La CFTC attaque Goliath en justice pour une pyramide de Ponzi crypto de 397 millions de dollars

La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a annoncé le dépôt d’une plainte contre Goliath Ventures et son PDG, Christopher Delgado, accusés d’avoir orchestré une pyramide de Ponzi liée aux cryptomonnaies ayant réuni près de 397 millions de dollars auprès d’environ 1 611 clients. Cette action civile intervient alors que Delgado a déjà plaidé coupable, en juin, de chefs d’accusation pénaux au niveau fédéral. Selon le régulateur, Goliath promettait aux investisseurs des rendements tirés de pools de liquidité en cryptoactifs. Les fonds auraient en réalité servi à rembourser des clients, à verser des commissions et à financer des dépenses personnelles. La CFTC affirme que Goliath a reçu du Bitcoin, de l’Ether et d’autres cryptomonnaies entre novembre 2022 et février 2026. L’entreprise assurait que les actifs seraient placés dans des pools de liquidité sur des plateformes d’échange décentralisées afin de percevoir des frais, redistribués ensuite aux investisseurs. Les documents marketing mettaient en avant des performances pouvant atteindre 3 % par mois, soit 36 % par an. Certains contrats mentionnaient même une garantie du capital assortie de profits allant jusqu’à 5 % par mois. D’après la plainte, aucun fonds de clients n’aurait toutefois été versé dans ces pools. Toujours selon la CFTC, 87 millions de dollars auraient été utilisés pour payer des clients existants et 174 millions auraient été versés à des dirigeants et employés, parfois sous forme de commissions pour l’acquisition de nouveaux clients. Le régulateur estime qu’au moins 48 millions de dollars auraient été détournés par Delgado à titre personnel. La plainte évoque également l’envoi à des clients de rapports d’audit présentés comme rassurants, mais jugés mensongers. Un audit cité dans le dossier affirmait notamment que Goliath “maintenait en permanence un solde moyen d’au moins 115 %” des fonds des partenaires, une assertion que la CFTC conteste. Les relevés de compte transmis aux clients auraient affiché des profits non générés. Le régulateur détaille des dépenses attribuées à Delgado, dont 838 000 dollars pour un yacht, des propriétés, des voitures et des bijoux. Les dépenses réglées par cartes d’entreprise auraient atteint 4,9 millions de dollars en voyages et 2,9 millions en biens de luxe et services de conciergerie. Le 17 février, Delgado aurait demandé aux dirigeants de ne plus répondre aux demandes d’information des clients, indiquant que Goliath “mettait fin à toutes ses opérations”. Le 30 juin, il a plaidé coupable pour complot en vue de commettre une fraude électronique, fraude électronique et blanchiment d’argent. Le ministère de la Justice demande aussi la confiscation de sept biens immobiliers et de 11 véhicules, qu’il dit avoir été achetés avec le produit des faits reprochés. Goliath a cessé complètement ses activités en février et a déposé le bilan en mars. Dans sa procédure, la CFTC réclame des indemnisations (restitution), la restitution des gains (disgorgement), des sanctions pécuniaires civiles ainsi que des interdictions permanentes de négociation et d’enregistrement. En synthèse, la CFTC affirme que, malgré la collecte d’au moins 397 millions de dollars, aucun fonds client n’a été investi comme promis. La procédure pénale visant Delgado a déjà conduit à un plaidoyer de culpabilité, tandis que l’action civile de la CFTC suit son cours devant les tribunaux.