平台爲維護P2P交易的正常秩序和提升交易安全性，以下條款作為商戶管理規範的保證金資產相關規則補充：

1. P2P商戶保證金資產規則：

為保障P2P交易安全性及用戶體驗，平台保留在P2P商戶通過平台身分驗證 (KYC) 與反洗錢審查後，發生下列情況時扣除其保證金資產 (「保證金」) 的權利。

a. 需要扣除保證金的場景：

出現下列情況時，平台保留實行限制商戶賬戶功能措施及扣除商戶部分或全部保證金的權利：

(1) 商戶涉及P2P交易申訴糾紛，且平台判定商戶有過失且應負起責任並履行相應義務，然商戶未能、或未於規定期間內配合處理相應申訴責任，且導致造成其他用戶的相關資金損失；

(2) 商戶利用平台進行洗錢、非法或偽裝外匯逃漏稅與套利、惡意操作交易價格、惡意擾亂交易訂單與其他違反平台規範的非法或犯罪行為；

(3) 商戶使用平台品牌招募同夥，收取中間人費用，發佈虛假廣告或惡意誤導用戶造成資損等行為，有影響平台的權利、利益或聲譽的情況；

(4) 商戶非法讓他人使用屬於第三方的銀行卡或交易帳戶，或進行詐騙、洗錢和其他非法或犯罪行為，從而對本平台、相關用戶或第三方造成損害；

(5) 若有各類原因申訴中的P2P訂單待處理，商戶須承擔任何在申訴訂單中判定其需負責的相應責任。但若無法在合理限定時間內聯絡到商戶，判責導致的保證金資金變化平台將不負此責任。

(6) 商戶違反平台其他規定或規範；

(7) 商戶收款與付款帳戶因其個人行為而遭到凍結，且未於要求時間內向平台反饋相關事實；

(8) 平台合理判斷因商戶的任何過失而須扣除保證金的其他情況。

(9) 在平台依照商戶管理規範扣除商戶全部或部分保證金後，商戶應入金補足全額的保證金，若未按規定補足，將被移除商戶資格。

b. 實際保證金扣除金額將由平台的風險管理評估基於實際影響與隨之產生的賠償金額後決定：

若平台確認有下列特殊情況，我們保留自動扣除您全部保證金的權利：

(1) 平台有合理證據證明商戶為詐騙、洗錢或其他非法與犯罪活動的直接共犯或協助犯；

(2) 商戶被發現在其他平台上進行跨平台交易時與詐騙或洗錢相關活動有關聯；

(3) 商戶被發現將非法資產 (例如竊取資金、盜號所得) 轉入本平台。

(4) 商戶支付的款項導致用戶收款帳戶被凍結，且在驗證期間商戶被發現涉及提供偽造驗證資料的詐騙行為。

(5) 商戶支付的款項導致用戶收款帳戶被凍結，且商戶拒絕配合解決此事。

(6) 商戶的收款與付款帳戶被凍結多次，但並未依照平台要求進行反饋；或商戶的收款與付款帳戶被凍結，造成平台上其他用戶的重大損失。

(7) 在收到商戶調整保證金要求後，若經評估符合調整保證金條件，平台會在3～5個工作日內處理保證金資金退款事宜。本義務取決於商戶交易情況的驗證，以及結合相關政策進行評估。