La FCA lanza su primera ofensiva coordinada contra el comercio ilegal de criptomonedas en Londres

La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA, por sus siglas en inglés) ha ejecutado su primera operación coordinada para desarticular la compraventa ilegal de criptomonedas entre particulares (peer-to-peer), con actuaciones en varios puntos de Londres. El supervisor trabajó junto a HM Revenue & Customs (HMRC) y la South West Regional Organised Crime Unit. En conjunto, inspeccionaron ocho locales sospechosos de prestar servicios de negociación de criptoactivos sin registro. Los agentes emitieron órdenes de cese de actividad en cada emplazamiento y recopilaron pruebas para investigaciones penales en curso. La FCA subrayó que cualquier persona que ofrezca servicios P2P de criptoactivos en el Reino Unido debe estar registrada conforme a la normativa de prevención de blanqueo de capitales. El organismo añadió que, en la práctica, no hay actualmente operadores o plataformas de este tipo autorizados para operar en el país. Según el regulador, la actividad sin registrar eleva los riesgos para los consumidores y puede servir para mover y ocultar fondos ilícitos. Las fuerzas de seguridad coincidieron en que la operación busca interrumpir redes que podrían facilitar el blanqueo y otros delitos financieros. La actuación llega pocos días después de que la FCA detallara el alcance y el calendario del próximo marco regulatorio británico para criptoactivos, cuya implantación completa se espera para 2027. De acuerdo con las propuestas, las empresas que realicen actividades de negociación, custodia y emisión de stablecoins deberán obtener autorización. La apertura del periodo de solicitudes está prevista para 2026. En la actualidad, los criptoactivos siguen en gran medida fuera de una regulación directa, con supervisión centrada sobre todo en promociones financieras y en el cumplimiento de las normas antiblanqueo. La FCA recordó que ya ha actuado anteriormente contra operaciones no registradas, incluidos casos de redes ilegales de cajeros de criptomonedas y exchanges sin licencia. El supervisor afirmó que mantendrá la cooperación con socios nacionales e internacionales para combatir el crimen financiero, y recomendó a los consumidores comprobar si las entidades están autorizadas antes de utilizar servicios cripto. Resumen: la FCA ha iniciado su primera ofensiva coordinada contra el comercio P2P ilegal de criptoactivos, con inspecciones en ocho ubicaciones de Londres y órdenes de cese. La medida se produce mientras el Reino Unido avanza hacia una regulación plena del sector y apunta a un endurecimiento de la aplicación frente a la actividad no registrada.