Основателям Celsius пожизненно закрыли путь в криптоиндустрию; штраф $16,5 млн может быть полностью зачтен

Федеральная торговая комиссия США (FTC) добилась пожизненных запретов для трех сооснователей обанкротившегося криптокредитора Celsius, фактически отрезав им доступ к ключевым направлениям криптобизнеса — прием и вывод средств, обмен и торговля. Эти меры действуют персонально, сохраняются при смене компаний и распространяются на работу через посредников, поэтому выглядят куда жестче, чем денежные санкции. По материалам дела Александр Машинский и Шломи Даниэль Леон не вправе рекламировать, продвигать, предлагать, распространять или иным образом содействовать продуктам и сервисам, предназначенным для внесения, обмена, инвестирования или вывода активов. Ограничения для Машинского охватывают активы в целом, для Леона прямо перечислены криптовалюты, банковские и финансовые активы. Третий сооснователь, Голдстайн, подпал под судебный запрет, сфокусированный на розничных криптопродуктах: ему запрещены реклама, маркетинг, продвижение и продажа сервисов для покупки, продажи, депонирования, вывода, распределения или торговли криптовалютами, а также участие в соответствующих продажах и маркетинговых активностях. Запреты также исключают любые существенные ложные заявления о продуктах и услугах. Отдельно запрещено получать или пытаться получать клиентские данные у финансовых организаций (включая реквизиты банковских счетов, данные для входа, приватные ключи и сведения о кошельках) с помощью ложных, вымышленных или мошеннических утверждений. Машинский и Леон обязаны получать явное информированное согласие перед раскрытием непубличной персональной информации потребителей. Меры соответствуют претензиям FTC, изложенным в иске 2023 года. Регулятор утверждал, что Celsius позиционировала себя как более надежную, чем банки, обещала мгновенный вывод средств и рекламировала доходность до 18,63%. По версии FTC, компания 7 июня 2022 года заявляла о достаточных резервах, а уже через пять дней заморозила выводы и переводы. Celsius подала на банкротство 13 июля 2022 года. Для контроля исполнения предписаний в ближайшие годы основатели должны предоставлять отчеты и вести учет, чтобы FTC могла отслеживать их деятельность, а суд — иметь основание для принудительного исполнения запретов. Финансовая часть выглядит парадоксально: заявленное обязательство на $16,5 млн может быть перекрыто средствами, уже изъятыми Министерством юстиции США, и выплатами/освобождениями в рамках процедуры банкротства Celsius. Указано, что обязательство Машинского на $10 млн может быть погашено за счет допустимых конфискаций Минюста; обязательства Леона на $4,1 млн и Голдстайна на $2,014 млн — зачтены платежами или освобождениями в деле о банкротстве Celsius. Это означает, что они потенциально могут не заплатить ни доллара из собственных средств. При этом юридические процессы формально разделены, хотя экономически пересекаются. Запреты сами по себе не гарантируют дополнительной компенсации кредиторам Celsius. Средства, которые фактически получит FTC, могут быть направлены на реституцию потребителям или иные меры помощи; неиспользованные на такие цели суммы перечислят в бюджет США.