7 millions de dollars, tandis que les dépôts des utilisateurs ont plus que doublé à 11,2 millions de dollars. Le plafond d’offre du marché, fixé au départ à 20 millions de jetons, a ensuite été relevé à 40 millions. L’intégration entre Aave et Pendle est présentée comme un moyen de faire circuler des actifs à rendement fixe au sein de la DeFi, alors que le rendement implicite des PT arrivant à échéance en décembre est d’environ 5,64%.

Centrifuge a annoncé avoir déployé trois fonds de crédit tokenisés sur le réseau public Arc de Circle. Arc a lancé son mainnet le 16 septembre 2026 avec l’objectif de relier la finance traditionnelle aux actifs numériques. Selon un récapitulatif publié par Centrifuge en juillet, New York Life Investment Management (NYLIM) gère environ 8070 milliards de dollars d’actifs. Ce déploiement introduit des fonds de crédit on-chain dans l’écosystème Arc et vise à accélérer la tokenisation d’actifs réels institutionnels sur une infrastructure conforme.

Aave a relevé le taux d’emprunt du stablecoin GHO sur le marché Core de 4,25% à 4,5% afin de l’aligner sur le taux d’épargne de sGHO et de supprimer une opportunité d’arbitrage. Jusqu’ici, des utilisateurs pouvaient emprunter du GHO à 4,25% puis le placer dans sGHO à 4,5%, l’écart étant supporté par la DAO. TokenLogic a proposé cet ajustement le 2 octobre, incluant un relèvement du taux de base de 2,75% à 3% et du taux à l’utilisation optimale de 4% à 4,25%. L’objectif est d’inciter les emprunteurs à obtenir le GHO nécessaire au remboursement via les modules afin de reconstituer les réserves.

Sur la blockchain Solana, le nombre de détenteurs d’actions tokenisées a franchi pour la première fois le seuil de 1 million. Ce jalon marque une nouvelle étape dans l’adoption de la tokenisation d’actifs du monde réel sur ce réseau. Il reflète une validation par le marché de la capacité de son infrastructure à prendre en charge des jetons de type titres conformes aux exigences réglementaires.

JustLend, un protocole de prêt axé sur l’écosystème TRON, affiche un TVL d’environ 38,4 milliards de dollars, en hausse d’environ 16% par rapport aux 33 milliards de dollars du premier trimestre. Son jeton JST s’échange autour de 0,113 dollar, en progression d’environ 31% sur le trimestre. Le protocole a mené trois opérations de destruction, pour un total d’environ 13,56 milliards de JST, financées par le revenu net du protocole. La version V2 a ajouté des marchés isolés, des coffres ERC-4626 et un modèle de taux d’intérêt adaptatif, avec 18 marchés actifs, tandis que l’activité s’étend du prêt au staking sTRX, à la location d’Energy et à la gouvernance via DAO.

Hyperliquid a officiellement lancé une fonctionnalité d’emprunt manuel, adossée à la même infrastructure HyperCore que la marge de portefeuille. Dès le jour de son lancement, 269 M$ d’actifs ont été empruntés. Les utilisateurs peuvent désormais déposer HYPE et BTC en collatéral pour emprunter des actifs de cotation, à savoir l’USDC et l’USDT. Les actifs de cotation empruntés portent intérêt, tandis que les actifs de cotation fournis génèrent des intérêts, avec des taux déterminés par le niveau d’utilisation du pool.

Zama a annoncé l’ouverture de 16 coffres confidentiels sur le protocole Morpho, après que la valeur totale verrouillée a atteint 40 millions de dollars. Cette étape marque une nouvelle phase d’expansion de l’écosystème Morpho. La fonctionnalité de coffres confidentiels vise à renforcer la confidentialité et l’efficacité du capital dans le prêt-emprunt on-chain. Cette collaboration illustre la poursuite des investissements institutionnels dans les infrastructures de prêt décentralisé, MORPHO devant en bénéficier en tant que jeton du protocole.