Южная Корея обязала криптобиржи сверять балансы клиентов каждые пять минут
Финансовый регулятор Южной Кореи обязал все криптобиржи проверять соответствие клиентских остатков каждые пять минут. Решение принято после крупного инцидента с ошибочной выплатой, который в начале года подорвал доверие к рынку и выявил уязвимости отрасли.
Поводом стала ситуация в феврале: биржа Bithumb в рамках промоакции по ошибке перечислила участникам по 2 000 BTC вместо 2 000 корейских вон (около $1,40). Объём неверно распределенных активов оценивался примерно в $42 млрд. После этого Комиссия по финансовым услугам (FSC) провела внеплановые проверки пяти крупнейших корейских площадок.
Проверки показали, что проблема не ограничивалась единичной ошибкой. Большинство бирж сверяли учетные данные только раз в 24 часа. У трёх не было автоматического механизма экстренной остановки торгов при расхождениях. Четыре не применяли многоступенчатое согласование для высокорисковых ручных операций. Две площадки не разделяли общие счета и счета для высокорисковых транзакций.
6 апреля FSC объявила пакет реформ из трёх блоков. Биржи должны внедрить автоматизированные сверки каждые пять минут; при существенных несоответствиях системы обязаны формировать предупреждения и автоматически приостанавливать торги. Внешний аудит станет ежемесячным вместо прежнего квартального, а публичная отчетность должна включать блокчейн-данные по наличию активов по каждому токену, а не только общий коэффициент покрытия.
Для ручных высокорисковых операций, включая выплаты по мероприятиям, регулятор требует использовать отдельные счета, внедрить проверки корректности, автоматически отклоняющие несоответствующие вводимые данные, и проводить перекрестную верификацию третьей стороной до исполнения.
Также FSC обяжет биржи назначить ответственных за риск-менеджмент и создать комитеты по управлению рисками — требования, традиционные для финансовых организаций. Проверки соблюдения норм станут проводиться дважды в год вместо ежегодного формата, результаты будут направляться регулятору.
Отраслевое объединение DAXA завершит изменения в саморегулировании в течение текущего месяца, а внедрение систем планируется к маю. Ключевые положения войдут в готовящийся второй этап закона о цифровых активах (Digital Asset Act).
