La disputa por las recompensas de stablecoins en la Ley CLARITY evidencia la brecha entre tasas de depósitos bancarios de EE. UU. y rendimientos del Tesoro del 3.89%

Mientras el Congreso de EE. UU. impulsa la Ley CLARITY, arrecia una batalla sobre si las recompensas de stablecoins deben tratarse como interés ilegal y qué implicaciones tendría para bancos y plataformas cripto. Los datos de la FDIC del Dec. 15, 2025 sitúan las tasas nacionales de ahorro y cuentas corrientes muy por debajo de una referencia del Tesoro del 3.89%. Al mismo tiempo, programas como el 3.50% en USDC de Coinbase y las promociones Simple Earn de Binance ponen sobre la mesa alternativas con retornos de tipo efectivo. El debate legislativo se centra ahora en trazar la línea entre rendimiento por “hold-to-earn” e incentivos por actividad, mientras los bancos alertan de riesgos para sus depósitos y la relación con clientes.