JPMorgan подал заявку на запуск токенизированного фонда денежного рынка на блокчейне

JPMorgan (JPM) готовит запуск токенизированного фонда денежного рынка — очередной сигнал, что крупные финансовые институты и управляющие активами на Уолл-стрит ускоряют перенос традиционных инструментов на блокчейн-инфраструктуру. Согласно заявке, поданной во вторник в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC), банк планирует создать фонд на базе блокчейна, который будет инвестировать исключительно в краткосрочные казначейские облигации США, денежные средства и сделки репо "овернайт", обеспеченные государственными бумагами. Фонд получит название JPMorgan OnChain LiquidityToken Money Market Fund (JLTXX). В документе отмечается, что фонд будет вести блокчейн-балансы токенов, привязанные к записям о долях инвесторов. Одобренные пользователи смогут подавать заявки на покупку, погашение и перевод через Ethereum. Блокчейн-инфраструктуру будет обслуживать подразделение Kinexys Digital Assets — блокчейн-юнит JPMorgan, ранее известный как Onyx. Структура фонда рассчитана на соответствие требованиям к резервным активам в рамках GENIUS Act — законопроекта, направленного на регулирование эмитентов стейблкоинов в США. Это может сделать продукт инструментом резервов с доходностью для стейблкоин-компаний, которым нужен регулируемый доступ к казначейским бумагам. Инициатива JPMorgan появилась спустя несколько дней после того, как BlackRock (BLK), крупнейший в мире управляющий активами, подал документы на новый токенизированный резервный продукт на базе казначейских бумаг и на выпуск блокчейн-долей существующего фонда денежного рынка объёмом $7 млрд. Токенизация — создание блокчейн-представлений традиционных финансовых активов — стала одним из главных трендов на стыке финансового и крипторынков. Сторонники технологии указывают на потенциальное сокращение сроков расчётов, повышение прозрачности и возможность круглосуточной торговли и использования активов в качестве обеспечения. По данным rwa.xyz, рынок токенизированных реальных активов за последний год вырос более чем на 200% и сейчас превышает $32 млрд. Продукты на основе казначейских бумаг — один из самых быстрорастущих сегментов, поскольку институты ищут способы получать доходность на ончейн-остатках. JPMorgan остаётся одним из самых активных традиционных банков, внедряющих блокчейн в классические финансы. В декабре банк запустил на Ethereum токенизированный фонд денежного рынка MONY, предоставив институциональным инвесторам блокчейн-доступ к краткосрочным денежным инструментам. Через Kinexys банк также проводил для институциональных клиентов операции с токенизированным обеспечением и расчётами.