Hong Kong endurece los requisitos bancarios para la apertura de cuentas de inversores de China continental

El supervisor bancario de Hong Kong ha elevado el listón para que los inversores de China continental abran y mantengan cuentas de inversión en la ciudad. La Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) confirmó el 6 de junio que ya están en vigor nuevas directrices que obligan a los bancos a reforzar los controles en la incorporación y gestión de estos clientes. Las medidas se apoyan en una circular emitida por la HKMA el 22 de mayo y alinean los estándares bancarios con las exigencias más estrictas que ya aplica la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong (SFC) a las casas de bolsa autorizadas. Qué exigen las nuevas directrices Las pautas de la HKMA introducen varios cambios clave. En primer lugar, los inversores deberán presentar declaraciones por escrito que acrediten que los fondos proceden de fuentes lícitas fuera de China continental. El requisito cobra especial relevancia por los controles de capital de China, que limitan a 50.000 dólares al año la cantidad que una persona puede transferir al exterior. En segundo lugar, los bancos deberán cerrar las cuentas abiertas con documentación dudosa o falsificada. También se eliminarán las cuentas de inversión inactivas con saldo cero. La revisión alcanza a cuentas ya existentes: las entidades tendrán que reexaminar todas las cuentas abiertas desde enero de 2023 para verificar si la documentación presentada en el alta era válida. Mensaje oficial: sin cambios sustanciales en la operativa Pese al endurecimiento, tanto el regulador como el sector bancario sostienen que la experiencia para clientes de China continental seguirá siendo fluida. La HKMA afirma que el proceso de incorporación mantiene su eficiencia, y la Asociación de Bancos de Hong Kong coincide, al señalar que los requisitos reforzados no deberían alterar de forma significativa la apertura de cuentas.