Probabilmente hai già sentito parlare di IA (intelligenza artificiale) e di DeFi (finanza decentralizzata). Ora, ti presentiamo DeFAI, la fusione di IA e DeFi che sta costruendo il prossimo livello della finanza on-chain. Ad agosto 2025, CoinGecko sta tracciando quasi 150 progetti DeFAI con una capitalizzazione di mercato combinata di circa 1,62 miliardi di dollari. Anche se è ancora una fase iniziale e volatile, lo slancio sta crescendo man mano che gli agenti IA, gli oracoli e i framework di automazione verificabili iniziano a rimodellare il modo in cui funziona la finanza decentralizzata.
Le principali monete DeFAI per capitalizzazione di mercato | Fonte: CoinGecko
In questo articolo, scoprirai i sette principali progetti DeFAI da tenere d'occhio, le loro caratteristiche principali, ciò che li distingue e come acquistare token DeFAI su BingX.
Che cos'è DeFAI e come funziona?
DeFAI è l'acronimo di Decentralized Finance (finanza decentralizzata) + Artificial Intelligence (intelligenza artificiale). In sostanza, si tratta di usare gli strumenti dell'IA per rendere la DeFi più facile, intelligente e sicura per gli utenti comuni.
Normalmente, la DeFi può essere travolgente; devi confrontare i rendimenti su più app, calcolare le commissioni del gas, monitorare le fluttuazioni dei prezzi ed eseguire le operazioni manualmente. DeFAI semplifica tutto ciò utilizzando agenti IA (bot autonomi) che possono analizzare i dati in tempo reale, raccomandare strategie e persino eseguire attività per tuo conto.
Ecco come funziona nella pratica:
1. Comandi in linguaggio naturale: Invece di imparare interfacce complesse, puoi semplicemente digitare: "Scambia 1 ETH con USDC e mettilo in staking per un rendimento". Un agente DeFAI scansiona i pool di liquidità, i bridge e le piattaforme di staking per trovare i tassi migliori con commissioni minime, quindi ti mostra il percorso consigliato.
2. Decisioni guidate dall'IA: Gli agenti DeFAI elaborano enormi set di dati, attività on-chain, feed di prezzi, profondità di liquidità e persino il sentiment dei social media. Ad esempio, possono analizzare milioni di transazioni al secondo, individuando opportunità o rischi più velocemente di qualsiasi trader umano.
3. Automazione delle strategie: Vuoi proteggerti dai crolli del mercato? Puoi impostare un obiettivo come "Vendi il 50% del mio ETH se il prezzo scende sotto i 3.500 $". L'agente IA monitora i prezzi 24 ore su 24, 7 giorni su 7 ed esegue l'operazione automaticamente, eliminando il pregiudizio emotivo dal trading.
4. Fiducia e trasparenza: A differenza dei bot "a scatola nera", molti progetti DeFAI (come Newton Protocol) utilizzano prove a conoscenza zero o enclave sicure per dimostrare che l'agente ha seguito correttamente le tue istruzioni. Questo dà ai principianti la fiducia che i loro fondi siano gestiti in modo equo.
5. Finanza personalizzata: Col tempo, gli agenti IA imparano la cronologia del tuo portafoglio, la tua tolleranza al rischio e i tuoi schemi di trading. Se usi spesso stablecoin, l'agente potrebbe suggerire lo staking di stablecoin ad alto rendimento o strategie a bassa volatilità su misura per te.
Leggi di più: Come usare Grok IA per individuare segnali crypto e il sentiment del mercato in tempo reale
Qual è la differenza tra DeFAI e DeFi?
DeFAI vs. DeFi | Fonte: IQ.wiki
Mentre la DeFi si basa sugli utenti che eseguono manualmente le operazioni, gestiscono la liquidità e monitorano i protocolli, la DeFAI porta l'automazione e l'intelligenza nel processo. Integrando agenti IA, interfacce in linguaggio naturale e automazione verificabile, DeFAI può analizzare le condizioni di mercato, eseguire strategie e ottimizzare i rendimenti senza la necessità di un intervento costante da parte dell'utente.
Questo rende la DeFi più accessibile, efficiente e adattabile, abbassando le barriere d'ingresso per i principianti e fornendo strumenti avanzati per i trader esperti. Tuttavia, a differenza della DeFi tradizionale, la DeFAI introduce anche nuovi rischi legati all'affidabilità dell'IA e alla complessità del sistema, il che rende essenziali un attento monitoraggio e una gestione del rischio.
Perché il settore DeFAI è importante nel 2025
La DeFAI (Finanza Decentralizzata + IA) consiste nel rendere le criptovalute più semplici e intelligenti. Invece di dover passare manualmente tra le app DeFi, confrontare i rendimenti e preoccuparsi di contratti complessi, i progetti DeFAI utilizzano l'intelligenza artificiale per gestire il lavoro pesante. Puoi digitare comandi in linguaggio naturale come "Scambia il mio ETH con USDC e mettilo in staking per un rendimento", e un agente IA troverà il modo migliore e più sicuro per farlo.
Questi progetti DeFAI si distinguono perché ognuno affronta una sfida diversa nel portare l'IA nella finanza decentralizzata. ChainGPT (CGPT) e Solidus Ai Tech (AITECH) forniscono un'infrastruttura end-to-end, dagli strumenti per i smart contract ai marketplace di calcolo GPU. Newton Protocol (NEWT) pone l'accento sulla sicurezza con le prove a conoscenza zero (Zero-Knowledge Proofs) e gli enclave sicuri, garantendo che gli agenti IA eseguano le istruzioni in modo trasparente. Supra (SUPRA) incorpora l'automazione direttamente nella sua blockchain, consentendo funzionalità come le liquidazioni on-chain e il ribilanciamento del portafoglio. Nel frattempo, Hey Anon (ANON) e GRIFFAIN (GRIFFAIN) semplificano l'esperienza dell'utente con interfacce in linguaggio naturale che rendono la DeFi semplice come chattare. Infine, il forte interesse degli investitori per token come CGPT, SUPRA e ANON sottolinea il crescente slancio del mercato dietro la narrativa DeFAI.
In sintesi, la DeFAI abbassa la barriera alla DeFi combinando l'intelligenza dell'IA con la trasparenza della blockchain. Aiuta i nuovi arrivati a partecipare senza dover imparare ogni dettaglio tecnico, pur fornendo agli utenti avanzati strumenti più intelligenti e veloci per gestire i loro portafogli.
I 7 migliori progetti crypto DeFAI da conoscere
Se vuoi esplorare i token leader che guidano questa nuova ondata di finanza guidata dall'IA, ecco sette progetti DeFAI di spicco nel 2025 e ciò che rende ognuno di essi unico.
1. ChainGPT (CGPT) — La pila AI per il Web3
ChainGPT sta costruendo uno degli ecosistemi AI più completi nel Web3. La sua piattaforma include già strumenti come un chatbot AI per la ricerca sulle criptovalute, un generatore e revisore di smart contract, un assistente di trading AI e un generatore di NFT multi-chain. Il suo cuore è la AI Virtual Machine (AIVM), che consentirà agli agenti IA di essere eseguiti direttamente on-chain. Ciò significa che gli sviluppatori possono distribuire bot intelligenti che automatizzano le strategie DeFi, gestiscono la liquidità ed eseguono scambi in modo sicuro senza fare affidamento su piattaforme centralizzate. Con una vasta comunità di oltre 750 mila membri su Telegram e 600 mila follower su Twitter, ChainGPT si è posizionata come un hub di riferimento per l'innovazione IA + blockchain.
Il progetto continua a espandersi con aggiornamenti importanti: il testnet AIVM (previsto per il terzo trimestre 2025), il Crypto AI Hub V2 per l'analisi predittiva e un launchpad ChainGPT Pad rinnovato che presenta "Buzzdrops" e l'accesso agli IDO cross-chain. Il suo token, CGPT, viene scambiato a circa 0,09-0,10 dollari con circa 860 milioni di token in circolazione, il che gli conferisce una capitalizzazione di mercato di oltre 80 milioni di dollari. Oltre alla speculazione, i detentori di CGPT ottengono l'accesso ai servizi IA, ai premi di staking e ai lanci di progetti in fase iniziale. Combinando l'infrastruttura IA, l'utilità nel mondo reale e il supporto attivo della comunità, ChainGPT si sta formando per diventare una pietra angolare del settore DeFAI in crescita.
2. Supra (SUPRA) — Potenza AutoFi L1
Supra è una blockchain di livello 1 ad alta velocità costruita specificamente per l'AutoFi, o finanza decentralizzata automatica. A differenza delle piattaforme DeFi tradizionali in cui gli utenti devono eseguire manualmente scambi, richiedere premi o gestire le liquidazioni, Supra integra l'automazione direttamente nella chain. Le sue funzionalità includono oracoli nativi per feed di prezzi in tempo reale, messaggistica cross-chain e protezione integrata dagli attacchi MEV (Maximal Extractable Value). Ciò rende Supra una delle prime blockchain a eseguire l'auto-arbitraggio e le auto-liquidazioni a livello di sistema su ogni blocco, eseguendo strategie più volte al secondo senza intervento umano.
Il prossimo aggiornamento di Supra 2.0 (metà 2025), annunciato a Permissionless IV, porterà questi primitivi di automazione sulla mainnet. Invece che i bot esterni estraggano valore a scapito degli utenti, l'automazione incorporata di Supra ridistribuisce i profitti dall'arbitraggio e dalle liquidazioni al suo tesoro decentralizzato, agli operatori dei nodi e alle dApp. Questo crea un modello economico più equo e sostenibile in cui gli utenti al dettaglio ottengono un'esecuzione trasparente, mentre l'ecosistema genera entrate continue. Con il supporto di importanti investitori come Coinbase Ventures, Animoca e Hashed, e un elenco crescente di partner dell'ecosistema, Supra si sta posizionando come base per una nuova era di infrastruttura DeFi autosufficiente.
3. Newton Protocol (NEWT) — Layer dell'agente a fiducia minimizzata
Newton Protocol sta costruendo il livello di infrastruttura per l'automazione DeFi sicura, dove gli agenti IA possono eseguire attività finanziarie sotto rigide protezioni crittografiche. Invece di fare affidamento su bot centralizzati che richiedono l'accesso alla chiave privata, Newton combina gli ambienti di esecuzione affidabili (TEE) e le prove a conoscenza zero (ZKP) per fornire ciò che chiama "automazione verificabile". Ciò significa che ogni azione intrapresa da un agente IA, sia che si tratti di ribilanciare un portafoglio, gestire garanzie o eseguire scambi, può essere dimostrata on-chain per seguire le regole definite dall'utente. In soli 30 giorni dal lancio, il protocollo ha registrato 1 milione di iscrizioni, 463 mila transazioni di agenti verificate e 280 mila agenti attivi, sottolineando la sua rapida adozione.
Il token nativo, NEWT, alimenta l'ecosistema pagando per i servizi di calcolo, il gas, lo staking e la governance. Al di là della DeFi, il registro dei servizi di calcolo di Newton rende possibile la composizione di flussi di lavoro per l'analisi IA, l'elaborazione in batch e le attività di salvaguardia della privacy, creando un'utilità pubblica di "cloud computing" on-chain. La sua recente classificazione come progetto DeFAI n. 2 per interesse del settore a metà 2025 mostra un forte slancio, in particolare dopo il suo Airdrop Binance HODLer e i listing sui principali exchange. Dando agli utenti la sicurezza che l'automazione è trasparente, regolamentata e a prova di manomissione, Newton Protocol si posiziona come una base affidabile per la prossima generazione di finanza decentralizzata guidata dall'IA.
4. Solidus Ai Tech (AITECH) — Il calcolo IA incontra la DeFAI
Solidus Ai Tech collega l'infrastruttura IA e la finanza decentralizzata tramite il suo data center HPC ecologico di 8.000 piedi quadrati in Europa. La piattaforma fornisce l'accesso on-demand alle GPU, un marketplace IA e strumenti senza codice come Agent Forge, che consente a chiunque di costruire e distribuire agenti IA senza scrivere una riga di codice. Il suo ecosistema presenta anche l'AITECH Pad, un launchpad per progetti AI e Web3 in fase iniziale, che offre ai detentori di token l'accesso prioritario a nuove opportunità. Combinando risorse di calcolo, strumenti di sviluppo AI e rail di pagamento blockchain, Solidus si posiziona come un one-stop shop per l'innovazione guidata dall'IA.
Il token AITECH alimenta questo ecosistema come un asset di utilità deflazionistico. Viene utilizzato per pagare i servizi, fare staking per la governance e accedere ai livelli di launchpad premium, con il 5-10% dei token che viene bruciato ogni volta che vengono spesi, creando una scarsità a lungo termine. Scambiato a circa 0,037 dollari con una capitalizzazione di mercato di 57-60 milioni di dollari, AITECH riflette la crescente fiducia degli investitori nel calcolo decentralizzato. Con oltre 7,8 milioni di membri della comunità, oltre 100 partnership e più di 300 mila visitatori mensili sulle sue piattaforme, Solidus Ai Tech sta costruendo sia l'infrastruttura che la base di utenti per diventare un leader nel calcolo IA decentralizzato.
5. Hey Anon (ANON) — L'interfaccia DeFAI Multichain
Hey Anon è un assistente DeFi basato sull'IA, progettato per rendere le crypto facili come chattare con un amico. Costruita su Solana, Sonic, Base e Arbitrum, la piattaforma consente agli utenti di digitare comandi naturali come “Trasferisci il mio USDC su Arbitrum” o “Metti in staking 2 ETH per ottenere rendimento”, e di far sì che gli agenti IA eseguano l'operazione in automatico. Oltre alle transazioni, Hey Anon aggrega i dati da più fonti, tra cui Twitter, Telegram, GitHub e Gitbook, per fornire informazioni in tempo reale sugli aggiornamenti dei progetti, sui cambiamenti di sentiment e sull'attività degli sviluppatori. Questo lo rende sia un assistente transazionale che un compagno informativo per navigare nel panorama DeFi in rapida evoluzione.
Supportato da una partnership strategica con DWF Labs e un fondo AI Agent da 20 milioni di dollari, Hey Anon si sta espandendo come soluzione DeFAI globale. Il suo ecosistema combina l'IA conversazionale con agenti DeFi autonomi in grado di gestire i wallet, eseguire strategie a più fasi e analizzare i rischi in tempo reale. Semplificando le azioni complesse e fornendo informazioni verificabili, Hey Anon riduce le barriere per i nuovi arrivati, offrendo al contempo agli utenti esperti un vantaggio nelle strategie cross-chain. Con il token ANON al suo interno, il progetto si sta configurando come uno dei gateway più facili da usare per la finanza decentralizzata guidata dall'IA.
6. GRIFFAIN (GRIFFAIN) — DeFi in linguaggio naturale su Solana
GRIFFAIN è un progetto DeFAI basato su Solana che trasforma le complesse azioni DeFi in semplici conversazioni. Il suo "motore di agenti" consente agli utenti di creare agenti basati sull'IA in grado di gestire qualsiasi cosa, dal trading di token e il lancio di memecoin su pump.fun all'automazione di strategie DeFi a più fasi, il tutto tramite comandi in linguaggio naturale. Gli utenti interagiscono con i wallet delegati, aggiungono "energia" (crediti), e poi istruiscono i loro agenti in testo semplice, rendendo l'esecuzione DeFi facile come chattare con un assistente. Questo approccio intuitivo riduce le barriere per i principianti, offrendo al contempo funzionalità avanzate per gli utenti più esperti.
Dal suo lancio come esperimento di hackathon, GRIFFAIN è cresciuto rapidamente fino a diventare uno dei progetti più discussi di Solana, assicurandosi persino una quotazione di futures su Binance nel giro di pochi mesi. Il suo ecosistema presenta già agenti specializzati come Agent Pump (trading di memecoin), Agent Warhol (creazione di NFT) e Agent Moby Dick (tracciamento delle balene e copy trading). Con il lancio dell'@ Store, un app store per agenti IA, gli utenti possono ora scegliere da un catalogo in crescita di strumenti che automatizzano DeFi, NFT, trading e altro ancora. Combinando il coordinamento multi-agente con un'interfaccia facile da usare, GRIFFAIN sta ridefinendo il modo in cui gli utenti interagiscono con la finanza decentralizzata.
7. Hive AI (BUZZ) — Agenti DeFi basati sull'intenzione
Hive AI è una piattaforma DeFAI basata su Solana che utilizza agenti IA modulari per tradurre le intenzioni degli utenti in strategie DeFi automatizzate. Invece di gestire manualmente il trading, lo staking o la liquidità, gli utenti possono digitare semplici istruzioni come “assegna 100 USDC ai pool con il rendimento più alto” e l'Agente Orchestrator di Hive AI selezionerà e coordinerà gli strumenti giusti per l'esecuzione. Ogni agente è specializzato in compiti come il trading, i prestiti o l'analisi, mentre il sistema nel suo complesso funziona come un concierge di crypto, gestendo flussi di lavoro finanziari complessi per conto dell'utente. Questo rende Hive AI particolarmente potente per i nuovi arrivati che desiderano l'automazione senza rinunciare al controllo.
Il progetto ha guadagnato una forte credibilità dopo aver vinto il primo posto al Solana AI Hackathon all'inizio del 2025, aggiudicandosi un premio di 60.000 dollari. La sua roadmap include l'esecuzione basata sull'intenzione, l'analisi sociale, l'espansione multi-agente e Bubblemaps V2, che consente a informazioni in tempo reale come il sentiment di Twitter di influenzare le azioni DeFi. Il token BUZZ alimenta questo ecosistema, utilizzato per le commissioni, la governance e gli incentivi, con un'offerta totale prossima a 1 miliardo. Avendo già superato una capitalizzazione di mercato di 100 milioni di dollari al suo picco di gennaio 2025, Hive AI si sta affermando come un progetto in rapida crescita che fonde automazione, trasparenza e intelligenza sociale nello spazio DeFAI.
Come fare trading sui progetti DeFAI su BingX
Coppia di trading GRIFFAIN/USDT sul mercato Spot di BingX potenziata dall'IA di BingX
Fare trading di token DeFAI come CGPT, NEWT, AITECH, GRIFFAIN o BUZZ su BingX è semplice. Segui questi passaggi per iniziare:
1. Crea e verifica il tuo account BingX: Iscriviti su BingX con la tua e-mail o il tuo numero di telefono. Completa la verifica KYC caricando il tuo documento d'identità e un selfie. Questo sbloccherà limiti di prelievo più elevati e l'accesso completo al trading.
2. Proteggi il tuo account: Attiva l'autenticazione a due fattori (2FA). Attiva la whitelist di prelievo per proteggere i tuoi asset da accessi non autorizzati.
3. Deposita fondi: Vai su Asset → Deposita e scegli USDT, USDC o un altro asset supportato. Puoi finanziare il tuo account tramite trasferimento di criptovalute, carta di credito o fornitori terzi. I depositi sono generalmente confermati in pochi minuti.
4. Trova il tuo token: Vai su Trading → Spot Trading. Cerca la coppia di token DeFAI, ad esempio CGPT/USDT o BUZZ/USDT. Utilizza i grafici in tempo reale di BingX, i registri degli ordini e gli insight di BingX AI per valutare i punti di ingresso.
5. Effettua un ordine
• Ordine a mercato: Acquista/vendi istantaneamente al miglior prezzo attuale.
• Ordine limite: Imposta il prezzo che preferisci per un maggiore controllo.
• Ordini avanzati: Utilizza strumenti come OCO (One Cancels the Other) o ordini stop-limit per automatizzare le strategie di take-profit e stop-loss.
6. Gestisci e conserva i tuoi asset: Dopo l'esecuzione del tuo ordine, vedrai i tuoi token DeFAI nel tuo wallet Spot di BingX.
Suggerimento per i professionisti: Usa BingX AI per insight di trading intelligenti. Evidenzia il sentiment del mercato, le zone di liquidità e i segnali di tendenza per aiutarti a prendere decisioni di trading più informate.
Conclusione
L'ascesa di DeFAI (Finanza decentralizzata + AI) sta rimodellando il funzionamento della finanza on-chain. Progetti come ChainGPT e Solidus AI Tech stanno costruendo l'infrastruttura, Newton Protocol si concentra sull'automazione sicura, Supra porta l'esecuzione nativa di AutoFi, mentre Hey Anon, GRIFFAIN e Hive AI rendono la DeFi più accessibile attraverso il linguaggio naturale e gli agenti basati sull'intenzione. Insieme, dimostrano un passaggio verso sistemi DeFi più intelligenti, efficienti e user-friendly.
Tuttavia, il settore è ancora nelle sue fasi iniziali. Roadmap, implementazioni e utilità dei token dovrebbero essere monitorati attentamente, poiché l'adozione e la delivery determineranno il valore a lungo termine. I token DeFAI possono essere altamente volatili e la tecnologia è sperimentale. Fai sempre la tua ricerca (DYOR), inizia con poco e diversifica per gestire i rischi in modo efficace.
