Tesouro dos EUA revoga propostas de 2020 sobre monitoramento de carteiras cripto e "mixing"

O Tesouro dos EUA retirou uma proposta de 2020 que buscava acompanhar transferências envolvendo carteiras pessoais de criptomoedas. A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), braço do Tesouro para combate à lavagem de dinheiro, informou que não tomará novas medidas sobre o texto. No mesmo dia, a FinCEN também revogou uma segunda proposta voltada ao "mixing" de criptoativos. A retirada passa a valer com a publicação no Federal Register em 6 de outubro. Carteiras pessoais, ou "unhosted wallets", são aplicativos ou dispositivos em que o usuário mantém as próprias moedas, em vez de deixá-las sob custódia de um banco ou de uma corretora. A proposta de 2020 previa que bancos e exchanges verificassem clientes e mantivessem registros de transferências envolvendo essas carteiras acima de US$ 3.000. Operações acima de US$ 10.000, ou várias transferências que somassem US$ 10.000 em 24 horas, exigiriam o envio de um relatório à FinCEN. A regra nunca entrou em vigor. No documento de revogação, a FinCEN afirma que a medida busca manter a regulação de ativos digitais "adequada ao propósito", citando um relatório da Casa Branca sobre cripto publicado em julho de 2025. Um trecho reproduzido no texto diz que o governo Trump apoia a capacidade de usuários legais de ativos digitais realizarem transações com privacidade em uma blockchain pública. A FinCEN também arquivou uma proposta de 2023 sobre "crypto mixing", prática que combina moedas de vários usuários para dificultar a identificação da origem dos recursos. O texto exigiria que empresas reportassem suspeitas de uso de mixing com vínculo estrangeiro. Ainda assim, a agenda regulatória do Tesouro mantinha a proposta listada para decisão final em dezembro de 2027. Segundo a FinCEN, contribuições recebidas alertaram que a definição proposta para mixing poderia desestimular atividades legítimas. A agência reconheceu, por outro lado, que atores ilícitos continuam recorrendo a mixers e que pode voltar ao tema no futuro. Promotores também seguem levando casos relacionados a mixing à Justiça. O desenvolvedor Roman Storm enfrenta um novo julgamento em abril de 2027 no caso Tornado Cash, serviço de mixing baseado em Ethereum. Permanecem em vigor obrigações existentes, como o envio de relatórios de atividades suspeitas e a triagem de sanções. Cada transferência de Bitcoin continua registrada em um livro-razão público, no qual pagamentos entre carteiras podem ser rastreados.