Минфин США отозвал предложения 2020 года по отчетности о переводах с личными криптокошельками и миксерами

Минфин США отозвал инициативу 2020 года, предполагавшую мониторинг переводов с участием личных криптокошельков. Управление по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), отвечающее в ведомстве за противодействие отмыванию денег, заявило, что не будет предпринимать дальнейших действий по этому проекту. В тот же день FinCEN также отозвало отдельное предложение, касавшееся криптомикширования. Отзыв вступит в силу после публикации в Федеральном реестре 6 октября. Личные, или "некастодиальные" (unhosted), кошельки — это приложения или устройства, где пользователи хранят монеты самостоятельно, не передавая их банку или криптобирже. Проект 2020 года предусматривал, что банки и биржи должны были бы проводить верификацию клиентов и вести учет переводов с участием таких кошельков на суммы свыше $3 000. Операции более чем на $10 000, а также несколько переводов, суммарно превышающих $10 000 в течение 24 часов, должны были бы подлежать отчетности в FinCEN. Правило так и не вступило в силу. В документах FinCEN говорится, что отзыв направлен на то, чтобы регулирование цифровых активов оставалось "fitforpurpose", со ссылкой на криптоотчет Белого дома за июль 2025 года. В выдержке, приведенной FinCEN, отмечается, что администрация Трампа поддерживает право законопослушных пользователей цифровых активов совершать транзакции конфиденциально в публичном блокчейне. FinCEN также отозвало предложение 2023 года по криптомикшированию — практике, при которой монеты множества пользователей объединяются, чтобы скрыть источник средств. Проект требовал бы от компаний сообщать о подозрительном микшировании с иностранной связью. При этом в регуляторной повестке Минфина данная инициатива по-прежнему числилась как планируемая к финальному принятию в декабре 2027 года. FinCEN указало, что участники обсуждения предупреждали: предложенное определение микширования может сдерживать легитимную деятельность. В ведомстве добавили, что незаконные участники рынка продолжают использовать миксеры и FinCEN может вернуться к этому вопросу в будущем. Параллельно прокуратура ведет дела, связанные с криптомикшированием, в судах. Разработчик Роман Сторм ожидает повторного разбирательства по делу Tornado Cash в апреле 2027 года из-за сервиса микширования на базе Ethereum. Действующие требования, включая отчеты о подозрительной активности и проверку на санкции, остаются в силе. При этом каждая транзакция в сети Bitcoin по-прежнему фиксируется в публичном реестре, что позволяет отслеживать платежи между кошельками.