Bitcoin DeFi (BTCFi) hat sich zu einem der Durchbruchstrends des Jahres 2025 entwickelt und hat Bitcoin von einem passiven „digitalen Gold“ zu einem dynamischen, renditegenerierenden Asset gemacht. Laut DefiLlama ist der gesamte gesperrte Wert (TVL) von BTCFi von nur 304 Millionen Dollar im Januar 2024 auf über 7 Milliarden Dollar im Dezember 2024 gestiegen, was einem beeindruckenden Wachstum von 22-fachen innerhalb eines Jahres entspricht. Mitte 2025 hat sich der TVL von BTCFi weiter auf 8,6 Milliarden Dollar erhöht, wobei CoinMarketCap berichtet, dass die Marktkapitalisierung von BTCFi-Token im Juli 2025 mehr als 1,1 Milliarden Dollar überschritt.
Bitcoin DeFi (BTCFi) TVL | Quelle: DefiLlama
Dieses explosive Wachstum wurde durch die Allzeithochs des Bitcoin-Preises über 123.000 Dollar, institutionelle Mittelzuflüsse und die Einführung von Innovationen wie Liquid Staking und Restaking angetrieben. Es bleiben jedoch Herausforderungen: Umfragen zeigen, dass fast 36% der potenziellen Nutzer BTCFi immer noch aufgrund von Vertrauensproblemen meiden, während andere Bedenken hinsichtlich Sicherheit, Liquidität und der begrenzten Smart-Contract-Funktionen von Bitcoin äußern. Trotz dieser Hürden ebnet BTCFi den Weg für Bitcoin-Besitzer, zu leihen, zu verleihen, zu staken und an DeFi teilzunehmen, ohne ihre BTC aufzugeben und eröffnet so eine neue Ära finanzieller Nutzbarkeit für die größte Kryptowährung der Welt.
Von nativen Bitcoin-Staking über dezentrale Kredite bis hin zu Cross-Chain-Liquiditätslösungen öffnet BTCFi das ungenutzte Potenzial von Bitcoin wie nie zuvor. Entdecken Sie die besten BTCFi-Projekte von 2025, die Bitcoin in eine DeFi-Macht verwandeln, darunter Pendle, Babylon, BounceBit, Taker Protocol, Solv Protocol, pSTAKE Finance und ALEX Lab.
Was ist BTCFi und wie funktioniert es?
Wie BTCFi funktioniert | Quelle: Chainlink
BTCFi, oder Bitcoin DeFi, ist eine neue Welle von dezentralen Finanzanwendungen, die fortschrittliche Finanzinstrumente direkt ins Bitcoin-Ökosystem bringen. Traditionell wurde Bitcoin als „digitales Gold“ bekannt – ein sicheres, dezentrales Wertaufbewahrungsmittel. Es fehlte jedoch die Flexibilität von Plattformen wie Ethereum für Smart Contracts und DeFi-Apps. Dies begann sich mit Innovationen wie Taproot (2021) zur Verbesserung der Privatsphäre und Programmbarkeit, BRC-20-Tokens zur Erstellung von fungiblen Token und Layer-2-Netzwerken von Bitcoin für schnellere Transaktionen zu ändern.
Mit BTCFi können Bitcoin-Inhaber jetzt passives Einkommen verdienen, Krypto-Kredite aufnehmen, indem sie BTC als Sicherheit verwenden, ihre Bitcoins staken, um Netzwerke zu sichern, und sogar mit synthetischen Bitcoin-Vermögenswerten handeln – alles, während sie die vollständige Kontrolle über ihre privaten Schlüssel behalten. Diese Anwendungen verwenden oft Wrapped Bitcoin (z.B. WBTC), synthetische BTC-Token und Cross-Chain-Brücken, um die Liquidität von Bitcoin mit anderen Blockchains wie Ethereum oder Solana zu verbinden.
Für Anfänger kann man sich BTCFi als die Möglichkeit vorstellen, sein inaktives Bitcoin in ein produktives Asset umzuwandeln. Anstatt BTC einfach in einer Wallet zu halten, kann man es verleihen, Erträge erwirtschaften oder sicher an dezentralen Börsen teilnehmen. Dies macht Bitcoin nicht nur zu einer Spartechnologie, sondern auch zu einem integralen Bestandteil einer dynamischen On-Chain-Wirtschaft.
Warum BTCFi im Jahr 2025 wichtig ist
Bitcoins Dominanz in der Krypto-Welt wächst weiter. Mitte 2025 liegt die Marktkapitalisierung bei rund 1,38 Billionen US-Dollar, was es zum größten digitalen Asset mit großem Abstand macht. Dennoch bleibt der Großteil des BTC in Cold Wallets und erwirtschaftet keinen Ertrag. BTCFi ändert das: Durch die Einführung dezentraler Finanzinstrumente für Bitcoin wird diese „schlafende“ Liquidität freigesetzt, sodass Inhaber verleihen, leihen, staken, handeln und sogar abstimmen können, ohne ihre BTC zu verkaufen.
Im Januar 2024 genehmigten die US-Regulierungsbehörden die ersten 11 Bitcoin Spot ETFs, was einen wichtigen Meilenstein für die institutionelle Akzeptanz markiert. Diese ETFs zogen enorme Kapitalzuflüsse an, die Anfang 2025 fast 10 Milliarden US-Dollar pro Tag erreichten und bis Juli 5,5 Milliarden US-Dollar an Gesamtzuflüssen überstiegen, wodurch Bitcoin in traditionelle Portfolios aufgenommen wurde. Dieser Trend setzt sich auch 2025 fort, wobei Spot-ETFs weiterhin Milliarden anziehen und die Legitimität von Bitcoin in der traditionellen Finanzwelt stärken.
BTCFi ergänzt diese institutionelle Welle, indem es renditebringende Anwendungsfälle bietet. Da die Block Belohnungen ungefähr alle vier Jahre halbiert werden, verlassen sich Miner zunehmend auf Transaktionsgebühren, um das Netzwerk abzusichern. BTCFi kann das Transaktionsvolumen und die Gebühren steigern und das langfristige Sicherheitsmodell von Bitcoin stärken.
Kurz gesagt, BTCFi verwandelt Bitcoin von „digitalem Gold“ in ein produktives und kapitaleffizientes Asset, das passives Einkommen, institutionelle Tools und nachhaltige Netzwerksicherheit unterstützt – und das alles im Einklang mit den Grundprinzipien von Bitcoin.
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Top BTCFi Projekte für 2025
Hier ist ein tieferer Einblick in die beliebtesten BTCFi-Projekte, die den Sprung von Bitcoin zu DeFi zeigen, indem sie innovative Staking-, Lending- und Rendite-Generierungs-Tools anbieten, die BTC produktiver machen.
1. Pendle (PENDLE)
Pendle TVL | Quelle: DefiLlama
Pendle (PENDLE) ist ein dezentrales Ertrags-Handelsprotokoll, das den Nutzern beispiellose Kontrolle über ihre Ertrags bringenden Assets gibt. Mit über 5,6 Milliarden US-Dollar an insgesamt gesperrtem Kapital (TVL) und 53,9 Milliarden US-Dollar an Handelsvolumen im Jahr 2025 ermöglicht es Pendle Bitcoin- und Krypto-Inhabern, jedes Ertrags-Token in zwei Teile zu teilen: Haupt-Token (PT) und Ertrags-Token (YT). Dieser Prozess, der als Ertrags-Tokenisierung bezeichnet wird, ermöglicht es den Nutzern, feste Erträge (z. B. 10-12% APY auf Assets wie USDe) zu sperren, auf zukünftige Ertragsänderungen zu spekulieren oder sich gegen Ertragsvolatilität abzusichern, ohne das Eigentum an ihrem Kapital zu verlieren.
Pendle wurde für die Kompatibilität mit mehreren Blockchains entwickelt und funktioniert auf Ethereum, Arbitrum, BNB Chain, Optimism und mehr, unterstützt von seinem eigenen Automated Market Maker (AMM), das für den Ertrags-Handel mit konzentrierter Liquidität und minimalen impermanenten Verlusten optimiert ist. Anfänger können Pendle als eine Plattform betrachten, auf der Sie „Ihre Erträge kontrollieren“ können, indem Sie stabile Erträge erzielen, auf steigende Erträge setzen oder Liquidität bereitstellen, um zusätzliche Anreize zu erhalten. Die Governance wird von vePENDLE betrieben, einem Staking- und Abstimmmechanismus, bei dem Nutzer PENDLE-Token sperren, um Anreizzuweisungen zu beeinflussen und Einnahmen aus dem Protokoll zu erzielen. Mit seinen Audits und der mehrschichtigen Risikomanagementstrategie verbindet Pendle den 400 Billionen US-Dollar Markt der traditionellen Finanzderivate mit DeFi und macht fortschrittliche Ertragsstrategien für jedermann zugänglich.
2. Babylon (BABY)
Babylon Protocol TVL | Quelle: DefiLlama
Babylon (BABY) ist ein Pionier im vertrauenslosen Bitcoin-Staking, der es BTC-Inhabern ermöglicht, Belohnungen zu verdienen, indem sie Proof-of-Stake (PoS)-Netzwerke absichern, ohne ihre Münzen zu verpacken, zu überbrücken oder die Kontrolle zu verlieren. Bis 2025 wurden mehr als 44.000 BTC (im Wert von etwa 5,3 Milliarden US-Dollar) gestaked. Das Babylon-Protokoll ermöglicht es den Nutzern, ihre Bitcoins direkt im Bitcoin-Netzwerk zu sperren und an der Absicherung von dezentralen Netzwerken teilzunehmen, wobei sie Renditen erhalten. Diese Innovation verwandelt inaktive Bitcoin-Kapital, das historisch in Cold Storage gehalten wurde, in ein produktives Asset, das zur Sicherheit anderer Blockchains beiträgt.
Der Staking-Prozess von Babylon ist vollständig selbstverwaltet, was bedeutet, dass die Nutzer die Kontrolle über ihre privaten Schlüssel behalten und jederzeit eine Entbindung beantragen können. Die modulare Architektur der Plattform unterstützt auch Bitcoin Supercharged Networks (BSNs), die die Liquidität und die Community von Bitcoin nutzen, um Sicherheit und Wachstum zu fördern. Unterstützt durch strenge Audits (Coinspect, Zellic) und ein globales Netzwerk von über 250 Finality Providers wurde Babylon für Skalierbarkeit und Entwicklerbeteiligung entwickelt und bietet eine starke neue Anwendung für Bitcoin in der DeFi-Wirtschaft. Für Anfänger kann man Babylon als eine Möglichkeit sehen, „sein Bitcoin arbeiten zu lassen“, indem man PoS-Ketten sichert und dabei Renditen erzielt – alles, ohne die Bitcoin-Blockchain zu verlassen.
Mehr lesen:Was ist Babylon Protocol? Ein vollständiger Leitfaden zu Bitcoin-Staking und dem BABY-Token-Airdrop
3. BounceBit (BB)
BounceBit TVL | Quelle: DefiLlama
BounceBit (BB) ist eine leistungsstarke CeDeFi (Centralized-DeFi) Plattform, die die unübertroffene Sicherheit von Bitcoin mit dem dynamischen Gewinnpotenzial von DeFi kombiniert. Ab 2025 verwaltet sie ein wachsendes Ökosystem mit einer PoS Layer 1-Infrastruktur, die durch BTC- und BB-Token gesichert ist, Integration von Real World Assets (RWA) und institutionellen Ertragsprodukten. BounceBit ermöglicht es Nutzern, sowohl im Einzelhandel als auch in Institutionen, über innovative Custody Liquidity Tokens (LCTs) zu verleihen, zu leihen und zu verdienen, die Zinsen aus zentralisierten Finanzaktivitäten (CeFi) generieren und gleichzeitig für Staking und DeFi-Farming auf der Blockchain verwendet werden können.
Mit mehr als 5 Milliarden US-Dollar an aktiv eingesetzten Vermögenswerten demokratisiert BounceBit hochrentierliche Strategien, die zuvor nur für quantitative Fonds und große Institutionen verfügbar waren. Die Partnerschaften mit CEFFU und Mainnet Digital ermöglichen eine sichere, transparente und regulierte Fondsverwaltung, während die EVM-Kompatibilität nahtlose Interoperabilität zwischen Blockchains gewährleistet. Für Anfänger kann BounceBit als ein „Bitcoin-gesteuertes Finanzzentrum“ betrachtet werden, bei dem dein BTC nicht nur sicher ist, sondern auch passives Einkommen aus sowohl CeFi als auch DeFi erzielt, ohne das Ökosystem zu verlassen.
4. Taker Protocol (TAKER)
Taker Protocol (TAKER) ist eine dezentralisierte Finanzplattform (DeFi), die entwickelt wurde, um das ungenutzte Potenzial von Bitcoin freizusetzen, indem sie Geldmärkte, Kreditplattformen und Derivate für BTC-Inhaber schafft. Mit mehr als 6,9 Millionen Inhabern und 268 Millionen verarbeiteten Transaktionen führt Taker Bitcoin Liquid Staking Derivatives (BTC LSDs) ein, die für Kreditvergabe, Tausch und Ertragsfarm eingesetzt werden können. Ihre EVM-kompatible Layer-1-Blockchain sorgt für eine nahtlose Integration mit DeFi-Anwendungen und unterstützt schnelle, kostengünstige Transaktionen und sofortige Finalität.
Das Ökosystem von Taker umfasst Lite Mining-Knoten (mehr als 2,6 Millionen bereitgestellte Knoten) für ressourceneffizientes BTC-Mining, die Sowing-Plattform zur Verteilung von Traffic zwischen Bitcoin-Diensten und Taker Swap für dezentralisierten Handel mit hoher Liquidität und minimalem Slippage. Durch die Bereitstellung von besicherten Krediten, flexiblen Kreditoptionen und Cross-Chain-Liquidität bietet Taker BTC-Inhabern eine Möglichkeit, passives Einkommen zu erzielen oder gegen ihr BTC zu leihen, ohne die Kontrolle abzugeben. Für Anfänger kann man sich Taker als „Bitcoin-Super-App“ vorstellen, die dein BTC in ein produktives Asset umwandelt, während die Sicherheit und Dezentralisierung von Bitcoin erhalten bleibt.
5. Solv Protocol (SOLV)
Solv Protocol TVL | Quelle: DefiLlama
Solv Protocol (SOLV) ist eine dezentrale Vermögensverwaltungsplattform, die Bitcoin in die Welt der institutionellen Finanzen mit Transparenz und Effizienz bringt. Im Juli 2025 hat Solv einen Gesamtwert von mehr als 2,29 Milliarden USD im TVL und 19.385 BTC in Kettenreserven. Solv bietet innovative Produkte wie SolvBTC, ein 1:1 tokenisiertes Bitcoin für nahtlose Bewegungen zwischen DeFi, CeFi und traditionellen Finanzen, sowie xSolvBTC, das kontinuierliche Erträge auf inaktive BTC freischaltet. Es bietet auch BTC+ als Kapitalzuweisungshub für hochrentierliche Strategien.
Unterstützt von großen Akteuren wie Chainlink (für Proof of Reserve), Blockchain Capital, OKX Ventures und Ceffu, baut Solv eine der größten Bitcoin-Reserven auf der Blockchain weltweit auf und belegt den 1. Platz unter den On-Chain-Reserven und den 5. Platz im Vergleich zu staatlichen Reserven. Für Anfänger kann man Solv als eine „Bitcoin-Bank“ für die dezentrale Welt ansehen. Es ermöglicht Ihnen, Ihre BTC sicher zu hinterlegen, Renditen zu erzielen und auf fortschrittliche Finanzprodukte zuzugreifen, ohne die Kontrolle abzugeben. Mit institutionellen Partnerschaften, Audits und Compliance-Maßnahmen positioniert sich Solv schnell als Rückgrat einer grenzenlosen Bitcoin-Wirtschaft.
6. pSTAKE Finance (PSTAKE)
pSTAKE Finance TVL | Quelle: DefiLlama
pSTAKE Finance (PSTAKE) entfaltet das Potenzial von Bitcoin, indem es den BTC-Inhabern Liquid Staking Derivatives (LSDs) bringt, mit denen sie Erträge erzielen können, ohne Flexibilität oder Sicherheit zu opfern. Derzeit sind über 260.000 USD gestakt, und pSTAKE hat Partnerschaften mit großen Akteuren wie Coinbase Ventures, Binance Labs und Galaxy Digital. pSTAKE ermöglicht es den Nutzern, ihre BTC über das vertrauenslose Babylon-Protokoll zu staken und Liquid Tokens (pBTC) zu erhalten, die auf DeFi-Plattformen für zusätzliche Erträge eingesetzt werden können.
Das bedeutet, dass Bitcoin-Inhaber nun Belohnungen aus dem Staking erzielen können, während sie immer noch ihre Vermögenswerte handeln, verleihen oder farmen können, was zuvor nicht möglich war, ohne BTC auf anderen Blockchains zu verpacken. pSTAKE wurde für Multichain-Ökosysteme entwickelt und unterstützt Ethereum, Cosmos, BSC und andere Netzwerke, sodass sowohl Anfänger als auch Institutionen einfach auf DeFi-Erträge auf ihren BTC zugreifen können. Unterstützt durch institutionelle Verwahrung und geprüfte Smart Contracts kombiniert pSTAKE die Sicherheit von Bitcoin mit der Kapitaleffizienz von DeFi und positioniert sich als führender Akteur im wachsenden BTCFi-Bereich.
7. ALEX Lab (ALEX)
ALEX Lab TVL | Quelle: DefiLlama
ALEX Lab (ALEX) ist ein führendes DeFi-Hub, das auf Bitcoin Layer-2-Netzwerken wie Stacks aufgebaut ist, um BTC-Inhabern ein vollständiges Set an dezentralen Finanzdienstleistungen zu bieten. Mit mehr als 2,2 Millionen verarbeiteten Blöcken auf Stacks bietet ALEX Bitcoin-Nutzern Zugang zu dezentralen Börsen (DEX) für den Handel, Launchpads für die Mittelbeschaffung neuer Projekte, Kreditplattformen zum Verdienen von Zinsen oder zum Leihen gegen BTC und Yield Farming zur Maximierung von Erträgen.
Die entwicklerfreundliche Infrastruktur von ALEX unterstützt Smart Contracts und nahtlose Integrationen, sodass Entwickler neue dApps starten können, während sie die Sicherheit von Bitcoin nutzen. Das Community-Governance-Modell von ALEX ermöglicht es Nutzern, über Protokoll-Upgrades und Incentive-Verteilungen abzustimmen, wodurch ein dynamisches Ökosystem geschaffen wird, in dem sowohl Endnutzer als auch Entwickler an der Gestaltung der Zukunft von BTCFi mitwirken können. Dies macht ALEX nicht nur zu einer Plattform, sondern auch zu einer lebendigen, benutzergetriebenen Wirtschaft für DeFi-Innovationen auf der Basis von Bitcoin.
Wie man BTCFi-Token aufBingX handelt
PENDLE/USDT Handelspaar mit BingX AI Insights auf dem BingX Spotmarkt
Das Handeln von BTCFi-Token auf BingX ist anfängerfreundlich und bietet zahlreiche Funktionen, die Ihnen helfen, selbstbewusst zu handeln. So starten Sie Schritt für Schritt:
1. Ein Konto erstellen: Besuchen Sie BingX.com, registrieren Sie sich für ein kostenloses Konto und vervollständigen Sie die KYC-Verifizierung, um vollen Zugang zum Handel zu erhalten.
2. Geld einzahlen: Überweisen Sie schnell und sicher USDT, BTC oder andere unterstützte Kryptowährungen auf Ihre BingX-Wallet.
3. BTCFi-Token suchen: Gehen Sie zum Spotmarkt und suchen Sie nach Token wie PENDLE/USDT, BABY/USDT oder BB/USDT. Sie können auch andere BTCFi-Paare erkunden, die auf BingX gelistet sind.
4. Geben Sie Ihre Order auf: Wählen Sie zwischen einer Marktorder für einen sofortigen Kauf oder einer Limitorder, um Ihren bevorzugten Preis festzulegen. Anfänger beginnen oft mit Marktorders, da diese einfach zu handhaben sind.
5. Bereit zur sicheren Aufbewahrung: Nachdem Sie gekauft haben, können Sie Ihre Token in Ihrer BingX-Wallet für eine einfache Handhabung aufbewahren oder sie für eine langfristige Speicherung in eine Hardware-Wallet oder eine Self-Custody-Wallet übertragen.
Außerdem bietet BingX AI automatisierte Einblicke und Echtzeit-Analysen der BTCFi-Token, die Ihnen helfen, Trends zu identifizieren, Benachrichtigungen einzurichten und fundierte Entscheidungen zu treffen. Mit der intuitiven Benutzeroberfläche von BingX, tiefer Liquidität und leistungsstarken KI-Tools können Sie mit dem Handel von BTCFi-Token beginnen und sich der wachsenden DeFi-Bewegung von Bitcoin anschließen.
Weiterlesen: Wie man BingX AI benutzt? Ein Anfängerleitfaden zum Handel mit Kryptowährungen mit dem KI-Assistenten
Schlussgedanken: Die Zukunft von BTCFi
BTCFi gestaltet die Entwicklung von Bitcoin, indem es von einem statischen Wertspeicher zu einer dynamischen Finanzplattform übergeht. In den kommenden Jahren könnten wir fortschrittlichere Anwendungen, eine breitere institutionelle Beteiligung und Innovationen wie Bitcoin-native Stablecoins und verbesserte Cross-Chain-Lösungen sehen.
Während Entwickler auf der sicheren Grundlage von Bitcoin aufbauen, könnte BTCFi alles unterstützen, von dezentralen Kreditmärkten bis hin zu skalierbaren Layer-2-Netzwerken, und so neue finanzielle Möglichkeiten für Millionen von Nutzern erschließen. Es ist jedoch wichtig, die Risiken zu erkennen. BTCFi ist noch ein aufstrebender Sektor mit potenziellen Schwachstellen in Smart Contracts, regulatorischer Unsicherheit und Marktvolatilität.
Haftungsausschluss: Investitionen in Kryptowährungen beinhalten Risiken, einschließlich des möglichen Verlusts des Kapitals. Führen Sie immer Ihre eigene Recherche durch und berücksichtigen Sie Ihre Risikotoleranz, bevor Sie teilnehmen.