CFTC、暗号資産ポンジ疑惑でGoliathを提訴　被害総額は約3億9,700万ドル

米商品先物取引委員会（CFTC）は、Goliath Venturesと最高経営責任者（CEO）のChristopher Delgado氏が暗号資産（仮想通貨）によるポンジ・スキームを主導し、約1,611人の顧客から総額約3億9,700万ドルを集めたとして提訴したと発表した。Delgado氏は6月、連邦レベルの刑事事件でも有罪を認めている。 CFTCの訴状によると、Goliathは投資家の資金を自社の暗号資産リクイディティ・プールで運用し、得られた収益を分配すると説明していたが、実際には顧客への支払い原資や紹介手数料、Delgado氏の個人的支出に充てられていたという。 CFTCは、Goliathが2022年11月から2026年2月にかけてビットコイン（Bitcoin）、イーサ（Ether）などの暗号資産を受領したと主張。顧客に対しては、分散型取引所のリクイディティ・プールに預けて手数料収入を得て分配すると説明し、販売資料では月最大3%（年36%）の利回りをうたっていた。契約の一部では、元本に加え月最大5%の利益を"保証"すると記載していたとされる。 一方でCFTCは、顧客資金がリクイディティ・プールに投入された事実はないと指摘。内訳として、約8,700万ドルが既存顧客への支払いに回され、約1億7,400万ドルが取締役や従業員に支払われたとし、新規顧客獲得のコミッションとして支払われたケースもあったという。さらに少なくとも約4,800万ドルがDelgado氏個人に流用されたと当局はみている。 また、Goliathが顧客を安心させるため虚偽の監査報告書を送付した疑いもある。訴状が例示する監査の一つでは、Goliathが"常に提携先資金の平均115%超の残高を維持していた"と記載されていたが、CFTCは事実ではないと主張。顧客に届く口座明細でも、実際には生じていない利益が表示されていたとしている。 支出面では、Delgado氏がヨットに83万8,000ドルを支出したほか、不動産、車、宝飾品などを購入したとCFTCは指摘。法人カードの利用として、旅行費が490万ドル、高級品やコンシェルジュサービスが290万ドルに上ったとも訴状は述べている。 時系列では、2月17日にDelgado氏が取締役らに対し、Goliathが"すべての事業を停止する"として顧客からの状況照会に回答しないよう指示したとされる。Delgado氏は6月30日、通信詐欺の共謀、通信詐欺、マネーロンダリングについて有罪を認めた。米司法省は、不正収益で購入されたとして7件の不動産と11台の車両の没収も求めている。 Goliathは2月に完全停止し、3月に破産申請を行った。CFTCは現在、被害者への返還（restitution）、不当利得の返還（disgorgement）、民事制裁金、ならびに取引・登録の恒久的禁止を求めている。 要旨：CFTCは、Goliathが少なくとも約3億9,700万ドルを集めたにもかかわらず、顧客資金は約束された形で投資されていないと主張。Delgado氏は刑事事件で有罪答弁を行っており、CFTCの民事訴訟は別途係争中となっている。