El Tesoro de EE. UU. prepara normas para obligar a los emisores de "stablecoins" a cumplir con AML y sanciones

ChainCatcher informó, citando a CoinDesk, que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos prevé publicar un borrador de normas que exigirá a los emisores de stablecoins establecer estándares contra el blanqueo de capitales y las infracciones de sanciones. Según un resumen de la propuesta al que tuvo acceso CoinDesk, FinCEN (dependiente del Tesoro) y la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) elaborarán conjuntamente reglas para precisar cómo deben cumplir los emisores con la recientemente aprobada GENIUS Act. El texto contempla controles para impedir, congelar y rechazar transacciones sospechosas. FinCEN exigirá que los programas de prevención de blanqueo de los emisores puedan pausar operaciones marcadas y destinar más recursos a clientes y actividades de alto riesgo. Cuando las autoridades estadounidenses investiguen objetivos concretos, los emisores regulados deberán revisar sus registros en busca de actividades vinculadas a personas o entidades designadas. Por su parte, OFAC pedirá salvaguardas de cumplimiento de sanciones basadas en el riesgo tanto en mercados primarios como secundarios, con el fin de identificar y rechazar transacciones que puedan vulnerar las sanciones de EE. UU. La propuesta subraya un enfoque de respeto hacia el sector, al reconocer que las instituciones financieras están en mejor posición para comprender sus propios riesgos de blanqueo y financiación del terrorismo, y que las compañías que mantienen medidas AML adecuadas normalmente no se enfrentan a acciones de ejecución. El secretario del Tesoro, Scott Bessent, señaló que estas medidas protegerán el sistema financiero estadounidense frente a amenazas para la seguridad nacional sin frenar el crecimiento de las empresas estadounidenses dentro del ecosistema de las stablecoins. El borrador se someterá a un periodo de comentarios públicos y podría modificarse antes de su aprobación definitiva.