Минфин США готовит правила: эмитентов стейблкоинов обяжут соблюдать требования AML и санкционного контроля

Минфин США готовит проект правил, которые обяжут эмитентов стейблкоинов выстроить стандарты по противодействию отмыванию денег и нарушению санкций, сообщает ChainCatcher со ссылкой на CoinDesk. Согласно резюме документа, с которым ознакомился CoinDesk, FinCEN (подразделение Минфина) и OFAC совместно разработают нормы, разъясняющие, как эмитенты должны соблюдать недавно принятый закон GENIUS Act. В числе требований — внедрение процедур для предотвращения, заморозки и отклонения подозрительных транзакций. FinCEN намерен потребовать, чтобы AML-программы эмитентов позволяли приостанавливать операции, отмеченные как рискованные, и перераспределять больше ресурсов на клиентов и активности с повышенным риском. При расследованиях по конкретным целям регулируемые эмитенты должны будут проверять свои записи на предмет активности, связанной с указанными физическими лицами или организациями. OFAC, в свою очередь, потребует внедрить риск-ориентированные меры санкционного комплаенса на первичных и вторичных рынках, чтобы выявлять и отклонять транзакции, которые могут нарушать санкции США. В проекте подчёркивается уважение к отрасли: финансовые организации лучше других понимают собственные риски отмывания денег и финансирования терроризма, а компании, поддерживающие надлежащие меры AML, обычно не сталкиваются с принудительными мерами. Министр финансов США Скотт Бессент заявил, что предлагаемые шаги защитят американскую финансовую систему от угроз национальной безопасности и при этом не будут сдерживать рост американского бизнеса в экосистеме стейблкоинов. Проект будет вынесен на общественное обсуждение и может быть скорректирован перед утверждением окончательной версии.