الخزانة الأميركية تسحب مقترحي 2020 لتتبع محافظ العملات المشفرة الشخصية والإبلاغ عن خدمات الخلط

سحبت وزارة الخزانة الأميركية مقترحاً يعود إلى عام 2020 كان يهدف إلى تتبّع التحويلات التي تشمل المحافظ الشخصية للعملات المشفرة. وقالت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)، ذراع الخزانة المعني بمكافحة غسل الأموال، إنها لن تتخذ أي إجراء إضافي بشأن المقترح. وفي اليوم نفسه، سحبت FinCEN أيضاً مقترحاً ثانياً يستهدف ما يُعرف بعمليات خلط العملات المشفرة. ويدخل قرار السحب حيّز التنفيذ عند نشره في السجل الفيدرالي بتاريخ 6 أكتوبر. والمحافظ الشخصية، أو "غير المستضافة"، هي تطبيقات أو أجهزة يحتفظ فيها المستخدمون بعملاتهم بأنفسهم بدلاً من تركها لدى بنك أو منصة تداول. وكان مقترح 2020 سيُلزم البنوك والمنصات بالتحقق من هوية العملاء والاحتفاظ بسجلات للتحويلات التي تشمل هذه المحافظ عندما تتجاوز 3,000 دولار. كما كان سيُلزم بإرسال تقرير إلى FinCEN عند تجاوز التحويلات 10,000 دولار، أو عند تنفيذ عدة تحويلات يصل مجموعها إلى 10,000 دولار خلال 24 ساعة. ولم يدخل هذا المقترح حيز التطبيق. وأوضحت FinCEN في إيداعها أن سحب المقترح يهدف إلى إبقاء قواعد الأصول الرقمية "ملائمة للغرض"، مشيرة إلى تقرير صادر عن البيت الأبيض بشأن العملات المشفرة في يوليو 2025. وجاء في مقتطف ضمن تقرير FinCEN أن إدارة ترامب تدعم قدرة المستخدمين القانونيين للأصول الرقمية على إجراء المعاملات بشكل خاص على سلسلة كتل عامة. كما سحبت FinCEN مقترحاً صدر في 2023 يتعلق بخدمات خلط العملات المشفرة، وهي أدوات تجمع عملات عدد كبير من المستخدمين لإخفاء مصدر الأموال. وكان المقترح سيُلزم الشركات بالإبلاغ عن حالات خلط يُشتبه بارتباطها بعنصر أجنبي، رغم أن الأجندة التنظيمية للخزانة كانت لا تزال تدرج القاعدة المقترحة ضمن إجراءات نهائية في ديسمبر 2027. وقالت FinCEN إن بعض المعلقين حذّروا من أن التعريف المقترح لعمليات الخلط قد يثني عن نشاط مشروع. وفي المقابل، أشارت FinCEN إلى أن جهات غير مشروعة لا تزال تستخدم أدوات الخلط، وأن المكتب قد يتخذ إجراءات لاحقاً. ويتواصل أيضاً تعامل الادعاء مع قضايا خلط العملات المشفرة أمام المحاكم. ويواجه المطوّر رومان ستورم إعادة محاكمة مرتبطة بخدمة الخلط Tornado Cash في أبريل 2027 على خلفية خدمة خلط قائمة على شبكة Ethereum. وتبقى الالتزامات القائمة، بما فيها تقارير الأنشطة المشبوهة وفحص العقوبات، سارية. كما أن كل تحويل لبيتكوين يظل ظاهراً على دفتر أستاذ عام، ما يتيح تتبّع مدفوعات المحافظ.