حظر دائم لمؤسسي Celsius من ممارسة أنشطة العملات المشفرة.. وغرامة 16.5 مليون دولار قد تُغطّى بالكامل

فرضت لجنة التجارة الفيدرالية الأميركية (FTC) أوامر قضائية دائمة تمنع مؤسسي منصة الإقراض المشفّر المفلسة Celsius من مزاولة معظم أنشطة أعمال العملات المشفرة والخدمات المرتبطة بالأصول، في خطوة تُعد أشد وطأة من الغرامة المالية البالغة 16.5 مليون دولار، إذ تطالهم شخصيًا ولا يمكن التحايل عليها عبر الانتقال إلى شركات أخرى. وبحسب قرارات المنع، يُحظر على ألكسندر ماشينسكي وشلومي دانيال ليون الإعلان أو التسويق أو الترويج أو العرض أو التوزيع أو تقديم أي مساعدة لأنشطة أو منتجات تُستخدم لإيداع الأصول أو تبادلها أو استثمارها أو سحبها. ويغطي أمر ماشينسكي الأصول بشكل عام، فيما يذكر أمر ليون صراحة العملات المشفرة والأصول المصرفية والمالية. كما تسري القيود على الأفعال التي يقومان بها مباشرة أو عبر وسطاء. أما دانيال غولدستاين، فصدر بحقه أمر قضائي يركز على أعمال التجزئة في العملات المشفرة، ويحظره من الإعلان أو التسويق أو الترويج أو بيع منتجات أو خدمات التجزئة المستخدمة لشراء أو بيع أو إيداع أو سحب أو توزيع أو تداول العملات المشفرة، وكذلك من تقديم المساعدة في عمليات البيع والتسويق ذات الصلة. وتتضمن الأوامر الثلاثة حظرًا على الإدلاء ببيانات كاذبة جوهرية حول المنتجات والخدمات. كما تمنع الحصول أو محاولة الحصول على معلومات العملاء من المؤسسات المالية عبر بيانات كاذبة أو وهمية أو احتيالية، بما يشمل تفاصيل الحسابات البنكية وبيانات تسجيل الدخول والمفاتيح الخاصة ومعلومات المحافظ. ويتعين على ماشينسكي وليون أيضًا الحصول على موافقة صريحة ومستنيرة قبل الإفصاح عن معلومات شخصية غير علنية تخص المستهلكين. وتنسجم هذه القيود مع ما ورد في شكوى FTC لعام 2023، إذ اتهمت الوكالة Celsius بتسويق نفسها على أنها أكثر أمانًا من البنوك، وبالوعود بسحوبات فورية، وبالإعلان عن عوائد تصل إلى 18.63%. كما ذكرت الشكوى أن الشركة ادعت امتلاك احتياطيات كافية في 7 يونيو/حزيران 2022، قبل أن تجمّد السحوبات والتحويلات بعد خمسة أيام. وقد تقدمت Celsius بطلب الإفلاس في 13 يوليو/تموز 2022. ومن المنتظر أن يلتزم المؤسسون خلال السنوات المقبلة بتقديم تقارير والاحتفاظ بسجلات تتيح للـFTC متابعة الامتثال وتوفر للمحكمة أساسًا لإنفاذ الأوامر. وتبرز هذه الأوامر كيف يمكن لقضايا حماية المستهلك أن تفرض قيودًا طويلة الأمد على تسويق خدمات الحفظ (托管) وعروض العوائد ومنتجات التداول. ماليًا، أشارت الوثائق إلى أن التزامات الغرامة قد تُسوى دون دفع مبالغ من جيوب المؤسسين. إذ يمكن استخدام أصول صادرتها وزارة العدل الأميركية (DOJ) وأموال ناتجة عن تسوية وإجراءات إفلاس Celsius لتغطية مبلغ 16.5 مليون دولار. ويُذكر أن حكم غولدستاين حدد التزامه عند 2.014 مليون دولار. كما يمكن تغطية التزام ماشينسكي البالغ 10 ملايين دولار عبر مصادرات مؤهلة لوزارة العدل، فيما يمكن تعويض التزام ليون البالغ 4.1 مليون دولار والتزام غولدستاين البالغ 2.014 مليون دولار عبر مدفوعات أو إبراءات ضمن إجراءات إفلاس Celsius. وتشير الوثائق إلى أن المسارات القانونية منفصلة لكنها قد تتداخل اقتصاديًا، كما أن هذه القيود لا تعني بالضرورة تعويضًا إضافيًا لدائني Celsius. وأي مبالغ تتسلمها FTC فعليًا قد تُستخدم لردّ الأموال للمستهلكين أو لتقديم إعفاءات ذات صلة، بينما تُحوّل الأموال التي لا تُستخدم لهذا الغرض إلى الخزانة الأميركية.