代幣化股票讓您可以直接使用加密貨幣購買特斯拉、蘋果或輝達等公司的區塊鏈版本股票，通常只需幾美元即可開始，並且幾乎可以 24/7 交易。您無需透過傳統券商，而是購買追蹤真實股價並存在於 Solana 或 Ethereum 等鏈上的「股票代幣」。
在本指南中，您將了解什麼是代幣化股票、在哪裡安全購買它們、如何在 BingX 上分步購買代幣化股票，以及投資前應了解的主要風險和提示。
什麼是代幣化股票及其運作方式？
代幣化股票或 xStocks 是基於區塊鏈的代幣，它們反映了蘋果、特斯拉等傳統股票，甚至是股票指數的價格。在幕後，受監管的發行方購買真實股票並將其託管於持牌託管機構。每託管一股股票，就會在鏈上鑄造一個代幣，並以 1:1 的比例進行支援，使代幣的價值與基礎股票保持一致。
這些股票代幣隨後會在 BingX 等中心化交易所 (CEX) 以及 Solana、Ethereum 和 BNB Chain 等網路上的 DeFi 平台和 DEX 上架。一些平台也支援贖回（主要針對機構），代幣可以轉換回現金，或在極少數情況下轉換為真實股票，然後銷毀以維持 1:1 的比例。
注意：在大多數情況下，您只獲得經濟敞口，不具備投票權或完整的股東保護。
投資代幣化股權的主要好處是什麼？
1. 延長交易時間：在加密貨幣平台上幾乎可以 24/7 交易，讓您隨時對市場新聞做出反應。
2. 分數化所有權：可以小額購買，例如 10-50 美元，仍能獲得特斯拉或輝達等優質股票的敞口。
3. 全球可及性：即使當地券商服務有限或不可用，也能存取美國股票。
4. 即時結算：鏈上交易在幾秒鐘內結算，而非傳統的 T+2 結算週期。
5. DeFi 用途：在借貸、抵押品、流動性池和結構化 DeFi 產品中使用代幣化股票。
在哪裡可以安全地購買代幣化股票？
當人們尋找購買代幣化股票的地方時，他們通常會尋求一個感覺安全、透明且易於交易的平台。以下是您可以投資代幣化股票產品的地方：
1. 中心化交易所 (CEX)
像 BingX 這樣的中心化交易所是新手購買代幣化股票最容易存取且最可靠的地方。BingX 提供多個代幣化股票提供商的現貨和期貨市場，為用戶提供廣泛的覆蓋範圍和清晰的市場透明度。該平台處理 KYC 和託管合作夥伴關係，並維護一個熟悉的現貨交易介面，讓用戶可以輕鬆地使用 USDT 或 USDC 購買股票代幣。
BingX 支援兩大類代幣化股票產品：
1. 現貨代幣化股票：BingX 上架了越來越多的現貨代幣化股權，允許用戶使用 USDT 或 USDC 獲得股票式敞口。現貨產品線包括由 Ondo 等提供商發行的 22 種資產，其中包括 Alphabet 股票 GOOGLon、標普 500 SPYon 和其他美國股票追蹤器等熱門名稱。BingX 還支援來自 xStocks 的 6 種基於 Solana 的代幣化股票，包括 AAPLx 和 NVDAX，這些在追求更快交易和更低網路費用的用戶中很受歡迎。這些現貨產品為投資者提供了靈活、分數化的方式來存取主要公司，而無需傳統券商帳戶。
2. 代幣化股票期貨：用戶還可以存取由 NCKS 等機構流動性合作夥伴提供的 26 個代幣化股票期貨市場。這些合約涵蓋了 Google、Apple、Nvidia、Tesla 等領先名稱以及多個主要指數追蹤器。期貨市場支援多頭和空頭頭寸、槓桿和保證金管理，允許交易者幾乎全天候應對市場波動。
為了提供額外支援，BingX AI 洞察提供即時分析和趨勢偵測，幫助用戶更清晰地了解市場狀況並駕馭現貨和期貨代幣化股票市場。這些功能共同使得在加密原生環境中輕鬆獲得 Google 和其他領先公司的敞口。
2. 去中心化交易所 (DEX) 和 Web3 錢包
代幣化股票按網路劃分的市場份額 | 來源：RWA.xyz
更進階的用戶可以直接透過 DEX 和多鏈 Web3 錢包在鏈上購買代幣化股票，其中流動性集中在 Ethereum 等網路上，佔代幣化股票市場份額的 3.282 億美元，而 Solana 代幣化股票的價值為 1.517 億美元。這些平台允許您將穩定幣兌換為股票代幣，並將其用於 DeFi 策略，例如借貸、流動性池和結構化產品。然而，鏈上交易也帶來了更高的技術複雜性、智能合約和錢包風險，以及通常比 CEX 更低的流動性，使其更適合熟悉自我託管和去中心化環境的經驗豐富的用戶。
如何在 BingX 上購買代幣化股票：分步指南
要在 BingX 上購買代幣化股票，您需要為您的帳戶注資，找到代幣化股票/xStocks 市場，選擇像 TSLAX/USDT 這樣的交易對，然後像購買任何加密貨幣一樣下現貨訂單。以下是開始在 BingX 上投資代幣化股票的更詳細步驟：
步驟 1：創建並驗證您的 BingX 帳戶
前往 BingX 官方網站或應用程式。使用您的電子郵件或手機號碼註冊。根據您所在地區的要求完成 KYC 驗證。
注意：KYC 對於監管合規和更高的提現限額至關重要。
步驟 2：存入資金
您有兩種常見的注資途徑：
• 直接存入加密貨幣：從其他交易所或錢包將 USDT、USDC 或其他支援的幣種存入您的 BingX 帳戶。
• 用法幣購買加密貨幣（如果您所在地區支援）：首先使用 BingX 上的 P2P、銀行卡或銀行轉帳選項獲取 USDT/USDC。
注資後，請確保您的現貨錢包中有足夠的 USDT 來購買代幣化股票。
步驟 3：導航至代幣化股票市場
由 BingX AI 洞察驅動的現貨市場上的 TSLAX/USDT 交易對
在 BingX 介面上，前往「市場」。在類別列表中，選擇「代幣化股票」或「xStocks」。您將看到股票代幣列表，例如：
在這裡，您可以在下訂單前查看圖表、訂單簿、交易量和價格歷史。
步驟 4：選擇交易對和訂單類型
在 BingX 現貨市場上選擇您偏好的代幣化股票交易對，例如 TSLAX/USDT。在交易面板中，選擇您的訂單類型：
• 市價訂單：以最佳可用價格即時購買。
• 限價訂單：設定您希望購買的特定價格。
輸入您想花費的 USDT 金額，或您想購買的股票代幣數量。
步驟 5：確認並執行您的交易
仔細檢查交易對、價格和數量。點擊「買入」執行您的訂單。訂單成交後，您的代幣化股票將以 TSLAX、NVDAX 或 AAPLX 等符號顯示在您的現貨餘額中。
步驟 6：管理、持有或進一步交易
從這裡，您可以：
• 將代幣化股票作為長期頭寸持有
• 在加密貨幣和股票敞口之間重新平衡
• 使用 BingX 的工具，如 BingX AI、價格提醒和圖表來管理您的策略
注意：代幣化股票可能並非在所有司法管轄區都可用。在交易前，請務必參考 BingX 的產品可用性和當地法規。
步驟 7：在 BingX 期貨上交易代幣化股票
由 BingX AI 驅動的期貨市場上的 NVDAX/USDT 永續合約
對於進階交易者，BingX 還在期貨市場提供精選的代幣化股票，讓您可以使用槓桿建立多頭或空頭頭寸，並對沖或增強您的現貨策略。
1. 前往期貨 → 代幣化股票：打開 BingX 應用程式或網頁平台，導航至期貨部分，然後選擇代幣化股票類別。
2. 選擇期貨交易對：選擇您想交易的代幣化股票，例如 NVDAXUSDT 永續合約。
3. 將資金轉入您的期貨帳戶：將 USDT 從您的現貨錢包轉移到您的期貨錢包，以啟用保證金交易。
4. 設定槓桿：根據您的風險承受能力負責任地調整您的槓桿水平。
5. 下多頭或空頭訂單
• 多頭（買入）：如果您預期股票代幣的價格會上漲。
• 空頭（賣出）：如果您預期價格會下跌。
6. 選擇訂單類型：選擇市價訂單進行即時執行，或選擇限價訂單來設定您自己的入場價格。
7. 確認並開倉：審查保證金、清算價格和訂單規模，然後點擊「確認」開倉。
8. 監控和管理頭寸：設定 TP/SL (止盈/止損) 水平，調整保證金，或隨時手動平倉。
如何在 Solana 和其他 DEX 上購買代幣化股票
如果您偏好完全鏈上體驗，您可以透過 Web3 錢包 + DEX 設定來購買代幣化股票。實際上，流程如下：
2. 用穩定幣注資：在 BingX 等 CEX 上購買 USDC 或 USDT，並提現到您在 Solana、Ethereum 或其他支援鏈上的錢包。
3. 連接到 DEX：在 Solana 上：連接到 Raydium 或其他列出 xStocks 的相容 DEX。
4. 將穩定幣兌換為股票代幣：選擇像 TSLAX/USDC 這樣的交易對，設定滑點限制，並確認兌換。
5. 在 DeFi 中管理頭寸：如果協議支援，將代幣化股票用作抵押品、提供流動性或將其與收益策略結合。
這條途徑提供了最大程度的自我託管和 DeFi 整合，但它更進階，並伴隨著額外的智能合約和 DeFi 風險。
如何安全地儲存代幣化股票
代幣化股票的儲存方式主要有兩種，具體取決於您在哪裡交易它們。如果您在 BingX 上購買代幣化股票，它們會安全地保存在您的現貨錢包中，受到平台級託管、提現控制以及 2FA 和白名單等帳戶安全功能的保護，這對大多數新手來說是最簡單的選擇。
更進階的用戶在 DEX 上交易時，可以將代幣化股票儲存在 Phantom 或 MetaMask 等 Web3 錢包中，但這需要管理您自己的私鑰，並伴隨著額外風險，例如智能合約漏洞、錯誤地址以及如果錢包未正確備份可能導致的存取權限丟失。
務必仔細檢查合約地址，啟用安全設定，並選擇符合您的經驗水平和風險承受能力的儲存方式。
購買代幣化股票時的主要考量是什麼？
如果您是代幣化股票的新手，請記住以下幾點，以便在管理風險的同時建立信心：
• 小額開始：從適度金額開始，以了解代幣化股票的行為方式，尤其是在高波動時期。
• 首先關注藍籌代幣：在探索較小或利基股票代幣之前，堅持選擇特斯拉、蘋果、輝達和谷歌等知名、高流動性的名稱。
• 從 BingX 等信譽良好的 CEX 開始：在嘗試 DEX 或自我託管之前，從提供 KYC、託管、經審計的市場數據和受監管交易環境的平台開始。
• 啟用帳戶安全工具：開啟 雙重驗證 (2FA)、設定防釣魚碼，並使用提現白名單來保護您的 BingX 帳戶。
• 監控您的整體風險敞口：請記住，代幣化股票仍然遵循股票市場走勢，並且通常會對科技板塊波動反應劇烈——相應地平衡您的股票、加密貨幣和穩定幣投資組合。
結語
代幣化股票是傳統股權和加密生態系統之間的有用橋樑，提供延長的交易時間、分數化存取和全球可用性，而無需依賴傳統券商帳戶。隨著代幣化市場的不斷發展，預計主要機構和基礎設施提供商的採用將支援進一步的增長和成熟。
對於新手來說，BingX 提供了一個實用的起點，擁有精選的領先代幣化股票 (xStocks)、基於加密貨幣的注資選項和直觀的現貨交易介面。一旦您熟悉了基礎知識，就可以透過 DEX 和 Web3 錢包探索鏈上代幣化股票。
提醒：代幣化股票伴隨著市場和結構性風險。務必驗證產品詳情，了解底層機制，並且只投資您能承受損失的資金。
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如何購買代幣化股票的常見問題
1. 我可以在哪裡安全地購買代幣化股票？
您可以在 BingX 等受監管的中心化交易所購買代幣化股票，或在 Robinhood 歐盟（針對某些歐盟用戶）購買。這些平台與受監管的託管機構合作，遵循 KYC/AML 規則，並明確披露產品詳情。更進階的用戶也可以使用 Web3 錢包在 Raydium 等 DEX 上購買代幣化股票。
2. 購買代幣化股票時，我是否真正擁有基礎股票？
在大多數情況下，不是。您擁有的是一個代表對股票價格經濟敞口的代幣，而真實股票則由託管機構或發行方持有。這就是為什麼像 OpenAI 這樣的公司已公開澄清，某些「股票代幣」不代表直接股權所有權。
3. 我可以 24/7 交易代幣化股票嗎？
是的，許多代幣化股票都提供延長或接近 24/7 的交易時間，尤其是在加密貨幣交易所和 DEX 上。將 xStocks 整合到 Solana 和 Arbitrum 上的平台支援在傳統市場時間之外進行交易，儘管在基礎市場關閉時流動性可能會較低。
4. 代幣化股票合法嗎？
受監管的代幣化股票通常在其司法管轄區的現有證券或支付法律下發行。例如，歐洲的發行方在證券法規下運作，而 Robinhood 在歐盟的股票代幣受當地法規管轄。然而，可用性和合法性因國家而異，像 IOSCO 這樣的全球監管機構繼續警告代幣化中的新風險。務必查閱當地法律和交易所披露資訊。
5. 我應該在 CEX 還是 DEX/Web3 錢包上交易代幣化股票？
如果您偏好簡潔性、KYC 支援的安全性、法幣入金通道和易於使用的交易介面，您應該在 BingX 等 CEX 上交易代幣化股票。只有當您熟悉自我託管、更高的技術風險，並希望在鏈上 DeFi 策略中使用代幣化股票時，才選擇 DEX 和 Web3 錢包。