Corea del Sur obliga a las plataformas cripto a verificar los saldos de los clientes cada cinco minutos
El regulador financiero de Corea del Sur ha ordenado a todas las plataformas de criptoactivos que verifiquen los saldos de los usuarios cada cinco minutos, tras un grave incidente de sobrepago que dañó la confianza del mercado a comienzos de año. Un fallo en el pago de recompensas dejó al descubierto debilidades operativas de alcance sectorial.
El origen de las nuevas exigencias se remonta a febrero, cuando Bithumb abonó por error 2.000 BTC por persona en una promoción, en lugar de 2.000 wones (1,40 dólares). La equivocación supuso unos 42.000 millones de dólares en criptoactivos mal asignados. Después de lo ocurrido, la Comisión de Servicios Financieros (FSC, por sus siglas en inglés) inició inspecciones de urgencia en las cinco mayores bolsas del país.
Las conclusiones fueron más allá de un error humano puntual. La mayoría de las plataformas solo conciliaban sus registros una vez cada 24 horas. Tres no disponían de un mecanismo automático de corte que detuviera la negociación al detectarse descuadres. Cuatro carecían de sistemas de aprobación en varios pasos para operaciones manuales de alto riesgo. Dos ni siquiera habían separado las cuentas generales de las destinadas a transacciones de alto riesgo, una salvaguarda básica.
La FSC anunció el 6 de abril un paquete de reforma basado en tres pilares. Las plataformas deberán ejecutar comprobaciones automatizadas de saldos cada cinco minutos, con alertas y suspensión automática de la operativa cuando se detecten discrepancias relevantes. Las auditorías externas pasarán a ser mensuales, frente al calendario trimestral anterior. Además, las divulgaciones públicas deberán incluir las tenencias en blockchain por activo, en lugar de limitarse a un simple ratio de cobertura.
En las operaciones manuales de alto riesgo, como pagos vinculados a eventos, se exigirá el uso de cuentas separadas, la implantación de sistemas de validación que rechacen automáticamente entradas incoherentes y la verificación cruzada por un tercero antes de su ejecución. La FSC también obligará a nombrar responsables específicos de gestión de riesgos y a crear comités de riesgos, estándares habituales en las entidades financieras tradicionales.
Los controles de cumplimiento pasarán de anuales a semestrales y sus resultados se remitirán al supervisor. DAXA, el organismo del sector, completará este mes las modificaciones de autorregulación, con los sistemas desplegados en mayo. Las disposiciones clave se incorporarán a la futura segunda fase de la Ley de Activos Digitales de Corea.
