CFTC processa Goliath por suposto esquema Ponzi cripto de US$ 397 milhões

A Commodity Futures Trading Commission (CFTC) anunciou uma ação judicial contra a Goliath Ventures e seu CEO, Christopher Delgado, por supostamente comandarem um esquema Ponzi com criptomoedas que arrecadou quase US$ 397 milhões de cerca de 1.611 clientes. O processo civil ocorre após Delgado ter se declarado culpado, em junho, de acusações criminais federais. Segundo a CFTC, a Goliath afirmava remunerar investidores com retornos gerados por "pools de liquidez" de criptoativos, mas os recursos eram usados para pagar clientes anteriores, bancar comissões e cobrir despesas pessoais do executivo. De acordo com a denúncia, a empresa recebeu Bitcoin, Ether e outras criptomoedas entre novembro de 2022 e fevereiro de 2026. A Goliath dizia que os ativos seriam direcionados a pools de liquidez em exchanges descentralizadas para captura de taxas, com a renda distribuída aos investidores. Materiais de marketing prometiam retornos de até 3% ao mês (36% ao ano). Em alguns contratos, a empresa teria afirmado ainda garantir o capital, além de lucros de até 5% ao mês. A CFTC sustenta que nenhum recurso de clientes chegou a pools de liquidez. Em vez disso, US$ 87 milhões teriam sido usados para quitar pagamentos a clientes existentes, enquanto US$ 174 milhões foram destinados a diretores e funcionários, em alguns casos como comissões por captar novos investidores. O regulador afirma que, desse total, ao menos US$ 48 milhões foram desviados por Delgado. A autarquia também acusa a Goliath de enviar relatórios de auditoria falsos para tranquilizar clientes. Um dos documentos citados no processo dizia que a empresa "mantinha um saldo médio de pelo menos 115% dos fundos dos parceiros em todos os momentos". Para a CFTC, isso não era verdadeiro, e os extratos enviados aos clientes exibiam lucros que não haviam sido gerados. A denúncia descreve gastos atribuídos a Delgado, incluindo US$ 838 mil com iate, imóveis, carros e joias. Também aponta despesas em cartão corporativo de US$ 4,9 milhões com viagens e US$ 2,9 milhões com bens de luxo e serviços de concierge. Em 17 de fevereiro, Delgado teria orientado diretores a não responderem às solicitações de atualização dos clientes, informando que a Goliath estava "encerrando todas as operações". Em 30 de junho, ele se declarou culpado de conspiração para cometer fraude eletrônica, fraude eletrônica e lavagem de dinheiro. O Departamento de Justiça busca ainda o confisco de sete propriedades e 11 veículos que, segundo o órgão, foram adquiridos com recursos do esquema. A Goliath encerrou as atividades em fevereiro e pediu recuperação judicial em março. No processo civil, a CFTC solicita restituição a investidores, devolução de ganhos ilícitos, multas civis e proibições permanentes de negociação e de registro. Em síntese, apesar de ter captado pelo menos US$ 397 milhões, a CFTC afirma que a Goliath não investiu os recursos dos clientes conforme prometido. A confissão de culpa de Delgado na esfera criminal ocorre em paralelo às alegações civis em tramitação.