Transaksi “mencurigakan” senilai $13 miliar luput dari pengawasan
Otoritas Pengawas Mata Uang (OCC) dan Federal Reserve menjatuhkan denda $350 juta kepada American Express National Bank atas kelemahan serius dalam pengendalian anti-pencucian uang. Akibatnya, sekitar $13 miliar transaksi mencurigakan tidak terdeteksi selama 11 tahun. Regulator mewajibkan bank merombak sistem kepatuhannya secara menyeluruh dan menghadirkan konsultan independen. American Express tidak mengakui maupun membantah temuan tersebut, namun menyatakan sebagian denda telah dicadangkan dan tidak akan memengaruhi panduan keuangan sepanjang 2026.
