New York Larang Permanen Pendiri Celsius, Denda Kondisional Bisa Capai US$35 Juta

Mantan CEO Celsius, Alex Mashinsky, dikenai larangan permanen untuk bekerja di industri kripto, sekuritas, dan komoditas berdasarkan penyelesaian perkara dengan Jaksa Agung Negara Bagian New York, Letitia James, yang diumumkan pada Jumat. Kesepakatan itu juga memuat kewajiban pembayaran bersyarat yang nilainya dapat mencapai US$35 juta, bergantung pada pemenuhan ketentuan penyitaan aset dan masa hukuman penjara. Kantor Jaksa Agung New York menyatakan penyelesaian ini menutup gugatan perdata yang diajukan pada 2023. Dalam perkara tersebut, Mashinsky dituduh menyesatkan ratusan ribu investor terkait keamanan Celsius sebelum platform itu kolaps pada 2022. Poin utama kesepakatan - New York memperoleh larangan permanen bagi Alex Mashinsky untuk beraktivitas di bidang kripto, sekuritas, dan komoditas. - Terdapat pembayaran kondisional hingga US$35 juta jika syarat penyitaan tambahan dan masa hukuman tidak terpenuhi. - Mashinsky sedang menjalani vonis penjara federal 12 tahun terkait penipuan sekuritas dan komoditas. - Sebelumnya, CFTC dan FTC sudah lebih dulu menjatuhkan larangan dan sanksi, terpisah dari kesepakatan terbaru New York. - Kolapsnya Celsius meninggalkan celah pendanaan besar; New York menyebut miliaran dolar telah dibagikan kepada kreditur melalui proses kepailitan. Larangan permanen dengan penalti bersyarat Dalam ketentuan yang diumumkan Jumat, Mashinsky wajib membayar US$25 juta kepada Negara Bagian New York apabila ia tidak menyita (forfeit) tambahan US$10 juta kepada pemerintah federal di luar aset yang sudah lebih dulu disita. Kesepakatan tersebut juga menetapkan pembayaran tambahan US$10 juta jika ia tidak menjalani masa hukuman penjara secara penuh. Kantor jaksa agung menilai struktur ini sebagai mekanisme akuntabilitas atas klaim bahwa Celsius dipromosikan sebagai tempat menyimpan tabungan yang aman, sementara pada akhirnya banyak nasabah kehilangan dana yang mereka yakini terlindungi. Letitia James juga menyatakan penyelesaian ini menanggapi dugaan bahwa Mashinsky menampilkan Celsius sebagai platform yang aman pada saat profil risikonya memburuk menjelang keruntuhan. Bagaimana Celsius dipasarkan Gugatan New York pada 2023 menggambarkan Mashinsky memasarkan Celsius sebagai alternatif yang lebih aman dibanding perbankan tradisional, dengan imbal hasil tinggi. Dokumen tersebut menuding Celsius mengiklankan imbal hasil hingga 17% sambil menyembunyikan posisi investasi berisiko dan kerugian yang terus menumpuk. Dalam uraian perkara, New York juga menyoroti skala bisnis Celsius. Disebutkan bahwa pada awal 2022 Celsius telah menghimpun sekitar US$20 miliar aset digital, tetapi kesulitan menghasilkan pendapatan yang cukup untuk membiayai imbal hasil yang dijanjikan, sehingga mendorong pengambilan risiko yang makin agresif. CFTC, sebagaimana dikutip dalam catatan pengadilan yang dirujuk oleh gugatan New York, kemudian menekankan ketimpangan antara janji yield dan kemampuan mendukungnya. Krisis likuiditas memuncak ketika Celsius membekukan penarikan nasabah pada Juni 2022 dan mengajukan perlindungan kebangkrutan pada bulan berikutnya. Dokumen kebangkrutan mengungkap selisih lebih dari US$1 miliar antara aset dan kewajiban. New York menambahkan bahwa per Agustus 2026, lebih dari US$3,4 miliar telah didistribusikan kepada kreditur Celsius melalui proses kepailitan, menggambarkan panjangnya proses pemulihan pascakegagalan platform tersebut. Posisi perkara dalam lanskap penegakan federal Penyelesaian New York ini datang setelah sejumlah tindakan dari regulator dan pengadilan AS. Pada Juni, Commodity Futures Trading Commission (CFTC) disebut telah melarang Mashinsky secara permanen untuk melakukan perdagangan dan mendaftar pada lembaga tersebut. Sebelumnya, pada April, Federal Trade Commission (FTC) mencapai penyelesaian yang melarangnya bekerja di bidang kripto dan keuangan serta mewajibkan pembayaran US$10 juta, di samping putusan US$4,72 miliar yang sebagian besar ditangguhkan. Secara terpisah, SEC pada September mencapai kesepakatan prinsip dengan Mashinsky untuk menyelesaikan gugatan perdatanya; seorang hakim federal menolak perkara itu tanpa prasangka pada 29 September sambil menunggu dokumen final penyelesaian. Dalam jalur pidana, Mashinsky menjalani hukuman penjara federal 12 tahun atas penipuan. Perkara federal ini didasarkan pada pengakuan bersalahnya pada Desember 2024 atas penipuan sekuritas dan komoditas, menurut Departemen Kehakiman AS. Upaya berlanjut untuk menggugurkan vonis Meski pembatasan dari berbagai regulator kian bertambah, Mashinsky masih berupaya menantang dasar putusan dan vonis federal tersebut. Sejak Mei, ia mengajukan permohonan untuk membatalkan putusan (vacate the judgment) dan mewakili dirinya sendiri dalam proses tersebut. Jaksa federal menentang upaya itu pada Agustus dan menilai argumennya "tanpa dasar", menurut laporan yang dirujuk dalam artikel. Hakim menolak permintaan discovery, dan perintah lanjutan pada 5 Oktober mempertahankan keputusan tersebut. Mashinsky diberi waktu hingga 11 Desember untuk menanggapi keberatan pemerintah atas petisinya. Struktur pembayaran bersyarat membuat kepatuhan terhadap jadwal hukuman menjadi krusial: jika Mashinsky tidak menjalani masa penjara secara penuh, maka kewajiban tambahan US$10 juta kepada New York akan jatuh tempo. Bagi investor dan pelaku industri, fokus berikutnya adalah bagaimana tumpang tindih jalur penegakan—pidana, larangan regulator perdata, dan distribusi dalam kepailitan—akan terus membentuk batasan bagi model pinjam-meminjam kripto dan layanan kustodian. Catatan: Materi sumber menyebut artikel ini pertama kali diterbitkan dengan judul "New York Bars Celsius Founder Mashinsky in $35M Fraud Settlement" di Crypto Breaking News.