أمريكان إكسبريس تُغرَّم 350 مليون دولار بعد رصد 13 مليار دولار من معاملات يُشتبه بارتباطها بغسل أموال تجاري
ملخص سوق AI
وجد مكتب مراقب العملة (OCC) أن بنك أمريكان إكسبريس الوطني عالج نحو 13 مليار دولار من نشاط يُشتبه بأنه غسل أموال قائم على التجارة خلال الفترة 2014–2025، وفرض غرامة قدرها 350 مليون دولار عبر أمر موافقة بسبب إخفاقات في برنامج الامتثال لقانون السرية المصرفية/مكافحة غسل الأموال (BSA/AML)، إلى جانب تدقيق مماثل من الاحتياطي الفيدرالي. ويزيد إجراء الإنفاذ من مخاطر الامتثال والتقاضي ومعالجة العمليات، ما قد يضغط على معنويات الأسهم على المدى القريب وعلاوات المخاطر للشركة، وبالامتداد للقطاع المالي الذي يواجه رقابة مشددة على مكافحة غسل الأموال.
مستوى التأثير
● متوسط
رؤية AIرؤية AI
▼ هابط
⚠️ الرؤى التي يُنشئها AI مبنية على محتوى الأخبار، وتُقدَّم لأغراض معلوماتية فقط. لا تُشكّل نصيحة استثمارية، ولا تعبّر عن آراء BingX. ينطوي الاستثمار على مخاطر. يُرجى التداول بمسؤولية.
قال مكتب مراقب العملة الأمريكي (OCC) إن بنك «أمريكان إكسبريس ناشيونال بنك» عالج نحو 13 مليار دولار من معاملات يُشتبه بأنها مرتبطة بغسل أموال قائم على التجارة خلال الفترة من يونيو 2014 إلى مايو 2025، وشمل ذلك معاملات عبر حسابات مرتبطة بموظفين داخليين. ووافقت «أمريكان إكسبريس» على دفع غرامة قدرها 350 مليون دولار بموجب أمر موافقة مع المكتب. ويعزو الأمر ذلك إلى عدم الحفاظ على برنامج فعّال للامتثال لقانون السرية المصرفية (BSA) ومكافحة غسل الأموال (AML).
