Гонконг ужесточил банковые требования при открытии счетов для инвесторов из материкового Китая

Гонконгский банковский регулятор усложнил открытие и обслуживание инвестиционных счетов для инвесторов из материкового Китая. Валютно-финансовое управление Гонконга (HKMA) 6 июня подтвердило вступление в силу новых рекомендаций, обязывающих банки усилить контроль при подключении таких клиентов и в процессе дальнейшего обслуживания. Меры развивают циркуляр HKMA от 22 мая и приводят банковские стандарты в соответствие с более жесткими требованиями, которые ранее уже ввела Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC) для лицензированных брокеров. Согласно новым правилам, инвесторы должны предоставлять письменные заявления о том, что средства поступают из законных источников за пределами материкового Китая. Требование выглядит значимым на фоне строгого валютного контроля в КНР, ограничивающего вывод капитала физическими лицами суммой $50 тыс. в год. Банки также обязаны закрывать счета, открытые на основании сомнительных или поддельных документов. Под закрытие подпадают и неактивные инвестиционные счета с нулевыми остатками. Нормы имеют и ретроспективный эффект: банкам предписано проверить все счета, открытые с января 2023 года, и оценить, были ли документы, использованные при открытии, действительными. При этом регулятор и банковская отрасль подчеркивают, что процесс для клиентов из материкового Китая остается "гладким". HKMA заявляет, что подключение по-прежнему происходит эффективно, а Ассоциация банков Гонконга отмечает, что усиленные требования не должны существенно нарушить процедуру открытия счетов.