アメックス国民銀行、貿易ベース資金洗浄の疑いで$350Mの制裁金
AI マーケットサマリー
OCCは、アメリカン・エキスプレス・ナショナル・バンクが2014～2025年にかけて、貿易ベースのマネーロンダリングが疑われる取引約130億ドルを処理していたと認定し、BSA/AMLプログラムの不備に関する同意命令を通じて3億5,000万ドルの罰金を科した。これに加え、連邦準備制度理事会による同様の監視も行われている。この執行措置は、コンプライアンス、訴訟、運用上の是正対応リスクを高め、短期的には同社の株式センチメントやリスク・プレミアムを押し上げ得るほか、AML監督の強化に直面する金融セクターにも波及し得る。
影響度
● 普通
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▼ 弱気
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米通貨監理庁（OCC）は、American Express National Bankが2014年6月から2025年5月にかけて、貿易ベース資金洗浄（TBML）の疑いがある取引を約$13 billion処理していたと認定した。これには、銀行内部関係者に関連する口座を経由したケースも含まれる。American Expressは、《銀行秘密法》（BSA）およびマネーロンダリング対策（AML）プログラムを有効に維持できなかったとして、OCCとの同意命令に基づき$350 millionの支払いに同意した。
