Brazilia va introduce din 2027 o perioadă de așteptare de până la 24 de ore pentru transferurile cripto mari

Banca Centrală a Braziliei va obliga companiile cripto să amâne cu până la 24 de ore anumite transferuri către portofele cu autocustodie și către platforme cripto din străinătate, începând cu 1 ianuarie 2027. Măsura este prevăzută în Rezoluția BCB nr. 584, publicată pe 7 august, și se aplică atunci când o singură tranzacție sau totalul transferurilor unui client într-o zi depășește 10.000 de dolari. Tranzacțiile mai mici pot fi și ele reținute dacă sistemele de control al riscului ale furnizorului le marchează pentru verificări suplimentare. (Sursa: Banca Centrală a Braziliei) Regula vizează situațiile în care clienții alimentează conturi în reali brazilieni sau cripto și încearcă apoi să mute activele către autocustodie sau către un furnizor de servicii de active virtuale din afara țării. Sunt acoperite criptomonede precum Bitcoin, precum și stablecoin-urile garantate cu monedă fiat. Banca centrală: măsură preventivă împotriva fraudelor Banca Centrală a Braziliei a precizat că decizia răspunde, între altele, utilizării tot mai frecvente a activelor virtuale, în special a stablecoin-urilor, pentru transferul rapid al banilor obținuți prin fraude financiare. Perioada de 24 de ore este concepută ca o măsură de precauție anti-fraudă, nu ca o înghețare a activelor. Furnizorii trebuie să evalueze înainte de autorizare sau respingere elemente precum profilul de risc al clientului, tranzacția, destinatarul și jurisdicția implicată. Clienții trebuie informați atunci când o tranzacție este reținută și notificați că restricția este temporară. O tranzacție poate fi eliberată înainte de expirarea perioadei dacă o analiză de risc documentată concluzionează că poate fi procesată. Companiile care nu respectă cerințele pot fi supuse unor măsuri mai dure din partea băncii centrale, inclusiv perioade de reținere mai lungi sau aplicarea procedurii și pentru praguri mai mici. Brazilia își intensifică supravegherea pieței cripto Noua cerință extinde către sectorul activelor virtuale cadrul existent privind frauda în plăți și vine după o serie de schimbări majore de reglementare introduse în ultimul an. Un cadru intrat în vigoare la 2 februarie a adus furnizorii de active virtuale sub supravegherea băncii centrale și a stabilit reguli privind autorizarea, guvernanța, securitatea, controalele împotriva spălării banilor și anumite activități de schimb valutar. Brazilia a început, de asemenea, să trateze o parte dintre tranzacțiile cu stablecoin-uri și active virtuale internaționale drept operațiuni de schimb valutar. În mai au fost anunțate restricții suplimentare, care au limitat utilizarea cripto și a stablecoin-urilor pentru decontarea unor plăți transfrontaliere reglementate între furnizori de plăți și contrapărți din străinătate. Impactul ar putea fi semnificativ, având în vedere dimensiunea pieței locale. Brazilia s-a clasat pe locul cinci în Global Crypto Adoption Index 2025 realizat de Chainalysis, după India, Statele Unite, Pakistan și Vietnam. (Sursa: Chainalysis) Chainalysis estimează că Brazilia a primit criptomonede în valoare de 318,8 miliarde de dolari între iulie 2024 și iunie 2025, aproape o treime din activitatea cripto din America Latină. Achizițiile de stablecoin-uri au reprezentat, în aceeași perioadă, peste jumătate din cumpărăturile cripto denominate în reali brazilieni. Rezoluția 584 este programată să intre în vigoare la 1 ianuarie 2027, oferind burselor și celorlalți furnizori vizați câteva luni pentru adaptarea sistemelor de monitorizare a fraudelor și de revizuire a tranzacțiilor.