南韓下令加密貨幣交易所每5分鐘核對用戶資產結餘

南韓金融監管機構要求所有加密貨幣交易所每5分鐘核對一次用戶資產結餘，以回應今年較早前一宗巨額「多派」事故引發的市場信心動搖。該次獎賞派發出錯，暴露行業在內控與風險管理上的多項缺口。 觸發新規的事件發生於2月。Bithumb在一次推廣活動中，原定向每名用戶派發2,000韓圜（約1.40美元）獎賞，卻誤派每人2,000枚BTC，錯配金額估算約420億美元。金融服務委員會（FSC）隨即對南韓五大交易所展開緊急檢查，結果顯示問題不止於個別人為失誤：多數交易所只每24小時對帳一次；其中三家在出現差異時未設自動「熔斷」機制以停止交易；四家未就高風險人手操作設置多重審批；兩家甚至未將一般賬戶與高風險交易賬戶分隔，欠缺基本防護。 FSC於4月6日公布三大改革方向。其一，交易所必須以自動化系統每5分鐘進行結餘檢查，當出現重大不匹配時要即時發出警報並自動暫停交易。其二，外部審計由以往按季改為每月進行；對外披露亦須由僅提供覆蓋比率，提升至逐項資產披露對應的區塊鏈持倉。其三，針對活動派彩等人手、高風險交易，交易所須使用獨立賬戶，部署有效性校驗系統以自動拒絕不一致的輸入，並在執行前加入第三方交叉核實。 同時，FSC將要求交易所委任專責風險管理主管並成立風險管理委員會，對標傳統金融機構做法。合規檢查由每年一次改為每年兩次，並需向監管機構呈報結果。行業組織DAXA將於本月完成自律規範修訂，相關系統預計於5月完成建置；核心條文亦將納入南韓即將推出的《數碼資產法》第二階段立法。